Промышленно развитых стран

Введение

Глава 1. Страховые компании: операции и роль в рыночной экономике.

Глава 2. Пенсионные фонды: операции и их место на рынке ссудных капиталов.

Глава 3. Операции инвестиционных компаний.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Найдите соответствие между видами страховых компаний и формами их организации

Форма организации \ Вид	На акционерной основе	На взаимной основе	Взаимный обмен	Система «Ллойд»!
	1	2	3	4
А)каждый полисодержатель является совладельцем на базе страхового полиса
Б) формируется путем выпуска акций
В) формируется на кооперативных началах и действует от имени отдельных лиц или компании
Г) состоит из синдикатов, в которые на паях входят страховые компании и брокерские страховые фирмы

 

Задача2. Найдите соответствие между понятием и способами управления частными пенсионными фондами

 

Понятие \ Способ управления	Незастрахованный пенсионный фонд	Застрахованный пенсионный фонд
	1	2
А) корпорация – владелец пенсионного фонда заключает соглашение со страховой компанией, принимающей пенсионные взносы и выплачивающей пенсии
Б) пенсионный фонд передается на управление в траст-отделы коммерческим банкам или страховым компаниям

 

 

 

При рассмотрении темы 39 следует дать характеристику основным видам небанковских кредитно-финансовых институтов: страховым компаниям, пенсионным фондам, инвестиционным компаниям и показать их роль в кредитной системе промышленно развитых стран.

Необходимо раскрыть функции, выполняемые страховыми компаниями: перераспределения страховых рисков среди участников страховых отношений; обеспечения компенсации ущерба, нанесенного в результате несчастных случаев, аварий и др. происшествий, страховыми выплатами по договорам страхования. Надо раскрыть организационные формы страховых компаний, показать особенности накопления капитала страховых компаний и виды их деятельности.

         Следует раскрыть цели создания и виды деятельности пенсионных фондов, их роль в системе социального обеспечения населения и источники формирования капитала.

Надо показать функции инвестиционных компаний, виды ценных бумаг, ими выпускаемых, особенности активных операций инвестиционных компаний и показать их роль в финансировании различных сфер экономики. Рекомендуется учебное пособие проф. Жукова Е.Ф. “Инвестиционные институты”(М.ЮНИТИ,2008), а также учебники под ред. проф. Жукова Е.Ф. «Общая теория денег и кредита» (3-е изд.)(М.ЮНИТИ,2005),  “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М.ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции» (М.Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги”(М.ЮНИТИ,2008).

.

 

Тема 40. Небанковские кредитно-финансовые институты России

Введение

Глава 1. Страховые компании.

Глава 2. Пенсионные фонды.

Глава 3. Инвестиционные фонды и другие институты.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Найдите соответствие между видами паевых инвестиционных фондов и способом выплаты доходов их участникам

Вид паевого фонда \ Способ выплаты дохода	Открытый	Закрытый	Интервальный
	1	2	3
а) владельцы инвестиционных паев которого имеют право требовать погашения своих паев в любой рабочий день
б) аналогичное право действует в течение установленного срока
в) фонд, по которому подобное право не предусмотрено

 

Задача 2. Найдите соответствие между видом пенсионного фонда и порядком их организации

 

Вид пенсионного фонда \ Порядок организации	Закрытого типа	Открытого типа
	1	2
а) создается только для участников, сгруппированных по определенному признаку(работников предприятия, работников какой-либо отрасли и т.д.)
б) не имеет ограничений при создании

 

  При рассмотрении темы 40 необходимо охарактеризовать деятельность страховых компаний, пенсионных фондов, инвестиционных фондов в РФ. Следует отразить правовые особенности их создания, функции, операции. Надо изучить Федеральный закон “Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ (ст.26), использовать учебное пособие проф. Жукова Е.Ф. «Инвестиционные институты»(М.ЮНИТИ,2008), а также учебники под ред проф. Жукова Е.Ф. «Общая теория денег и кредита»(3-е изд.)(м.ЮНИТИ,2005),  “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М.ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции» (М.Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги”(М.ЮНИТИ,2008).

.

Литература

См. Список литературы для изучения курса, а также:

Гражданский кодекс РФ. – 4.1, 2. – М.: Изд. Группа ИНФРА-М. – Норма, 1996.

Федеральный Закон РФ " О Центральном банке Российской Федерации (Банке Рос­сии)" от10 июля 2002г., № 86-ФЗ.

Федеральный З акон РФ "от 02.12.1990 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности " (ред. от 03.03.2008 г.).

 Федеральный Закон “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” от 25 февраля 1999 года.№ 40-ФЗ.(в ред. 20.08.2004 г.)

Федеральный Закон «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 № 39-ФЗ (в ред. 06.12.2007г.)

Федеральный Закон «О валютном регулировании и валютном контроле в РФ» от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ.

Федеральный Закон «Об ипотечных ценных бумагах» от 11.11.2003 г. № 152-ФЗ

Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ.

Федеральный Закон «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ

Федеральный закон «О кредитных историях» от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ.

Федеральный закон «О лизинге» от 29 января 2002 г. № 10-93.

Федеральный Закон «Об ипотеке(залоге недвижимости)» от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ.

Федеральный закон «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российский Федерации» № 209-ФЗ от 24.06.2007г.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005--2008 г.//Деньги и кредит за 2005-2008 гг.

 Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”.

 Положение Банка России от 29.03.2004 г. № 255-П «Об обязательных резервах кредитных организаций (с доп. № 1827 –У от 14.05.2007 г.).

Положение Банка России №236-П от 04.08.2003 г. “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом(блокировкой) ценных бумаг” (с изм. и доп.).

Положение № 273-П от 14.07.2005 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций»

Указания Банка России № 2000-У от 28.04.2008 г.»О внесении изменений в Указания Банка России от 05.08. 2005 г. № 1601-У «Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций».

Положение Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами».

Положение №203-П от 05.11.2002 г. “О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ”

Положение Банка России от 14.07.2005 г. № 273-п «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций и поручительствам кредитных организаций».

Положение БР №199-П от 09.10.2002 г. “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ”;

 Положение Банка России № 303-П от 25.04.2007 г. «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России»,

Положение Банка России № 304-П от 18.06.2007 г. «О порядке расчета платы и о порядке оплаты услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени».

 Положение Банка России  №2-П от 03.10.2002 г. “О безналичных расчетах в РФ”.

 Положение Банка России № 222-П от 01.04.2003 г. «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ» (в ред. Указания Банка России № 1964-У от 22.01.2008 г.).

Положение Банка России № 14-П от 05.01.1998 г. «О правилах организации налично-денежного обращения на территории РФ» (в ред. № 1201-У от 31.10.2002г.)

Положение Банка России № 54-П от 31.08.1998 г. «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возвратности (погашения).

Положение Банка России № 283-П от 20.03.2006 г. «О порядке формирования кредитными организациями  резервов на возможные потери».

Положение Банка России № 215-П от 10.02.2003 г. «О методике определения  собственных средств (капитала) кредитных организаций»(в ред. от 28.11. 2007 г.).

Положение Банка России от 03.07.2007 г. № 306-П «О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций;

Положение Банка России № 302-_П от 26.03.2007 г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в организациях, расположенных на территории РФ;

Положение Банка России № 191-П от 30.09.2002 г. «О консолидированной отчетности».

Положение Банка России № 203-П от 05.11.2002 г. «О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ»

Положение Банка России № 308-П от 20.07.2007 г. «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования»,

Инструкция Банка России № 117-И от 15.06.2004 г. «О порядке предоставления резидентам и нерезидентам уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформлении паспортов сделок»,

Инструкция Банка России от 28.04.2004 г. № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядка осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками(в том числе дорожными), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте с участием физических лиц»;

Инструкция Банка России № 124-И от 15.07.2005 г. «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностей осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».

Инструкция Банка России №105-и от 25.08.2003 г. «О порядке проведения проверок кредитных организаций «(в ред. Указания Банка России № 1814-У от 30.03.2007 г.),

Инструкция Банка России №109-И от 14.01.2004 г. “О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций(с изм.и доп.),

Указания Банка России № 1807-У от 27.03.2007 г. «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации»;

Инструкция Банка России № 108-И от 01.12.2003 г. «Об инспекционной деятельности ЦБ РФ(в ред. № 1815-У от 30.03.2007 г.);

Инструкция Банка России и ГТК России № 91-И и № 01-11/28644 от 04.10.2000 г. «О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью оплаты резидентами импортируемых товаров» (с изменениями № 189-П от 24.06.2002 г.).

Инструкция Банка России и ГТК России № 86-И и № 01-23/2654 от 13.10.1999 г. «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в РФ выручки от экспорта товаров» (с изменениями № 190-П от 24.06.2002 г.).

Инструкция Банка России № 128-И от 10.03.2006 г. «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ».

Указание Банка России № 1818-У от 23.04.2007 г. «О внесении изменений в Положение Банка России № 230-П от 04.07.2003 г.. «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»);

 Указание Банка России № 1822-У от 25.04.2007 г. «О порядке проведения платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени»,

Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 г. № 1376- У (ред. 07,12.2007 г.) «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ(с изм. и доп. вступающими в силу с 01.02.2008 г.).

 Указание ЦБ РФ от 16,01.2004 г. № 1379-У (ред. От 10.07. 2007 г.) «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»);

Указание Банка России № 1024-У от 27.08.2001 г. «О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала величине собственных средств кредитных организаций».

Указание Банка России № 1170-У от 24.06.2002 г. «О предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт».

Письмо ЦБ РФ№ 19-Т от 10.02.2006 г. «О методических рекомендациях «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности»..

 Письмо Банка России № 36-Т от 13.03.2008 г. «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга»

Письмо Банка России № 14-3-20 от 10.02.1992 г. с Положением «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций».

Рекомендации Банка России № 181-Т от 27.12.2002 г. «О регулировании и отражении в отчетности кредитных организаций отдельных видов сделок, несущих повышенный риск».

Алехин Б.И. Кредитно-денежная политика.М.ЮНИТИ,2004.

 Алехин Б.И. Рынок ценных бумаг. СПб,2006.

   Бабичева Ю.А. Инфляционная составляющая операций банков: проблемы регулирования. М.: Экономика,2005.

  Базельский комитет по банковскому надзору,2000.

  Банковская система в России: Настольная книга банкира/ ред. коллегия А.Г.Грязнова, О.И.Лаврушин, Г.С. Панова и др. М.,Дэка,1995.

Банковское дело. Учебник. Под ред. Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П. М.Финансы и статистика,2007.

Банковское дело. Учебник под ред. проф. Лаврушина О.И. М.: Финансы и статистика, 2007.

Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Жукова Е.Ф. и Эриашвили Н.Д. М.: Юнити,2008.

Банковское законодательство. Учебник под ред. проф. Жукова Е.Ф.М.:ЮНИТИ,2007.

    Банковские операции. Учебное пособие/ Печникова А.В., Маркова О.М.,Стародубцева Е.Б. М. Инфра-М.,2007.

     Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. М.Логос,2007.

   Волошина К.С. Тенденции развития российского рынка кредитования в связи с кризисом на мировых финансовых рынках.// Банковское кредитование,2008,№ 1.

Даллакян А.Л. Применение МФСО в коммерческих банках. М.Бухгалтерия и банки,2006.

  Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. проф. Жукова Е.Ф.(3-е изд.). М.:ЮНИТИ,2007.

Деньги, кредит, банки, ценные бумаги. Практикум. Под ред. проф. Жукова Е.Ф.(3-е изд.). М.:ЮНИТИ,2008.

  Деньги, кредит, банки. Учебник под ред. Лаврушина О.И. М.: Финансы и статистика, 2007.

Жуков Е.Ф. Ценные бумаги и фондовые биржи. М.: Юнити, 2006.

  Жуков Е.Ф. Инвестиционные институты. М.:ЮНИТИ,2007.

  Миркин Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок. М.Перспектива,2006.

Мифы и парадоксы кредитной политики. Сборник докладов под ред. академика Романова А.Н. М.изд. ВЗФЭИ,2001.

  Кроливецкая В.Э. Сбалансированность спроса и предложения денег – условие подъема национальной экономики. СПб,2005.

    Кулаков А.Е. Управление активами и пассивами банка. М. БДЦ-пресс,2004.

    Организация деятельности центрального банка: учебник/ Г.Г.Фетисов, О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова; под общ. Ред Г.Г. Фетисова.(2-е изд.) М.: Кнорус,2007.

Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений. Под ред. Круглова В.В. М.: Финансы и статистика,2001.

Павлова И.В. Ипотечное жилищное кредитование. М. БДЦ-Пресс ,2004.

Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. М.: ИКЦ “Дис”,1997.

 Петров А.Ю. Петрова В.И. Комплексный анализ финансовой деятельности банка.М.Финансы и статистика,2007.

Печникова А. В. Денежно-кредитное регулирование экономики Великобритания. М.: Финансы и статистика, 1986.

Полетаева Н.С. Региональная экспансия банков. //Банковский ритейл,2008,№1.

Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт. Учебное пособие.

Рынок ценных бумаг. Учебник под ред. проф. Жукова Е.Ф. М.:ЮНИТИ,2008.

Рынок ценных бумаг и биржевое дело. Учебник под ред. Дегтяревой О.И., Жукова Е.Ф., Коршунова Н.М. М.:ЮНИТИ,2002.

Рид Э. и др. Коммерческие банки. М.: Прогресс, 1991.

Симановский А.Ю. Текущий банковский надзор. Международные тенденции развития и некоторые вопросы совершенствования российской практики.//Деньги и кредит, 2002,№ 2.

  Симановский А.Ю. К вопросу о повышении эффективности банковского надзора.//Деньги и кредит,2002, № 9.

  Супрунович Е.Б. Особенности управления кредитным риском.// Банковское дело,2002.№ 4.

Тосунян Г.А. Банкинизация России.М.Олимп-Бизнес,2008.

Туктаров Ю.Е. Правовые аспекты подготовки к секьюритизации потребительских кредитов //Банковское кредитование,2008,№ 1.

Управление деятельностью коммерческого банка. Под ред. проф. Лаврушина О.И. М.:Финансы и статистика,2002.

Щербакова Г.Н. Анализ и оценка банковской деятельности. М.Вершина,2007.

Фостер Дж., Логовинский Е. Новые положения Базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками. //Банковское дело,2001, № 12.

 

 

 

Методические указания. Тематика курсовых работ