Тема 3. Банковская тайна и банковская информация

Вопросы занятия:

1. Понятие и содержание банковской тайны, банковской информации и коммерческой тайны банка.

2. Обеспечение правовой защиты банковской тайны и коммерческой тайны банка.

3. Порядок доступа к банковской информации.

4. Законодательство о противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём.

Список литературы

Нормативные правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации.

2. Гражданский кодекс Российской федерации (часть вторая) // Собрание законодательства РФ, 29.01.1996, № 5, ст. 410.

3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях // Российская газета, № 256, 31.12.2001.

4. Бюджетный кодекс Российской Федерации // Российская газета, № 153-154, 12.08.1998.

5. Уголовный кодекс Российской Федерации// Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, № 25, ст. 2954.

6. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, № 6, ст. 492.

7. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ, 15.12.2003, № 50, ст. 4859.

8. Федеральный закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета, № 127, 13.07.2002.

9. Федеральный закон «О кредитных историях» // Российская газета, № 2, 13.01.2005.

10. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"

11. Федеральный закон «Об исполнительном производстве» // Российская газета, № 149, 05.08.1997.

12. Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 № 245 «Об утверждении положения о предоставлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом» // Российская газета, № 74, 24.04.2002.

13. Постановление Правительства РФ от 31.03.2005 № 171 «Об утверждении положения об осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники» //Российская Бизнес-газета", № 12, 12.04.2005.

14. Положение о безналичных расчетах в РФ (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 № 2-П) // Вестник Банка России", № 74, 28.12.2002.

15. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).//Зарегистрировано в Минюсте РФ 18.10.2006 № 8388.

16. Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ. от 05.01.1998 № 14-П //утв. Советом директоров Банка России 19.12.1997, протокол № 47.

17. Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России //утв. ЦБ РФ 23.06.1998 № 36-П

Литература:

Основная

1. Банковские операции: Учебник: / М. Р. Каджаева, С. В.
Дубровская. М.: Академия, 2006.

2. Банковское дело. Учебник. П/р Лаврушина О.И. М., Финансы и статистика. М., 2007.

Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. /Авт. кол.: А. Ю. Викулин, С. А. Голубев, О. Н. Горбунова и др.. Отв. ред. Г. А. Тосунян М., 2008.