double arrow

Права и обязанности сторон. 3.1.1. Обязуется предоставлять Клиенту услуги по расчетно-кассовому

3.1. БАНК:

3.1.1. Обязуется предоставлять Клиенту услуги по расчетно-кассовому

обслуживанию:

• принимать и зачислять поступающие денежные средства на счет, выполнять распоряжения Клиента по списанию денежных средств со счета, перечислению средств на другой счет Клиента и (или) счета третьих лиц в пределах остатка денежных средств на счете,

• не позднее операционного дня, следующего за днем поступле­ния в Банк соответствующего расчетного документа;

• принимать и выдавать наличные денежные средства в рублях и (или) иностранной валюте;

• обеспечивать своевременное и качественное проведение опера­ций;

• обеспечивать сохранность денежных средств Клиента;

• проводить иные операции по счету.

3.1.2.Обеспечивает конфиденциальность информации о хозяйствен­ной деятельности Клиента и операциях, производимых по счету. Без со­гласия Клиента справки третьим лицам предоставляются только в случа­ях, предусмотренных законодательством РФ.

3.1.3.Осуществляет по письменной просьбе Клиента и за его счет поиск утерянных не по вине Банка документов, выясняет причину за­держки, непоступления перечисленных денежных сумм.

3.1.4.Вправе отказать в проведении какой-либо операции по счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом дей­ствующего законодательства, в том числе законодательства о валютном регулировании и валютном контроле и банковских правил, техники офор­мления и форм расчетных документов, сроков их предоставления в Банк, если операция запрещена (характер операции не соответствует действу­ющему законодательству) нормативным актом Банка России/режиму сче­та (если установлен), если распоряжение содержит недостаточные, не­полные или нечеткие указания, искажения, возникшие при передаче распоряжения, либо неверные электронные коды (ключи) подписи, при недостаточности денежных средств на счете (если не предусмотрена воз­можность кредитования счета) с учетом суммы оплаты банковских услуг и суммы, определенной сторонами в п. 2.9 договора, при нарушении пп.
3.2.2 — 3.2.4 договора, если на денежные средства наложен арест или операции по счету приостановлены в порядке, предусмотренном дей­ствующим законодательством РФ, при подписании расчетного документа неуполномоченным лицом, в случае признания Банком сомнительности расчетного документа, подписи, оттиска печати на нем, а также в иных случаях, указанных в договоре, приложениях к нему.

3.1.5.Вправе производить списание денежных средств со счета Клиента (в том числе из суммы неснижаемого остатка) в бесспорном (безакцепт­ном) порядке в случаях, предусмотренных действующим законодатель­ ством РФ, договором, иными договорами (соглашениями) сторон.

3.1.6.Вправе приостановить операции с денежными средствами, от­казать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в соответствии с порядком, установленным ФЗ РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3.1.7.Вправе осуществлять проверки соблюдения Клиентом кассовой дисциплины.

3.2. КЛИЕНТ:

3.2.1. Обязуется оплачивать предоставленные Банком услуги в поряд­ке, установленном пп. 2.2 —2.4 договора, согласно установленным Банком Тарифам на день совершения соответствующей операции, а также восстанавливать на счете сумму неснижаемого остатка в случае ее ис­пользования Банком.

3.2.2.Распоряжения Банку о проведении операций предоставляет в письменном виде по формам, установленным законодательством РФ, нормативными актами Банка России, банковскими правилами и локаль­ными актами Банка.

3.2.3.Предоставляет в Банк заявку-расчет на установление лимита остатка кассы в рублях и нормы расходования выручки на текущий год. Наличные денежные средства, находящиеся в его кассе сверх установ­ленных Банком лимитов, сдает на свой счет через кассу Банка согласно графику расчетно-кассового обслуживания.

3.2.4.Предоставляет Банку для отчетности и повседневной работы информацию, не являющуюся коммерческой тайной, а также необхо­димые документы, подтверждающие правовой статус и характер хозяй­ственной деятельности Клиента; документы, необходимые для провер­ки кассовой дисциплины.

3.2.5. В пятидневный срок информирует Банк о реорганизации или лик­видации, об изменении организационно-правовой формы, вида деятель­ности, наименования, почтового, юридического и (или) адреса местона­хождения и других реквизитов, смены лиц, имеющих право подписи рас­четных документов. Безотлагательно письменно сообщает Банку об утрате печати, предъявительских платежных документов, а также паспортов лиц, указанных в карточках с образцами подписей; осознает и принимает на себя риск неблагоприятных последствий несообщения Банку указанной информации.

3.2.6.Подтверждает Банку ежегодно в письменном виде в установлен­ном Банком порядке остаток по счету по состоянию на 01 января теку­щего года.

3.2.7.Уведомляет Банк об ошибочно зачисленных не принадлежащих Клиенту денежных средствах в течение 10 дней с момента получения выписки со счета.

Клиент предоставляет Банку право в безакцептном порядке списывать со счета (в том числе из суммы неснижаемого остатка): сто­имость банковских услуг и комиссионное вознаграждение за соверше­ние Клиентом операций по счету, включая телеграфные, телексные и иные подобные расходы в соответствии с Тарифами, договорами (со­глашениями) сторон, ошибочно зачисленные на счет денежные сред­ства, задолженность перед Банком по овердрафту и кредитным догово­рам (в рублях и иностранной валюте), а также задолженность по дру­гим денежным обязательствам Клиента перед Банком в рублях и в ино­странной валюте, в том числе суммы пени, штрафных санкций, начис­ленные по договорам, заключенным между Клиентом и Банком. При погашении задолженности Клиента перед Банком в валюте, отличной от валюты счета, Клиент поручает Банку при списании со счета денеж­ных средств самостоятельно конвертировать их валюту задолженности, подлежащей погашению, по курсу, установленному Банком на день списания.


Сейчас читают про: