Предоставление пакета документов, необходимых для открытия счета

Для заключения договора банковского счета в банк должен быть представлен пакет документов, перечень которых определен Инструкцией ЦБ РФ N 153-И о счетах, который варьируется в зависимости от статуса клиента и вида открываемого счета.

В банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (как правило, требуется удостоверение копий сотрудником банка или нотариальное удостоверение).

В частности

Для открытия текущего счета физическому лицу - гражданину Российской Федерации в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 Инструкции о счетах);

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

Иностранные граждане или лица без гражданства предоставляют также миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право на пребывание в РФ, если наличие таких документов является обязательным согласно законодательству РФ.

4.1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

а) учредительные документы юридического лица;

б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 Инструкции о счетах);

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Приведенный выше перечень может быть расширен за счет включения в него дополнительных документов, в связи с особенностями статуса лица, которому открывается счет, или с особенностями вида счета.