Расследование мошенничества

Криминалистическая характеристика преступления. Закон (ст. 159 УК РФ) определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребле­ния доверием. Среди обстоятельств, отягчающих ответственность (помимо общих для преступлений против собственности), фигурирует использова­ние своего служебного положения (ч. 3 ст. 159). От мошеннического хище­ния закон отличает причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения (ст. 165 УК РФ). В таких случаях нет непосредственного изъятия имущества у соб­ственника или иного владельца — имущественная выгода извлекается пу­тем неуплаты должного. С криминалистической точки зрения это то же

§ 4. Расследование мошенничества

мошенничество, отличающееся от последнего лишь непосредственным объектом преступного посягательства, а также формой получения имуще­ственной выгоды. Эти различия очень несущественно влияют на методики расследования двух названных видов преступлений.

Прежние, «традиционные» способы мошенничества — самочинный обыск, использование различных «кукол», «фармазонство», т. е. продажа изделий из стекла и цветных металлов под видом драгоценных камней и изделий из благородных металлов, в современных условиях уступили место гораздо более опасным видам, причиняющим неизмеримо более значи­тельный ущерб потерпевшим: различные виды банковских мошенничеств, изощренные способы использования подложных документов и т. п.

Формы мошенничества весьма разнообразны. Одним из распространен­ных случаев является незаконное получение по подложным документам различных выплат: пенсий, пособий и др., обманное получение различных выплат одним лицом вместо другого, обращение в свою пользу денежных средств по фиктивным трудовым соглашениям и т. п.

Участились мошенничества, совершаемые с использованием информа­ционных технологий. Одним из наиболее часто используемых способов компьютерного мошенничества являются действия так называемых фише-ров — мошенников, которые действуют от лица известных компаний. Как правило, они рассылают от имени банков фальшивые письма, в которых убедительно просят держателей пластиковых карточек зайти по прилагаю­щейся к письму ссылке и ввести номер карты и ПИН-код. Бдительность будущей жертвы усыпляет внешний вид сайта. Хакерские сайты внешне очень похожи на настоящие, практически незаметное на первый взгляд от­личие заключается в нескольких буквах адреса.

В сети Интернет также циркулируют программы для кражи банковских реквизитов. Теперь потенциальной жертве достаточно открыть опасное письмо — происходит автоматическая подмена хранящегося в компьютере адреса настоящего банковского сайта на хакерский. По данным правоохра­нительных органов США, немалая часть фальшивых банковских сайтов расположена на территории России.

Еще одним способом компьютерного мошенничества является искусст­венное формирование манипулятором спроса на ценные бумаги путем рас­пространения ложной информации по электронной почте и в Интернете об эмитенте. Искусственно созданный повышенный спрос на определен­ные ценные бумаги способствует повышению их цены. Мошенник затем осуществляет продажу ценных бумаг по завышенным ценам. Впоследствии цена на рынке возвращается к своему исходному уровню, а рядовые инве­сторы оказываются в убытке. Возможен и обратный вариант, связанный с игрой на понижение котировок акций того или иного эмитента.

Определяющим криминалистическим признаком мошенничества слу­жит способ его совершения, который в конечном счете сводится к обману или злоупотреблению доверием обманутого лица или организации. В лю­бом случае этот способ направлен на получение имущественной выгоды.

Из особенностей криминалистической характеристики мошенничества вытекают те основные элементы предмета доказывания, которые должны быть установлены:

по субъекту — кто совершил преступление; если оно носит групповой характер, кто являлся членом преступной группы и как распределялись ме­жду ними обязанности по подготовке, совершению и сокрытию преступле-

Глава 47. Преступления против собственности

ния, кто именно из членов группы непосредственно входил в доверие по­терпевшему; не привлекался ли виновный ранее за хищение или вымога­тельство;

по субъективной стороне — действия с прямым умыслом, наличие этого умысла у всех членов преступной группы;

по объекту — характер и размер имущества, полученного мошенниче­ским путем, или содержание имущественного права; размер совокупного ущерба, причиненного преступлением;

по объективной стороне — способ мошенничества, неоднократность подобных посягательств в прошлом, какими способами они совершались, не использовалось ли виновным свое служебное положение, в чем это за­ключалось.

Распространенность мошеннических посягательств, значительный мате­риальный ущерб, причиняемый многими из них, наличие у мошенников коррумпированных связей среди властных структур обусловливают необхо­димость широкого использования в борьбе с ними средств и рекомендаций криминалистики и теории оперативно-розыскной деятельности, важность обнаружения мошенничества оперативным путем.

Планирование расследования. Обычно уголовное дело возбуждается по заявлению потерпевших, а если объектом мошенничества является пред­приятие или организация — по сообщению соответствующих должностных лиц или собственников (совладельцев). Кроме того, дела возбуждаются и по инициативе органов расследования. Если объектом посягательства стало юридическое лицо любой формы собственности, следует выдвинуть вер­сию об использовании в мошеннических целях должностными лицами своего служебного положения. Причем такое использование возможно ра­ботающими не только на объекте посягательства, но и в других организа­циях или учреждениях, связь которых с объектом стала либо элементом способа преступления, либо была необходимым условием совершения мо­шенничества.

На начальном этапе мероприятия и следственные действия планируют­ся в зависимости от повода к возбуждению уголовного дела. Если им слу­жит заявление потерпевшего, планируется его допрос, осмотр орудий и средств преступления, допрос очевидцев, при необходимости — экспертиза предмета мошеннической сделки. Если мошенничество совершено против предприятия, организации, планируются допрос соответствующих долж­ностных лиц — субъектов мошеннической сделки, способы определения размеров материального ущерба, осмотр документов, носителей компью­терной информации, назначение необходимых экспертиз. При версии о мошенничестве с использованием служебного положения планируются обыск с целью обнаружения уличающих документов, осмотр документов, детальный допрос подозреваемого.

При задержании с поличным, что чаще бывает при мошеннических сделках купли-продажи, подкидывании «находок» и иных способах обмана на улице, в вагоне электрички или в такси и т. п., планируются личный обыск задержанных, осмотр орудий преступления, допрос задержанных и потерпевших и другие следственные действия, а также оперативно-розыск­ные мероприятия — в зависимости от обстоятельств преступления.

Первоначальные следственные действия. Допрос потерпевшего призван дать в распоряжение следователя максимально полную информацию о лич­ности мошенника (мошенников), его приметах и признаках одежды, дейст-

§ 4. Расследование мошенничества

виях виновных, в том числе о том, как был вовлечен потерпевший в об­манные действия. Обычно мошенники психологически точно выбирают жертву преступления, воздействуют на такие ее личностные качества, как корысть, доверчивость, азарт, легкомыслие, отсутствие должного жизнен­ного опыта. Пострадавшим движет стремление получить без труда значи­тельную имущественную выгоду, азарт картежника, иногда жалость к мни­мой жертве стихийного бедствия или иных житейских обстоятельств, вы­нужденной продавать за бесценок «драгоценности», «золотые» изделия и т. п. Следует иметь в виду, что при допросе потерпевшего иногда прихо­дится касаться явно ущербных с моральной точки зрения поступков потер­певших, что требует от следователя необходимой деликатности, тактично­сти при допросе и в то же время настойчивости в выяснении всех деталей.

Очевидцев собственно мошеннических действий, как правило, не быва­ет; свидетели могут быть очевидцами самого факта знакомства виновного с потерпевшим, иногда их разговора, совместного ухода, реже — обстоя­тельств затеянной с потерпевшим игры — в карты, «наперстки» и др. Од­нако они могут дать важные показания о внешности и одежде мошенни­ков, особенностях поведения, стиле речи и ее особенностях, об избранном ими поводе для знакомства с потерпевшим, о возможных соучастниках, чье поведение вызвало их подозрения, и т. п.

Если на руках у потерпевшего остался предмет мошеннической сдел­ки — денежная или вещевая «кукла», фальшивые драгоценности и т. п., они подлежат осмотру и, при необходимости, экспертизе. По приметам мошенников составляются синтетические портреты, по учетам проверяют­ся следы рук на «кукле»; потерпевшему и свидетелям-очевидцам могут быть предъявлены фотоальбомы преступников, имеющиеся в розыскных аппаратах органов внутренних дел.

Оперативно-розыскные мероприятия заключаются в поиске виновных с участием потерпевшего или свидетелей-очевидцев, ориентировании других органов милиции, изучении аналогичных способов мошенничества по ар­хивным и приостановленным делам.

При задержании мошенников с поличным расследование начинается с их личного обыска и допроса. Путем допроса должна быть получена полная ин­формация о том, как была выбрана жертва, как и с помощью чего (кого) совершались мошеннические действия, какое имущество было похищено путем мошенничества, в каком размере или какой стоимости, где оно на­ходится; совершались ли задержанным ранее аналогичные или иные пре­ступления.

Имущество, бывшее предметом мошенничества и обнаруженное при за­держании виновного, должно быть осмотрено, при необходимости под­вергнуто экспертизе (криминалистической, товароведческой и др.). Если оно обладает индивидуальными признаками, то должно быть предъявлено для опознания потерпевшему. При совершении мошенничества путем са­мочинного обыска (обыск проводится преступниками с использованием сфабрикованного постановления об обыске, «санкционированного» проку­рором, с предъявлением поддельных удостоверений сотрудников милиции, с составлением фиктивного протокола обыска, даже с приглашением ниче­го не подозревающих «понятых») оставленные преступниками документы должны быть осмотрены и подвергнуты экспертному исследованию (по-черковедческому, технико-криминалистическому исследованию).

Глава 47. Преступления против собственности

Последующие следственные действия обеспечивают всестороннее иссле­дование предмета доказывания. Допрос обвиняемого должен дать инфор­мацию не только об обстоятельствах и способах совершения мошенничест­ва, но и обо всех лицах, участвовавших в подготовке, совершении и сокры­тии преступления. Это особенно необходимо, если преступление — часть криминальной деятельности организованного сообщества. Перед следова­телем стоит задача выявить все эпизоды, сферы этой деятельности, лич­ность организатора сообщества.

Допросы свидетелей преследуют цель получить данные об образе жизни обвиняемого, его связях, фактах приобретения дорогостоящих вещей, ТС, недвижимости, заграничных поездках. При крупных мошенничествах, осо­бенно в банковской сфере, должна быть проверена версия о наличии у об­виняемого счетов в иностранных банках, недвижимости за границей, фик­тивных компаний. Помощь в получении подобной информации может оказать Национальное центральное бюро Интерпола МВД России.

Существенную роль в доказывании по этой категории дел играют судеб­ные экспертизы. Помимо проводимых на начальном этапе расследования возможны судебно-экономические, минералогические, искусствоведческие экспертизы, экспертизы веществ и материалов, компьютерно-технические и другие экспертизы.