Загальні умови відкриття

  ___________________________________

10 Громадяни України здійснюють банківські операції на підставі паспорта громадянина України, згідно з Положенням про паспорт громадянина України, затвердженим постановою Верховної Ради України від 02.09.93 №3423-XII. При втраті паспорта громадянина України може застосовуватись тимчасове посвідчення, що підтверджує особу громадянина України (видається строком не більше ніж на 1 місяць) за формою, що наведена в додатку 2 до Наказу МВС від 08.09.2005 № 758 “Про затвердження Порядку оформлення і видачі тимчасового посвідчення, що підтверджує особу громадянина України”

¹¹  Форму відмітки наведено у додатку № 4 Порядку провадження за заявами про оформлення паспортів громадянина України для виїзду за кордон і проїздних документів дитини, затвердженого наказом МВС України від 21.12.2004 №1603.

¹² В паспорті повинна бути відмітка (“ Узятий на облік _____” ,  дата, підпис уповноваженої особи, печатка)про взяття громадянина України, який виїхав на постійне місце проживання за кордон, на облік у дипломатичному представництві чи консульській установі України згідно з Правилами ведення обліку громадян України, які постійно проживають або тимчасово перебувають за кордоном, та дітей – громадян України, які всиновлені іноземцями, затвердженими наказом МЗС України від 29.11.99 №207-а.

  ^13,14 Зразок відмітки наведено в додатках до Правил в’їзду іноземців та осіб без громадянства в Україну, їх виїзду з України і транзитного проїзду через її територію, затверджених постановою КМУ від 29.12.95 №1074.

   в) для осіб без громадянства, які:

· постійно проживають в Україні – посвідка ¹⁵ на постійне проживання;

· прибули в Україну для працевлаштування на визначений термін – паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на працевлаштування;

· тимчасово перебувають в Україні - паспортний документ. Паспортний документ особи без громадянства, яка навчається в навчальному закладі не менше як протягом одного року, має містити відмітку про навчання.

   г) для біженців – посвідчення біженця¹⁶.

Паспортний документ іноземця та особи без громадянства є документ, що підтверджує громадянство іноземця або посвідчує особу без громадянства, виданий уповноваженим органом іноземної держави або статутною організацією ООН, дає право виїзду за кордон і визнаний Україною.

Якщо в документах, які зазначені в цьому пункті, відсутня інформація про місце проживання або тимчасового перебування фізичної особи чи його неможливо визначити, уповноважений працівник установи Банку має право витребувати інший документ ¹⁷, який містить таку інформацію.

Документи, на підставі яких установа Банку ідентифікує фізичну особу, мають бути чинними та містити достовірну інформацію на час їх надання. В разі зміни місця проживання (тимчасового перебування) або реквізитів документа фізичної особи, на підставі якого була здійснена ідентифікація, ця фізична особа зобов’язана надати в установу Банку документи, які підтверджують ці зміни.

(Абзаци 15-17 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

Крім того, паспортні документи іноземців та осіб без громадянства, які тимчасово перебувають в Україні, мають бути зареєстровані в пункті пропуску через державний кордон в Україні (проставляється відмітка “В¢їзд”). ¹⁸                      

У разі продовження терміну перебування іноземця або особи без громадянства,що знаходиться тимчасово в Україні, в паспортному документі цих осіб органами внутрішніх справ проставляється відповідний штамп ¹⁹ або виписується вкладний талон до паспортного документа ²⁰.

Безвізовий режим в¢їзду в Україну, передбачений для громадян країн-членів Європейського Союзу, що користуються дипломатичними паспортами і відвідують Україну у службових справах, терміном до 90 діб. ²¹

Надалі в тексті документи, на підставі яких установа Банку здійснює ідентифікацію фізичної особи при відкритті рахунку, – паспорт або документ, що його замінює.

           (Останній абзац пункту 4.1.1 в редакції постанови правління

                                                                                                     ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

______________________________________________________________

  ¹⁵ Посвідка офрмлюється та видається відповідно до Порядку оформлення і видачі посвідки на постійне проживання, затвердженого постановою КМУ від 26.12.02 №1983.

¹⁶ Згідно з Положенням про посвідчення біженця, затвердженим постановою КМУ від 11.10.2002 № 1527.

¹⁷ Таким документальним підтвердженням можуть бути: для іноземних громадян та осіб без громадянства - посвідка про тимчасове проживання в Україні, видана уповноваженим органом;

- для громадян України, - документ, виданий житлово-комунальним підприємством, територіальним  підрозділом чи відділом (відділенням) у справах громадянства, імміграції та реєстрації фізичних осіб міських, районних управлінь МВС, а також адміністрацією гуртожитку, готелю, тощо.

¹⁸ Згідно з Правилами в¢їзду іноземців та осіб без громадянства в Україну, їх виїзду з України і транзитного проїзду через її територію, затвердженими постановвою КМУ від 29.12.1995 р. № 1074.

^19,20 Зразок штапа та вкладного талона містяться в додатках №№ 3,4 до Інструкції про порядок продовження терміну перебування в Україні ноземців та осіб без громадянства, затвердженої наказом Міністерства внутрішніх справ України від 01.12.2003 р. № 1456.

²¹ Розпорядження КМУ від 05.09. 1997 № 490-р.Перелік країн – членів Європейського Союзу визначений в листі ДержавноїМитної Служби України “ Про безвізовий режим поїздок в Україну” від 15.10.1997 № 09/2146.

4.1.2. Якщо в установу Банку пред¢являється документ (довіреність на відкриття рахунку та/або розпорядження рахунком тощо), який був виданий на території іноземної держави, він має бути легалізований в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, в яких бере участь Україна.

Такий документ може бути засвідчений:

· згідно із законодавством країни його видачі, перекладений на українську мову (крім документів, викладених російською мовою) та легалізований у консульській установі України;

· в посольстві відповідної держави в Україні та легалізований у Міністерстві закордонних справ України;

· шляхом проставлення апостиля, передбаченого статтею 4 Гаазької конвеції від 05.10.61 р., що скасовує вимогу легалізації іноземних офіційних документів.

Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

4.1.3. У разі неподання клієнтом необхідних документів або відомостей, які витребує установа Банку з метою виконання вимог законодавства, що регулює відносини в сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або умисного надання клієнтом неправдивих відомостей про себе рахунок йому не відкриваєьтся.

При наявності під час здійснення ідентифікації клієнта мотивованої підозри щодо подання ним недостовірної інформації про себе, або навмисного подання інформації з метою введення в оману, інформація про відкриття рахунку такій особі надається відповідальному працівнику за здійснення фінансового моніторингу.

                                           (Пункт 4.1.3. в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

 4.1.4. Фізичні особи – нерезиденти при внесенні на рахунок готівкової іноземної валюти надають документ, що підтверджує джерела її походження.

Таким документом може бути:

· митна декларація на ввезення готівкової іноземної валюти;

· довідка банку про видачу готівкової іноземної валюти з власного поточного рахунку в іноземній валюті, відкритого в банку (установі) України (заява на видачу готівки);                                                                   

· довідка банку про видачу готівкової іноземної валюти з вкладного (депозитного) рахунку, відкритого в банку України (заява на видачу готівки);

· довідка банку про одержання готівкової іноземної валюти за чеком (заява на видачу готівки);

· довідка банку (установи) про видачу готівки за переказом із-за кордону, що надійшла без зарахування на поточний рахунок (заява на видачу готівки, документ на одержання переказу в готівковій формі, установлений відповідною платіжною системою);

· довідка банку про одержання готівки із застосуванням платіжних карток, емітованих в Україні і за кордоном (заява на видачу готівки, чек банкомата за наявності платіжної картки, держателем якої є ця фізична особа – нерезидент);

· довідка суб¢єкта господарювання про одержання фізичною особою – нерезидентом іноземної валюти як заробітної плати, премії, матеріальної допомоги, призу, авторської винагороди та документа про одержання успадкованих коштів в іноземній валюті.

На оригіналах відповідних підтверджуючих документів уповноважений  працівник Банку (установи) робить відмітку про зарахування іноземної валюти на рахунок. Копія документа з відміткою Банку або оригінал залишається в документах дня.

                           (Абзаци 4-10 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

4.1.5. Уповноважений працівник установи Банку зобов’язаний здійснити перевірку поданих документів для відкриття рахунку на відповідність їх чинному законодавству, зокрема:

· засвідчення довіреності ²², на підставі якої фізична особа відкриває рахунок на ім’я іншої фізичної особи;

· засвідчення документів, які були видані на території іноземної держави (легалізація або наявність апостиля);

· підтвердження проживання фізичної особи-нерезидента в Україні на законних підставах (наявність візи або відмітки в паспортному документі згідно з п.4.1.1).

4.1.6. З документів, які вимагаються від фізичної особи для відкриття рахунку в установі Банку, формується справа з юридичного оформлення рахунку, до якої входять:

· заява про відкриття поточного рахунку в іноземній валюті (при відкритті поточного рахунку;    

· договір банківського рахунку або банківського вкладу (додаток 1,2);

                                (Аабзац 3 доповнено згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк”від31.01.2007 № 19)

· копії сторінок паспорта або документа, що його замінює, засвідчені підписом уповноваженого працівника установи Банку, який здійснює ідентифікацію, та фізичної особи, яка відкриває рахунок;

· копія документа про присвоєння фізичній особі-резиденту ідентифікаційного номера платника податків;

· інший документ (довіреність на відкриття рахунку, засвідчена нотаріально тощо);

· анкета клієнта-фізичної особи та додаток до неї згідно Положення про фінансовий моніторинг. 

   4.1.7. Відкриття інвестиційного рахунку в іноземній валюті іноземному інвестору-фізичній особі здійснюється в такому порядку:

· нерезидент-інвестор пред¢являє паспорт, або документ, що його замінює. На підставі цих документів уповноважений працівник установи Банку здійснює ідентифікацію нерезидента-інвестора та осіб (особи), уповноважених діяти від його імені.

· заповнює заяву на відкриття поточного рахунку.У заяві в рядку “Додаткова інформація” обов¢язково зазначається, що рахунок відкривається з метою здійснення інвестицій в Україну”;

· надає копію легалізованої або засвідченої шляхом проставлення апостиля довіреності на ім¢я особи, яка має право відкривати та розпоряджатися рахунком, засвідчену нотаріально. У разі видачі іноземним інвестором-фізичною особою такої довіреності на території України подається копія цієї довіреності, засвідчена нотаріально. Якщо рахунок відкривається особисто іноземним інвестором-фізичною особою, то цей документ не вимагається;

·  надає картку із зразками підписів, складену за довільною формою із зазначенням таких обов¢язкових реквізитів: прізвища, ім.¢я, по батькові (у разі наявності), місця проживання, назви та місцезнаходження банку, у якому відкривається рахунок, номера рахунку, дозволу банку на прийняття зразків підписів, дати прийняття картки із зразками підписів іноземного інвестора – фізичної особи. У картку включаються зразки підписів осіб, які мають право розпорядження рахунком і підписувати розрахункові документи. Картка із зразками підписів має містити посвідчувальний напис нотаріуса відповідної форми;

· між установою Банку та особою, уповноваженою нерезидентом-інвестором, або особисто з нерезидентом-інвестором фізичною особою, укладається в письмовій формі договір банківського рахунку (додаток 3).

_____________________________

²² Нотаріальне засвідчення документів та їх копій має відповідати вимогам Інструкції про порядок вчинення            нотаріальних дій нотаріусами України, зтвердженої наказом Міністерства юстиції України від 03.03.2004 №20/5 із змінами. Посвідчувальні написи нотаріуса на документах повинні відповідати формам, затвердженим наказом Міністерства юстиції України від 10.01.2005 № 1/5 “ Про затвердження форм реєстрів для реєстрації нотаріальних дій, нотаріальних свідотств, посвідчувальних написів на правочинах і засвідчувальних документах.

4.1.8.Уповноважений працівник установи Банку засвідчує зразок підпису фізичної особи на картці особового рахунку у присутності клієнта та проставляє у правому верхньому куті вручну слово “нерезидент”.

                     (Пункти 4.1.7- 4.1.8 в редакції постанови правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)

 Пункти 4.1.8- 4.1.12 вилучено.      

                                                   (Згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 31.01.2007 № 19)