Вопросы для семинаров, коллоквиумов

по дисциплине Банковское право

Перечень компетенций (части компетенции), проверяемых оценочным средством (наименование, код):

ОПК-1 способность соблюдать законодательство Российской Федерации, в том числе Конституцию Российской Федерации, федеральные конституционные законы и федеральные законы, а также общепризнанные принципы, нормы международного права и международные договоры Российской Федерации.

ОПК-2 способность работать на благо общества и государства.

ПК-4 способность принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законодательством Российской Федерации.

ПК-5 способность применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности.

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Банковская деятельность и банковская система

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1.	Какие нормативные акты обязательные для федеральных органов государственной власти, органов власти субъектов РФ и органонов местного самоуправления, а также для всех юридических и физических лиц издает Центральный банк РФ?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
2.	Какими видами деятельности запрещено заниматься кредитным организациям РФ?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
3	Что является объектами банковских операций?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
4	С какого момента кредитные организации имеют право осуществлять банковские операции?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
5	Какова структура банковской системы?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
6	Охарактеризуйте принципы банковской деятельности и их практическое значение	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
7	Критерии обеспечения стабильности банковской системы.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения.

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1.	Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
2.	Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
3.	Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
4.	Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Правовое регулирование организации платежного оборота

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1.	Какие действия должен выполнить банк после получения постановления о наложении ареста на денежные средства должника в случае недостаточности денежных средств на счете либо их полного отсутствия	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
2.	К какой группе очередности следует отнести оплату исполнительных документов по возмещению морального вреда, взысканного в связи с невыплатой заработной платы?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
3	Обязан ли банк при открытии ссудного счета юридическому лицу уведомлять налоговый орган об этом, по месту регистрации предприятия?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
4	Можно ли, минуя судебный порядок, по инициативе банка закрыть счет организации, обслуживающейся в банке?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
5	Можно ли производить списание денежных средств со счета по платежам, исполнение которых в соответствии с гражданским законодательством РФ предшествует исполнению обязанностей по уплате налогов и сборов при наличии в банке приостановления всех расходных операций по счету клиента в соответствии с решением Налогового органа?	ПК-4; ПК-5
6	Распространяется ли на предпринимателей, действующих без образования юридического лица, положение об ограничении сумм при расчетах наличными денежными средствами?	ПК-4; ПК-5
7	С использованием каких расчетных (платежных) документов осуществляются переводы денежных средств по банковским счета и без открытия банковских счетов?	ПК-4; ПК-5
8	В каком порядке могут быть изменены проценты по договору срочного банковского вклада, заключенного банком с физическим лицом?	ПК-4; ПК-5
9	Какие банковские счета имеют право открывать юридические лица?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
10	В каком размере выплачивает банк клиенту –юридическому лицу проценты за пользование денежными средствами, находящимися на его расчетном счете?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
11	Что такое аккредитив?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
12	Допускается ли списание средств со счета клиента, открытого в кредитной организации, без его согласия?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
13	Какие сведения включает в себя банковская тайна?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
14	Что понимается под арестом денежных средств на банковском счете?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
15	Какие действия выполняет обслуживающий банк после получения инкассового поручения, выписанного на основании исполнительного документа в случае отсутствия денежных средств на счете?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
16	Какие счета открывают кредитные организации физическим лицам для осуществления безналичных расчетов не связанных с осуществление предпринимательской деятельности?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
17	Допускается ли частичное списание денежных средств, в случае недостаточности денежных средств на расчетном счете юридического лица?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
18	В каком порядке осуществляется списание денежных средств с текущего счета физического лица? Допускается ли частичное списание средств с текущего счета физического лица, если средств на счете недостаточно для исполнения расчетного документа?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Банковские расчетные отношения и межбанковские корреспондентские отношения

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1.	Порядок и условия заключения договоров на установление банковских расчётных отношений.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
2.	Понятие «банковский счет» и его признаки. Правовая природа банковского счета. Виды банковских счетов и их правовой режим. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
3	Понятие «банковский вклад» и его признаки. Правовая природа банковского вклада. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
4	Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.	ОПК-2; ПК-4; ПК-5
5	Порядок и условия заключения договоров на установление коротношений. Виды корреспондентских счетов.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
6	Понятия: Банк-респондент, Банк-корреспондент, Корреспондентский счет “ЛОРО”, Корреспондентский счет “НОСТРО”.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
7	Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета открытые в Банке России.	ОПК-1; ПК-5
8	Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях.	ОПК-1; ПК-5
9	Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Правовое регулирование кредитных банковских операций и их способы обеспечения исполнения

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1	С какого момента вступает в силу кредитный договор?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
2	В каких случаях Банк –кредитор может расторгнуть в одностороннем порядке кредитный договор?	ПК-4; ПК-5
3	Чем для банка является выдача кредита по кредитному договору, правом или обязанностью?	ОПК-1; ПК-4;
4	По какой ставке подлежат выплате проценты по договору займа, заключенному между физическими лицами?	ОПК-1; ПК-4;
5	С какого момента обязанность по погашению кредита считается исполненной?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4;
6	В каком порядке погашаются обязательства по кредитному договору, если средств внесенных в погашение кредита недостаточно для исполнения этого обязательства полностью?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
7	По каким основаниям может быть прекращено исполнение кредитных обязательств?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4;
8	Что такое отступное и в каких случаях оно применяется в банковской практике?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
9	Кто имеет право толковать условия кредитного договора в случае, если отдельные положения договора стороны трактуют по разному?	ОПК-2; ПК-4; ПК-5
10	О чем свидетельствует передача кредитором должнику документа, подтверждающего обязательство?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
11	В каком порядке переходят права и обязанности по кредитному договору к правопреемникам - юридическим лицам, образовавшимся в результате реорганизации юридического лица – заемщика?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
12	В каком порядке принимаются решения о заключении кредитной сделки акционерным обществом, если в ее заключении имеется заинтересованность лица, который будет подписывать кредитный договор с кредитной организацией?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
13	Какой срок давности применяется для предъявления требования к поручителю?	ОПК-1; ПК-4;
14	В каком порядке распределяется между поручителями обязательства по договору поручительства, в случае если они совместно да ли поручительство?	ОПК-1; ПК-4;
15	В каком случае договор о залоге подлежит государственной регистрации?	ОПК-1; ПК-4;
16	Какие объекты относятся к недвижимому имуществу, которое может быть предметом ипотеки?	ОПК-1; ПК-4;
17	Имеет ли право бенефициар на обращение в суд с иском о взыскании денежной суммы, подлежащей выплате по банковской гарантии после окончания определенного в гарантии срока, на который она выдана?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
18	Имеет ли право бенефициар (кредитор принципала) требовать от банка, иного кредитного учреждения или страховой организации, выступившей гарантом, уплаты суммы, превышающей сумму, на которую выдана гарантия?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
19	К какому виду договора относится договор поручительства?	ОПК-1
20	К какому виду договора относится договор поручительства?	ОПК-1;
21	Может ли имущество, находящееся в залоге, быть передано в обеспечение другого обязательства?	ОПК-1; ПК-4;
22	К какому виду договора относится договор поручительства?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
23	Каков порядок обращения взыскания на заложенное имущество, если предметом залога является предприятие?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
24	С какого момента вступает в силу договор об ипотеке?	ОПК-1; ПК-4;
25	Рассматривает ли суд исковое заявление к поручителю, поданное после истечения срока давности предъявления иска к поручителю?	ОПК-1; ПК-4; ПК-5

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1.	Валютные операции кредитных организаций и их виды.	ОПК-1; ПК-4;
2.	Открытие и ведение валютных счетов клиентов.	ОПК-1; ПК-4;
	Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; П
	Порядок заключения договора займа в иностранной валюте Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
	Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
	Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
	Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
	Коммерческие банки - как агента валютного контроля их права и обязанности	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1.	Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
2.	Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами.	ОПК-1; ПК-4;
3	Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций.Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
4	Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
5	Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
6	Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
7	Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.	ОПК-1; ПК-4;
8	Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4;

Тема (раздел) семинара, коллоквиума: Государственное регулирование и надзор в банковской сфере

№ п/п	Вопросы	Код компетенции (части) компетенции
1.	На какую сумму операции по зачислению на счет или списанию со своего счета денежных средств подлежат обязательному контролю в рамках Федерального закона №115-ФЗ	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
2.	Подлежать ли операции по покупке / продаже наличной иностранной валюты обязательному контролю в целях ПОД\ФТ?	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
	Назовите кредитные организации, которые обязаны осуществлять внутренний контроль в целях ПОД\ФТ	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5
	Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства.	ОПК-1; ПК-4;
	Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.	ОПК-1; ПК-4; ПК-5
	Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.	ОПК-1; ПК-4;

2. Критерии оценки[1]:

Критерии	Баллы
Обучающийся правильно, полно и всесторонне ответил на вопросы, продемонстрировав глубокие знания, знает все основные определения, последователен в изложении материала, владеет необходимыми умениями и навыками при выполнении практических заданий.	отлично
Обучающийся правильно с небольшими ошибками ответил на вопросы, продемонстрировав базовые знания, знает основные определения, последователен в изложении материала, владеет необходимыми умениями и навыками при выполнении практических заданий.	хорошо
Обучающийся правильно с небольшими ошибками ответил на более чем половину вопросов, продемонстрировав базовые знания, знает некоторые основные определения, владеет большей частью базовых умений и навыков при выполнении практических заданий.	удовлетворительно
обучающийся не знает большинства разделов программного материала, допускает существенные ошибки, не смог ответить правильно более чем на 50% вопросов, с большими затруднениями выполняет практические задания, задачи.	неудовлетворительно