Краткая характеристика важнейших организаций в международных валютно-кредитных отношениях

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ

Международные валютно-кредитные и финансовые организации ус­ловно можно назвать международными финансовыми институтами. Эти организации объединяет общая цель — развитие сотрудниче­ства и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства, регулирование МЭО, в том числе валют -но-кредитных и финансовых. К ним относятся:

♦ Банк международных расчетов;

♦ Международный валютный фонд;

♦ Всемирный банк;

♦ Международная ассоциация развития;

♦ Международное агентство по инвестиционным гарантиям;

♦ региональные банки развития;

♦ валютно-кредитные и финансовые организации ЕС.

К организациям, имеющим всемирное значение, относятся прежде всего специализированные институты ООН — МВФ и группа МБРР, а также ГАТТ, которое в 1995 г. было преобразовано во Всемирную торго­вую ассоциацию.

Непосредственная роль ООН в международных валютно-кредит­ных и финансовых отношениях ограничена. Однако при решении про­блем развивающихся стран на Конференции ООН по торговле и раз­витию — ЮНКТАД (с 1964 г. — раз в 3-4 года) наряду с проблемами мировой торговли и развитием этих стран обсуждаются валютно-кре­дитные вопросы.

Проблемы мировой валютной системы обсуждаются в Комитете по «невидимым» статьям и финансированию, связанным с мировой торговлей, с «официальной помощью развитию». Он занимается так­же проблемами доступа развивающихся стран на мировой рынок ка­питалов, гарантий по экспортным кредитам, а с середины 70-х гг. — и по внешней задолженности развивающихся стран.

Специализированное учреждение ООН — Экономический совет - создал четыре региональные комиссии — для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки.

Две последние способствовали организации Азиатского и Межаме­риканского банков развития. Специальные фонды дополняют эти орга­низации.

Организация Европейского экономического сотрудничества, созданная в 1948 г. в связи с осуществлением «плана Маршалла», затем переориен­тировалась на создание Европейского платежного союза (1950-1958 гг.), а в 1961 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне ОЭСР включает 24 страны, на долю которых приходятся 16% населения и 2/3 мирового производства стран Запада.

Цель ОЭСР — содействие экономическому развитию и финансовой стабилизации стран-членов, свободной торговле, развитию молодых государств. ОЭСР — своеобразный клуб промышленно развитых стран для обмена мнениями и координации экономической политики, вклю­чая валютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследователь­скую работу, является центром прогнозирования и международных со­поставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики.

Парижский клуб стран-кредиторов — неформальная организация промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулиро­вания, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кредиторы Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с должниками. Периодические за­седания Парижского клуба в 70-х гг. сменились активной работой в 80-90-х гг. в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающихся стран, а затем стран Восточной Европы и России. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматривается вопрос о той части внеш­него долга, которая должна быть погашена в текущем году.

Лондонский клуб обсуждает проблемы урегулирования частной внеш­ней задолженности стран-должников.

С середины 70-х гг. разработка проблем межгосударственного регули­рования перенесена на уровень совещаний глав государств и правительств «семерки» и «группы десяти», которая кроме «семерки» включает Бель­гию, Нидерланды, Швейцарию, Швецию. На этих совещаниях большое внимание уделяется валютно-кредитным проблемам. И каждый раз под­тверждается принцип либерализма и международного сотрудничества.

Международные финансовые институты возникли в основном пос­ле Второй мировой войны, за исключением Банка международных рас­четов (БМР, 1930 г.).

Функции межгосударственных финансовых институтов:

♦ предоставление кредитов странам;

♦ разработка принципов функционирования мировой валютной системы;

♦ осуществление межгосударственного регулирования междуна­родных валютно-кредитных и финансовых отношений.

Причины возникновения международных финансовых институтов:

♦ усиление интернационализации хозяйственной жизни, образо­вание ТНК и ТНБ, сфера действия которых выходит за нацио­нальные границы;

♦ развитие межгосударственного регулирования мировых хозяй­ственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений;

♦ необходимость совместного решения причин нестабильности ми­ровой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Международные финансовые институты преследуют следующие цели:

♦ объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;

♦ осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финан­совое регулирование;

♦ совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Степень участия и влияния отдельных стран в международных фи­нансовых институтах определяется величиной их взноса в капитал, так как обычно применяется система «взвешенных голосов».

Международный Валютный Фонд (МВФ). К числу важнейших органи­заций в международной экономической сфере, обладающих наибольшим весом, относится Международный валютный фонд, штаб-квартира кото­рого находится в Вашингтоне. Он был создан в результате проведения в 1944 г. в г. Бреттон-Вудсе (США) Международной конференции, на ко­торой были приняты новые международные принципы валютной поли­тики, положенные в основу послевоенной международной валютной си­стемы стран рыночного хозяйства.

В настоящее время членами МВФ являются более 160 стран, его де­ятельность подчинена интересам обеспечения стабильности валютно-финансовой системы мира. США в МВФ владеют наибольшими сум­мами квот и соответственно располагают «контрольным пакетом» в его руководящих органах.

Кредиты МВФ, как правило, предоставляются под программы ук­репления финансово-экономического положения стран, и характер этих кредитов связан с выполнением требований специалистов МВФ.

Фонд оказывает огромное влияние на всю систему валютно-финан-совых отношений в мировом хозяйстве, поскольку его нормы регулиро­вания оказывают непосредственное влияние на движение ссудных ка­питалов в мировом хозяйстве. Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Важней­шим институтом регулирования международного движения капиталов является Международный банк реконструкции и развития, известный также под названием Всемирный банк, основанный в 1945 г.

Он выступает в качестве межправительственной организации со штаб-квартирой в Вашингтоне.

Главное в работе банка — через предоставляемые долгосрочные кре­диты банков содействовать развитию экономики входящих в него стран.

Банк получает средства как от основных взносов стран-членов, так и от выпуска облигаций, которые могут приобретать частные фирмы, раз­личные учреждения, общественные и правительственные организации.

В то же время МБРР предоставляет кредиты правительствам и ча­стным фирмам, прежде всего в странах развивающегося мира. Подавля­ющая часть займов предоставляется на развитие инфраструктуры, энер­гетической базы, транспорта, промышленности и сельского хозяйства.

В системе МБРР действуют: Международная финансовая корпора­ция (МФК) и Международная ассоциация развития (MAP).

Наблюдается тесная координация в деятельности МБРР и МВФ.

Региональные банки. Другие банковские организации, так или иначе оказывающие влияние на систему международных валютно-кредитных и финансовых отношений, процессы международной торговли — это региональные банки, как например:

♦ Европейский инвестиционный банк;

♦ Европейский банк реконструкции и развития;

♦ ряд арабских и иных банков.

Ресурсы для своей деятельности они черпают из собственного капи­тала и ссуд, получаемых на международных, а часто и на национальных рынках капитала.

Банки предоставляют главным образом долгосрочные кредиты на финансирование инвестиционной деятельности частных фирм и меж­дународных проектов в рамках помощи развивающимся странам.