В мировой практике известны следующие модели государственного регулирования финансового рынка:
· первая модель регулирования предполагает регулирование преимущественно государственными органами и лишь небольшая часть полномочий по надзору, контролю, установлению правил проведения операций передается объединениям профессиональных участников рынка (СРО) (например, во Франции);
· вторая модель подразумевает передачу максимально возможного объема полномочий саморегулирующимся организациям,. а государство сохраняет за собой основные контрольные функции и возможность в любой момент вмешаться в процесс саморегулирования (Великобритания, США).
Согласно Закону Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12 июля 2001 года N 2664-III, с изменениями и дополнениями, внесенными Законами Украины от 6 февраля 2003 года N 485-IV, от 15 декабря 2005 года N 3201-IV государственное регулирование - осуществление государственными органами мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг с целью защиты интересов потребителей финансовых услуг и предотвращения кризисных явлений.
Цели государственного регулирования рынков финансовых услуг:
· защита интересов потребителей финансовых услуг;
· создание благоприятных условий для развития и функционирования рынков финансовых услуг;
· создание условий для привлечения и размещения финансовых ресурсов;
· предотвращение монополизации и развитие добросовестной конкуренции на рынках финансовых услуг;
· контроль за прозрачностью и открытостью рынков финансовых услуг.
Государственное регулирование деятельности по предоставлению финансовых услуг осуществляется путем:
· ведения государственных реестров финансовых учреждений;
· лицензирование деятельности по предоставлению финансовых услуг;
· нормативно-правового регулирования деятельности финансовых учреждений;
· надзора за деятельностью финансовых учреждений;
· использования экономических регуляторов развития рынка финансовых услуг.
· проведения других мероприятий.
Органы, осуществляющие государственное регулирование на рынке финансовых услуг:
· Национальный банк Украины контролирует рынок банковских услуг
· Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку контролирует выпуск и обращение ценных бумаг, деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг;
· Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг осуществляет контроль на других сегментах рынка финансовых услуг
· Антимонопольный комитет проводит контроль за соблюдением антимонопольного законодательства в сфере финансовых услуг;
· Фонд государственного имущества осуществляет контроль за государственным имуществом приватизированных предприятий.