double arrow

Методические указания по решению задачи

Рассчитайте затраты по первому и второму варианту и сравните реальные процентные ставки по ним.

1. Определите размер кредитной линии, который определяется как сумма максимальной потребности в денежных средствах согласно прогнозу и 10 %-го неснижаемого остатка денежных средств на счете.

2. Рассчитайте затраты на кредитную линию в виде таблицы

Таблица - Расчет затрат на кредитную линию

В тысячах рублей

Месяц Использование кредита, включая обязательный остаток на текущем счете Неиспользо-ванная сумма кредита Проценты по израсходо-ванному кредиту Комиссия за кредит Затраты итого
  50+11,11 = 61,11 111,11 – 61,11= = 50 61,11*0,40* *30/360= 2,04 50*0,01= 0,5 2,54
         
Итого          

3. Рассчитайте затраты по ссуде, представляемой банком А, которые складываются из платы за гарантию своего банка и процентов по ссуде, выданной банком А.

Месяц Величина использованного кредита Проценты за кредит Доход по неиспользованным суммам Конечный результат
         
Итого        

Практическое занятие 5

Основы финансовой математики

Цель занятия: Научиться применять формулы финансовой математики, приобрести практические навыки расчетов учетного процента, цены векселя, платы за факторинговое обслуживание.

Контрольные вопросы.

1 В чем отличие простых и сложных процентных ставок?

2 Назовите особенности декурсивного способа начисления процентов?

3 В чем заключается антисипативный способ начисления процентов?

4 Как рассчитывается величина учетного процента?

5 Какие составляющие входят в плату за факторинговое обслуживание?

Задача 5.1

Определите величину учетной ставки и доходность этой сделки для предприятия.

Исходные данные. Фирма приобрела в банке вексель, по которому через 6 месяцев должна получить 66 тыс. р. (номинальная стоимость векселя). В момент приобретения цена векселя составила 50 тыс. р.

Ответ: величина учетной ставки 48%, доходность сделки для предприятия 64%.

Задача 5.2

Определите доход банка и цену векселя.

Исходные данные. Вексель сроком на 11 декабря был учен банком 25 октября того же года по учетной ставке 45 %. Номинальная стоимость векселя 150 тыс. р.

Ответ: доход банка 8,6 тыс. р., цена векселя 141.4 тыс. р.

Задача 5.3.

Определите дисконт, сумму, полученную векселедержателем при учете векселя в банке, и доходность этой операции для банка.

Исходные данные. Вексель, номинальной стоимостью 200 тыс. р. был учет учтен банком за 90 дней до его оплаты по ставке 35 %. При учете векселя с его владельца удержаны комиссионные в размере 0,7 %.

Ответ: Сумма дисконта 17,5 тыс. р., сумма, полученная векселедержателем 181,1 тыс. р., доходность операции для банка 41,7 %.


Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:  



Сейчас читают про: