3.1. БАНК:
3.1.1. Обязуется предоставлять Клиенту услуги по расчетно-кассовому
обслуживанию:
• принимать и зачислять поступающие денежные средства на счет, выполнять распоряжения Клиента по списанию денежных средств со счета, перечислению средств на другой счет Клиента и (или) счета третьих лиц в пределах остатка денежных средств на счете,
• не позднее операционного дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа;
• принимать и выдавать наличные денежные средства в рублях и (или) иностранной валюте;
• обеспечивать своевременное и качественное проведение операций;
• обеспечивать сохранность денежных средств Клиента;
• проводить иные операции по счету.
3.1.2.Обеспечивает конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности Клиента и операциях, производимых по счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам предоставляются только в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
3.1.3.Осуществляет по письменной просьбе Клиента и за его счет поиск утерянных не по вине Банка документов, выясняет причину задержки, непоступления перечисленных денежных сумм.
|
|
3.1.4.Вправе отказать в проведении какой-либо операции по счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе законодательства о валютном регулировании и валютном контроле и банковских правил, техники оформления и форм расчетных документов, сроков их предоставления в Банк, если операция запрещена (характер операции не соответствует действующему законодательству) нормативным актом Банка России/режиму счета (если установлен), если распоряжение содержит недостаточные, неполные или нечеткие указания, искажения, возникшие при передаче распоряжения, либо неверные электронные коды (ключи) подписи, при недостаточности денежных средств на счете (если не предусмотрена возможность кредитования счета) с учетом суммы оплаты банковских услуг и суммы, определенной сторонами в п. 2.9 договора, при нарушении пп.
3.2.2 — 3.2.4 договора, если на денежные средства наложен арест или операции по счету приостановлены в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ, при подписании расчетного документа неуполномоченным лицом, в случае признания Банком сомнительности расчетного документа, подписи, оттиска печати на нем, а также в иных случаях, указанных в договоре, приложениях к нему.
3.1.5.Вправе производить списание денежных средств со счета Клиента (в том числе из суммы неснижаемого остатка) в бесспорном (безакцептном) порядке в случаях, предусмотренных действующим законодатель ством РФ, договором, иными договорами (соглашениями) сторон.
|
|
3.1.6.Вправе приостановить операции с денежными средствами, отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в соответствии с порядком, установленным ФЗ РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
3.1.7.Вправе осуществлять проверки соблюдения Клиентом кассовой дисциплины.
3.2. КЛИЕНТ:
3.2.1. Обязуется оплачивать предоставленные Банком услуги в порядке, установленном пп. 2.2 —2.4 договора, согласно установленным Банком Тарифам на день совершения соответствующей операции, а также восстанавливать на счете сумму неснижаемого остатка в случае ее использования Банком.
3.2.2.Распоряжения Банку о проведении операций предоставляет в письменном виде по формам, установленным законодательством РФ, нормативными актами Банка России, банковскими правилами и локальными актами Банка.
3.2.3.Предоставляет в Банк заявку-расчет на установление лимита остатка кассы в рублях и нормы расходования выручки на текущий год. Наличные денежные средства, находящиеся в его кассе сверх установленных Банком лимитов, сдает на свой счет через кассу Банка согласно графику расчетно-кассового обслуживания.
3.2.4.Предоставляет Банку для отчетности и повседневной работы информацию, не являющуюся коммерческой тайной, а также необходимые документы, подтверждающие правовой статус и характер хозяйственной деятельности Клиента; документы, необходимые для проверки кассовой дисциплины.
3.2.5. В пятидневный срок информирует Банк о реорганизации или ликвидации, об изменении организационно-правовой формы, вида деятельности, наименования, почтового, юридического и (или) адреса местонахождения и других реквизитов, смены лиц, имеющих право подписи расчетных документов. Безотлагательно письменно сообщает Банку об утрате печати, предъявительских платежных документов, а также паспортов лиц, указанных в карточках с образцами подписей; осознает и принимает на себя риск неблагоприятных последствий несообщения Банку указанной информации.
3.2.6.Подтверждает Банку ежегодно в письменном виде в установленном Банком порядке остаток по счету по состоянию на 01 января текущего года.
3.2.7.Уведомляет Банк об ошибочно зачисленных не принадлежащих Клиенту денежных средствах в течение 10 дней с момента получения выписки со счета.
Клиент предоставляет Банку право в безакцептном порядке списывать со счета (в том числе из суммы неснижаемого остатка): стоимость банковских услуг и комиссионное вознаграждение за совершение Клиентом операций по счету, включая телеграфные, телексные и иные подобные расходы в соответствии с Тарифами, договорами (соглашениями) сторон, ошибочно зачисленные на счет денежные средства, задолженность перед Банком по овердрафту и кредитным договорам (в рублях и иностранной валюте), а также задолженность по другим денежным обязательствам Клиента перед Банком в рублях и в иностранной валюте, в том числе суммы пени, штрафных санкций, начисленные по договорам, заключенным между Клиентом и Банком. При погашении задолженности Клиента перед Банком в валюте, отличной от валюты счета, Клиент поручает Банку при списании со счета денежных средств самостоятельно конвертировать их валюту задолженности, подлежащей погашению, по курсу, установленному Банком на день списания.