2020-10-11
89
Между тем, деятельность АО «Тинькофф Банк» официально зарегистрирована на территории РФ. При регистрации руководителями организации умышленно представлена недостоверная информация по деятельности организации, включая уставные документы и учредителей.
В соответствии с Уставом организации от 16.01.2015 года (УФНС от 12.03.2015 года, ЦБ РФ от 16 февраля 2015 года) 15.09.2006 года Банк переименован в ЗАО «Тинькофф Кредитные Системы», 16.01.2015 года единственным акционером принято решение о переименовании в «Тинькофф Банк» в форме непубличного Акционерного общества.
Таким образом, единственным учредителем на момент подачи заявления (01.06.2020 года), в соответствии с уставом организации, является Тиньков О.Ю.
Держатель реестра акционеров является ЗАО ВТБ регистратор с 10.12.2014 года на основании №142-ФЗ от 02.07.2013 года.
АО «Тинькофф Банк» заявлен ОКВЭД 64.19 (денежное посредничество); 64.99.2 (дилерская). То есть, указанная организация лишена законного права кредитования населения из собственных средств, включая право на залог имущества, а также право по работе с кредитными картами.
Посредническая деятельность - сделки с помощью и в интересах третьих лиц, что исключает участие самой организации в сделке.
Кредитные карты являются банковским продуктом, выпускаемым и реализуемым организацией в интересах самой организации для извлечения прибыли. Однако, такое право полностью исключает право посредничества по ОКВЭД 64.19, так как соответствующий вид деятельности исключает деятельность по обработке сделок и расчетов по кредитным карточкам, которые относятся к ОКВЭД 66.19.
Таким образом, внутренний контроль банка обязан был выявить и зафиксировать соответствующие нарушения. Между тем, соответствующие нарушения не зафиксированы, нарушения не выявлены.
Стоит отметить, что преступления покрывались Налоговыми органами, Центральным Банком России, пенсионным и страховым организациями РФ. Аналогичные преступления усматриваются в деятельности исполнительной, законодательной и судебной власти.
Судебные инстанции, рассматривая дела с участием АО «Тинькофф Банк», не могли не видеть противоречия деятельности организации законодательству РФ и отсутствие права по операциям с кредитными картами и залогом.
В действиях судей по всей территории РФ, рассматривающих дела АО «Тинькофф Банк», «ПАО СБЕРБАНК России», «ПАО ВТБ», ПАОЛокобанк» и другие кредитные и некредитные, микрозайсовые организации усматривается состав уголовного преступления с использованием должностного преступления на государственном уровне, в государственных масштабах, а также усматривается корпоративный сговор на федеральном уровне в интересах иностранных государств, в нарушениях прав граждан РФ.
Поскольку незаконная деятельность АО «Тинькофф Банк» и иных кредитных, некредитных, микрозаймовых организаций имеет длительный период, а именно с момента его организации, постольку Центральный банк России, в лице руководящего состава, имели личную заинтересованность (коррупционная составляющая) в нарушениях Российского законодательства, путем отмывания доходов, укрывательство от налогов, вывод денежной массы за пределы РФ и иные доходы, полученные от деятельности (сделок) организации, а также возможный сговор в интересах иностранных государств.
ФНБ формируется из налоговых сборов, в том числе, пенсионных, страховых и социальных выплат. Недоимки отчислений, влекут убытки государства в масштабах, равные объему (триллионы рублей и долларов) прибыли соответствующей организации.
Реальный размер убытков превышает в несколько раз ФНБ, поскольку период нарушения длится с 1991 года.
Согласно действующему законодательству РФ, ЦБ РФ, обнаружив нарушения действующего законодательства РФ в любой кредитной организации, деятельность организации приостанавливает, лицензию отзывает. Доход и уставной капитал кредитной организации переходит в пользу государства РФ. В отношение учредителя и управляющего возбуждается уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере с использованием должностного положения.
Как усматривается из документов, представляемых в судебные инстанции, договора-кредитные или иные в лице АО «Тинькофф Банк» и иных кредитных, микрокредитных, некредитных организаций не отражают существенные условия, к которым относится сведения о деятельности организации, учредителей и совершенных операциях на территориях сторонних государств (интернет система-территория США). Уставные документы также не отражают территорию деятельности онлайн-организации, право на совершаемые сделки по кредитным картам и залогам.
Невозможно оформить договор кредитования в отсутствие (вне) организации, как и право открытия счета, списания со счетов или зачисления на счета клиентов денежной массы в безучастие кредитора и кредитующей стороны.
Таким образом, даже при отзыве лицензии или прекращении вида деятельности АО «Тинькофф Банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ» возврат кредитов будет невозможен в силу закона, поскольку любое финансирование организаций, занимающихся, или занимавшихся отмыванием или финансированием иностранного государства, влечет уголовную ответственность соответствующего лица.
Таким образом, вся деятельность организации с участием государственных органов и ЦБ РФ вовлекли граждан РФ в деятельность по финансированию иностранных государств. Гражданам выдавались кредиты из сбережений граждан РФ, и совершался сбор прибыли от кредитования в пользу иностранного государства, их граждан, их организаций.
Между тем, соответствующая деятельность носит террористический характер, подрывающий экономику и конституционный строй государства РФ.
В соответствии с Федеральным законом №395-1 «О Банках и банковской деятельности» не предусмотрены дистанционные или онлайн банковские операции, что исключило право выдачи лицензии на осуществление соответствующего вида деятельности и банковских операций. Аналогично обоснование с операциями брокерскими, дилерскими и иными банковскими операциями по кредитным картам.
В соответствии с действующим законодательством РФ, право выдачи организациям лицензии на любой вид деятельности, которая совершается онлайн, дистанционно на территориях иностранных государств не предусмотрено законом.
Таким образом, деятельность Центрального банка России, АО «Тинькофф Банк» и других кредитных, некредитных организаций должна быть приостановлена, документация изъята на срок проведения проверки, и окончания следственных действий по заявлению, поскольку не исключается возможность уничтожения документов или ее фальсификацию. В отношении сотрудников Банков, должны быть предприняты меры срочного реагирования в виде ареста, чтобы исключить возможность бегства с территории РФ.
В обвинительном акте США указано, что Тиньков О.Ю. «был мажоритарным акционером онлайн банка, который представлял своим клиентам финансовые и банковские услуги» (Тинькофф Банк). Также указано, что мажоритарий представил недостоверную информацию о доходах (налоговая декларация).
