В 2016 году перешел под прямой акционерный контроль UniCreditS.p.A

24 октября 2016 года в реестре владельцев обыкновенных акций АО ЮниКредит Банка была зарегистрирована смена единственного акционера, в результате чего 100% акций в уставном капитале перешли в собственность ЮниКредитС.п.А. (UniCreditS.p.A.). Данная транзакция была реализована в рамках передачи ряда дочерних компаний Группы UniCredit в ЦВЕ, ранее находившихся под управлением субхолдинговой компании UniCreditBankAustria AG, под непосредственный контроль материнской компании Группы — UniCreditS.p.A.

100% голосующих акций ЮниКредит Банка принадлежат европейской Группе UniCredit (UniCreditS.p.A.)- Италия.

Итальянское общество (государство) получает право на участие в управлении предприятиями в России, получает части имущества в случае ликвидации общества, а также на получение части прибыли в виде не фиксированных дивидендов.

То есть, деятельность дочерних организации материнской компании Группы — UniCreditS.p.A. в РФ направлена на извлечение прибыли в пользу иностранных граждан, иностранных организаций, иностранного государства. 

Не учтенная на балансе организации прибыль по кредитным сделкам свидетельствует о финансовом мошенничестве со стороны кредитной организации и фальсификации финансовых отчетов.

АО ЮниКредит Банк, являющийся частью международной банковской группы UniCredit., с целью соблюдения требований Закона США о налогообложении иностранных счетов налоговых резидентов США (далее — FATCA), зарегистрировался на сайте Службы внутренних доходов США (далее — IRS), получив статус участвующего финансового института (Participating FFI). АО ЮниКредит Банку был присвоен глобальный идентификационный номер (GIIN) 938A8A.00087.ME.643. Статус Participating FFI предполагает полное соответствие требованиям FATCA. При этом Группа UniCredit должна соответствовать требованиям FATCA в статусе расширенной аффилированной группы (ExpandedAffiliatedGroup, EAG) и все финансовые институты в рамках UniCredit выполняют требования FATCA в рамках, определенных локальным законодательством и в установленные FATCA сроки.

Закон о налогообложении иностранных счетов (ForeignAccountTaxComplianceAct, FATCA) призван ограничивать и предотвращать уклонение от уплаты налогов с помощью заграничных транзакций со стороны граждан, организаций.

FATCA вступила в силу с 1 июля 2014 года. В РФ данное требование регулируется Федеральным Законом от 28.06.2014 № 173-ФЗ.

Согласно требованиям FATCA, иностранные финансовые учреждения должны уведомлять IRS, уполномоченное со стороны правительства отвечать за сбор налогов и выполнение законодательства, напрямую или через локальные налоговые органы о финансовых счетах, открываемых налогоплательщиками или какими-либо юридическими образованиями, в которых налогоплательщик имеет значительную долю собственности.

При невыполнении требований FATCA, иностранное финансовое учреждение и его клиенты будут облагаться налогом в размере 30% от транзакций определенного вида, произведенных из источников в РФ (США), а также попадут под риск прекращения корреспондентских отношений с контрагентами.

«Банк Пекао (Украина)», входящий в состав банковской группы UniCreditGroup, сообщил об изменении своего названия на UniCreditBank (дочерняя организация).

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 года №209 «Об утверждении положения о предоставлении информации в ФС по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или имуществом, и ИП и направлении ФС по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и ИП», с учетом банковских санкций Росфинмониторинга, власти РФ обязаны осуществлять препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями.  

В силу действующего законодательства на территории России для выполнения деятельности по кредитованию населения, кредитной организации необходимо заявлять ОКВЭД 65.22.1-потребительский кредит, 64.92.1 потребительский кредит с залогом, ОКВЭД 64.92 (предоставление займов и прочих видов кредита) исключает кредитные организации, вовлеченные в денежное посредничество, в случае, когда предоставление кредита может принимать различные формы, такие, как ссуды, ипотека, кредитные карточки и т д.                                                            

То есть кредитные организации с заявленным ОКВЭД 64.19 лишены права кредитования, в том числе под залог имущества физических лиц, лишены права осуществлять операции с кредитными картами.                                                          АО ЮниКредит Банк и ВТБ (ПАО) осуществляют кредитование населения, организаций в обход кредитных счетов (455) по текущим счетам физических лиц (418), что исключает возможность фиксирования кредитных операций в банке. Все сделки банка по кредитованию населения (организаций) проводились в обход финансовой документации, что влечет уголовную ответственность.    

 Аналогичное мошенничество совершает АО «Тинькофф Банк», у которого отсутствует право обслуживания кредитных карт. Карты выпускаются без открытия текущего счета, привязанного к карте. На запросы клиентов представить выписку по счету, привязанному к карте, сотрудники Банка отказывают. 

АО «Тинькофф Банк» (ЕГРЮЛ №ЮЭ9965-20- 60592494-ИНН: 7710140679, ОГРН: 1027739642281, индекс: 123060, г. Москва, проезд Волокаламский 1-й, дом 10, корпус 1) противоречат сведениям из Минюста США (сведения, установленные в уголовном процессе). Так, единственным акционером (100% уставного капитала онлайн Банка) АО «Тинькофф Банк» является компания ТиСиЭсГруп Холдинг ПиЭлСи (TCS GroupHolding PLC) (Кипр).

Основателем компании является Тиньков Олег Юрьевич, к которому предъявлены обвинения в налоговом мошенничестве. На момент подачи заявления, в соответствии со сведениями СМИ, налоговая служба требует экстрадиции Тинькова О.Ю. из Англии в США. Между тем, соответствующее лицо совершило преступление экономического характера, нанеся ущерб государству РФ в объеме не менее треть Фонда Национального Благосостояния, что квалифицируется, как преступление, совершенное в особо крупном размере.

Сведения, представленные Тиньковым О.Ю. в уголовном процессе, инициируемом США, не соответствуют действительности, поскольку компания продолжает действовать на территории РФ в спорный период времени под управлением мажоритария в дистанционном порядке (онлайн).

В соответствии со сведениями представленными сотрудниками АО «Тинькофф банк», уставными документами, а также установленные в уголовном процессе, организация работает в форме дистанционного управления, то есть деятельность организации носит порядок работы ОНЛАЙН-ОРГАНИЗАЦИИ (ДИСТАНЦИОННОЙ ОРГАНИЗАЦИИ).

В соответствии с федеральными законами РФ, а именно: №160 –ФЗ от 09.07.1999 года (ст.6, п.2 ст. 20), №129-ФЗ от 08.08.2001 года (пп. г ст.12), Административного регламента Минюста от 30.09.2016 года №169н (п.18), №7-ФЗ «О Некоммерческих организациях», ст. 50 ГК РФ, №395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности», №86-ФЗ «О центральном банке России» и иных норм права, порядок регистрации, деятельности организации, аккредитации, лицензирования онлайн-кредитных организаций или организаций, ведущих дистанционную банковскую деятельность, не предусмотрен законами на территории РФ, поскольку деятельность таких организаций осуществляется в системе интернет, которая относится к территориям США.

Лицензирование, аккредитация организаций, осуществляющих свою деятельность на территориях иностранных государств не предусмотрена законами РФ, и более того противоречит конституционному строю РФ, поскольку ставит под угрозу экономику страны.