Глава 5. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

Задача № 5.1. Депозитный договор с нотариусом.

Между нотариусом города Санкт-Петербурга Ивановой И.И. и ОАО «Банк» (далее – Банк) 2 года назад был заключен Депозитный договор для зачисления денежных средств, поступающих во временное распоряжение нотариуса при осуществлении им установленной законодательством Российской Федерации нотариальной деятельности, что явно следовало из п.1 договора.

1 февраля прошлого года указанный договор был досрочно расторгнут по инициативе нотариуса, в связи с чем денежные средства, находящиеся на депозитном счете подлежали возврату вкладчику (нотариусу).

При этом по поручению нотариуса 25 января пр.г. с депозитного счета было списано 1 млн. руб., 31 января – 500 тыс. руб., 1 февраля – остаток в размере 600 тыс. руб.

Приказом ЦБ РФ от 18 февраля пр.г. у Банка с 19 февраля отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению кредитной организацией. Этот приказ был опубликован в «Вестнике Банка России» 26 января пр.г.

Определением арбитражного суда от 10 мая пр.г. было возбуждено производство по делу о банкротстве Банка

Решением арбитражного суда от 23 августа Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий Банка обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными банковских операций от 25 января, 31 января и 1 февраля пр.г. по списанию денежных средств в общей сумме 2,1 млн. руб. со счета, открытого в Банке на имя нотариуса, применении последствий недействительности банковских операций.

Решите задачу, обоснуйте ответ со ссылками на нормы права.

Ответьте на вопросы:

1) Какое решение должен принять суд? Имеет ли значение наличие неисполненных обязательств Банка перед его контрагентами на момент списания спорных денежных средств (например: а) обязательства по уплате арендной платы; б) обязательств по перечислению денежных средств по указанию клиентов и их расчетных счетов; в) обязательств по выплате заработной платы работникам Банка?).

2) Изменится ли ситуация, если будет установлено, что спорные денежные средства входили в состав наследства и были внесены в депозит нотариуса. Списанные нотариусом денежные средства в день из списания были переданы в полном объеме наследникам. Можно ли предъявить к наследникам какие-либо требования?

3) Имело ли место злоупотребление правом со стороны Конкурсного управляющего Банка?

4) Что делать нотариусу, если суд удовлетворит заявленные исковые требования и на основании исполнительно листа будут списаны личные денежные средства, принадлежащие Ивановой И.И. как физическому лицу?

5) Как решить задачу (за икл. вопросов 2, 4), если вместо нотариуса действовала саморегулируемая организация, разметившая на депозите средства компенсационного фонда, которые были списаны и в этот же день выплачены потребителю по обязательствам своего члена, возникшим в результате причинения вреда вследствие недостатков произведенных членом саморегулируемой организации товаров в целях обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемой организации.