Задание 4. Таблица расчета процентов по остаткам на расчетном счете

Таблица расчета процентов по остаткам на расчетном счете

Предположим, что на конец каждого операционного дня у вас на расчетном счёте присутствуют остатки денежных средств. Банк начисляет на них проценты и расчета 3% годовых. Датой поступления процентов на расчетный счет являете 26 число каждого месяца. Необходимо произвести расчет суммы начисленных процентов. Для этого составим таблицу, в которую внесем даты и суммы остатка на расчетном счете на конец каждого операционного дня. Предположим, это период с 27.09.2001 по 26.10.2001.

Столбец В отведем для дат, столбец С — для остатков на расчетном счете, а столбец D — для определения суммы ежедневно начисляемого процента. Если ввести в ячейку ВЗ начальную дату, то даты в области В4:В32 можно будет разместить методом прогрессии. Однако лучше применить метод заполнения ячеек одинаковыми формулами и ввести в ячейку В4 формулу =ВЗ + 1.

Изменение даты в ячейке ВЗ повлечет за собой соответствующее изменение дат в области В4:В32. Дата в каждой расположенной ниже ячейке будет на день больше даты в ячейке, находящейся выше. Это позволит нам в следующем месяце, изменив дату в ячейке ВЗ, изменить весь временной интервал.

В ячейку С4 введите формулу =С3.

Таким образом, по умолчанию сумма остатка на следующий день будет равна сумме остатка предыдущего дня. Это позволяет сэкономить время при вводе данных в столбце остатков. Ведь в выходные дни банковские операции не проводятся, а иногда даже в рабочие дни нет движения по счету. Если ввести сумму остатка по состоянию на пятницу прямо поверх формулы, то эта сумма автоматически по­падет в следующие ячейки, соответствующие субботе и воскресенью, и у вас не возникнет необходимости вводить одни и те же суммы в указанные ячейки вруч­ную. При подготовке таблицы для работы в следующем месяце восстановите дан­ную формулу методом копирования.

Формула для определения суммы процента довольно проста:

=С4 * $D$1/365

В данном случае сумма денежных средств на расчетном счете на каждую кон­кретную дату (ячейка С4) умножается на процент банка (абсолютная ссылка на ячейку D1) и делится на количество дней в году (365).

Используемые при этом расчетные формулы приведены на рис. 3.15.

Рис 3.15 – Таблица для расчёта суммы процентов на остаток на расчётном счёте в банке (с формулами)