Нормативный минимум

Особенности конкурсного производства кредитной организации, признанной банкротом.

Порядок возбуждения дела о признании кредитной организации банкротом

Меры по предупреждению банкротства

Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитной организации

ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

ЛЕКЦИЯ 4

Уничтожение дел оформляется актом.

Опись составляют на дела одного года.

На каждую группу дел составляют опись.

Дела вносятся в опись по степени важности: устав, протоколы, общего собрания, Совета директоров, приказы по основнойдеятельности, перспективные и годовые планы, отчеты, контракты.

Ежегодно составляемая опись завершенных дел обеспечивает их учет.

При передаче дел в архив по описям во всех ее экземплярах напротив каждого передаваемого дела проставляется отметка о его наличии.

При составлении описи дел необходимо соблюдать несколько правил:

1. Каждое дело и его части имеют самостоятельные порядковые номера.

2. Систематизация дел в описи соответствует их систематизации в номенклатуре дел.

3. Ведомственным архивом описям дел присваиваются номера: № 5п-98 (5 – номер структурного подразделения, п- постоянное хранение, 98 – дело заведено в 1998 году).

УТВЕРЖДЕНА Протоколом заседания ЭК От _______ № ________ ОПИСЬ № ____ дел постоянного хранения за 2002 год № п/п Индекс дела (тома) Заголовок дела (тома) Дата дела (тома) Количество листов в деле Примечание                         В опись внесено _______ дел с №----_____ по № _____ в том числе (цифрой и прописью) литерные № __________ Председатель ЭК (подпись) И.О. Фамилия Члены ЭК

В опись дел временного хранения добавляется графа «Срок хранения дела (тома)»

Опись дел структурного подразделения составляется в трех экземплярах (1 – остается в подразделении, 2 – с делами в ведомственный архив). На дела постоянного хранения, которые передаются в государственный архив опись составляется в 4-х экземплярах.

Дела с истекшими сроками хранения подлежат уничтожению.

УТВЕРЖДАЮ Должность руководителя (подпись) И.О. Фамилия 28.12.2002 АКТ 28.12.2003 № Выделения документов к уничтожению На основании перечня, отобраны к уничтожению, как не имеющие практической значимости и научно-исторической ценности, документы: № п\п Заголовок дела или групповой заголовок дел Дата дела или крайние даты дел Количество дел (томов) Срок хранения, номера статей по перечню Примечание   Авансовые отчеты и приложения к ним     3 г. ст. 310   Итого ___________ дел за _________________ годы (цифрами и прописью) Описи дел за __________годы утверждены руководителем предприятия (ЭК). Председатель ЭК (подпись) И.О.Ф. Члены ЭК (подпись) И.О.Ф.

1.Инструкция Банка России от 11 ноября 2005 г. № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций» (в редакции от 29 октября 2008г.)

2.Положение Банка России о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения от 04 июня 2003г. № 230-П (в ред.от 30 декабря 2008г.)

3.Положение Банка России о временной администрации по управлению кредитной организацией от 09 ноября 2005 г. № 279-П (в ред.от 29 октября 2008г.)

Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитной организации.

Отношения, связанные с банкротством кредитных организаций, регулируются Законом о банкротстве кредитных организаций, которым установлены порядок и условия осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций, особенности оснований и процедуры признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) и их ликвидации в порядке конкурсного производства.

Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, не урегулированные этим Законом, регулируются Федеральным законом от 26 октября 2002 г. «О несостоятельности (банкротстве), а в случаях, предусмотренных законом о банкротстве кредитных организаций,- также и нормативными актами ЦБ РФ.

В соответствии со ст. 2 Закона о банкротстве кредитных организаций под несостоятельностью (банкротством) кредитной организации понимается признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнять обязанность по уплате обязательных платежей.

В целях Закона о банкротстве кредитных организаций под обязанностью кредитной организации по уплате обязательных платежей понимается ее обязанность как самостоятельного налогоплательщика по уплате обязательных платежей в соответствующие бюджеты, которые определены в соответствии с Законом «О несостоятельности (банкротстве)», а также обязанность по исполнению поручений (распоряжений) о перечислении со счетов своих клиентов обязательных платежей в соответствующие бюджеты.

Кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены ею в течение 14 дней после наступления даты их исполнения и (или) стоимость ее имущества (активов) недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами и (или) ее обязанности по уплате обязательных платежей.

В основу определения банкротства кредитной организации положен принцип неплатежеспособности, суть которого состоит в следующем: если должник в течение установленного законом времени (в данном случае – более 14 дней) «не расплачивается с кредиторами по обязательствам и не вносит обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды, предполагается, что он не в состоянии этого сделать, т.е. является неплатежеспособным».

Состояние неплатежеспособности кредитной организации может быть признано несостоятельностью (банкротством) только арбитражным судом и только при особых признаках, называемых признаками банкротства.

Признаками банкротства кредитной организации являются:

1)ее неспособность удовлетворить требования кредиторов и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти обязанности не исполнены ею в течение 14 дней со дня наступления даты их исполнения и (или) если после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций стоимость ее имущества (активов) недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами и (или) обязанность по уплате обязательных платежей;

2) неисполнение кредитной организацией в размере не менее 1000 минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом (ст. 50.7 Закона о банкротстве кредитных организаций).

Под денежным обязательством понимается обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному ГК РФ основанию; под обязательными платежами – налоги, сборы и иные обязательные взносы в бюджет соответствующего уровня и государственные внебюджетные фонды в порядке и на условиях, которые определяются законодательством РФ.