Компетенция Банка России

Компетенция Банка России включает в себя тот объем полномочий, который необходим для реализации возложенных на него функций. Основными функциями Банка России являются следующие:

1) разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики.

Для достижения этой цели Банк России взаимодействует с Правительством РФ и выступает как орган денежно-кредитной политики государства;

2) осуществление банковского регулирования и банковского надзора за деятельностью кредитных организаций. При реализации этой функции Банк России является органом контроля и надзора за соблюдением требований законодательства всеми элементами банковской системы РФ. Регулирующие и надзорные функции Банка России осуществляются им через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий структурные подразделения Банка России, обеспечивающие выполнение его надзорных функций.

3) обеспечение и поддержание стабильности в банковской системе РФ. Банк России является центром банковской системы страны, взаимодействуя с органами государственной власти, органами местного самоуправления и кредитными организациями.

4) осуществление банковских операций. В этом случае Банк России выступает как кредитная организация и имеет право совершать практически все банковские операции и сделки за некоторыми установленными в Законе «О Центральном банке (Банке России)» исключениями.

Компетенция банка России как органа денежно-кредитной политики РФ:

1. Банк России ежегодно не позднее 26 августа представляет в Государственную Думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год. Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется Президенту РФ и в Правительство РФ.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают принципы проведения такой политики, краткую характеристику состояния экономики России, план мероприятий Банка России на предстоящий год по совершенствованию банковской системы РФ, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы и т.п;

2. Банк России без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции с федеральным бюджетом и государственными внебюджетными фондами, с бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами, а также операции по обслуживанию государственного долга и операции с золотовалютными резервами Российской Федерации. Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов хранятся в Банке России, если иное не установлено федеральными законами;

3. Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение. Для организации наличного денежного обращения Банк России

- прогнозирует и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет;

— устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

- устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков и порядок замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;

- определяет порядок ведения кассовых операций;

— регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно -кредитной политики;

— устанавливает одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. Процентные ставки Банка России представляют собой минимальные ставки, по которым Банк России осуществляет свои операции. Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки в целях укрепления рубля;

— осуществляет валютные интервенции, под которыми понимается купля - продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег;

— от своего имени осуществляет эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых только среди кредитных организаций;

4. ЦБ РФ участвует в разработке экономической политики Правительства РФ;

5. Банк России принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

6. Банк России осуществляет кредитование Минфина РФ для покрытия разрывов между годовыми текущими бюджетными доходами и расходами, приобретение государственных ценных бумаг при их первичном размещении.

Компетенция Банка России как органа контроля и надзора за соблюдением требований законодательства всеми элементами банковской системы РФ:

1. Принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций; выдача и отзыв лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;

2. Установление квалификационных требований к руководителям исполнительных органов, а также к главному бухгалтеру кредитной организации;

3. Право запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кредитной организации в случае приобретения ими более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, а также право отказать в даче согласия на совершение сделки при их неудовлетворительном положении;

4. Осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций;

5. Право запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации;

6. Регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

7. Осуществление валютного регулирования, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определение порядка осуществления расчетов с иностранными государствами;

8. Организация и осуществление валютного контроля как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ.

Главная цель банковского регулирования и надзора - поддержание стабильности банковской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Для осуществления своих функций в области банковского надзора и регулирования Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные законом санкции по отношению к нарушителям.

Компетенция Банка России как центра банковской системы России:

1. Установление обязательных для кредитных организаций правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля;

2. Публикация сводной статистической и аналитической информации о банковской системе РФ;

3. Установление правил осуществления расчетов в РФ;

4. Банк России является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

5. Установление кредитным организациям обязательных нормативов их деятельности;

6. Установление размеров и порядка учета открытой валютной позиции кредитных организаций.

Компетенция Банка России как кредитной организации заключается в осуществлении самостоятельно или по поручению Правительства РФ всех видов банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач. Он может осуществлять банковские операции по обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами.

Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ для достижения установленных ему целей:

1. Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2. Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

3. Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

4. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5. Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7. Выдавать банковские гарантии и поручительства;

8. Осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств;

10. Выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11. Осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

В соответствии со ст. 49 закона «О Центральном банке (Банке России)» Банк России не имеет права:

1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, установленных законом;

2) приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных законом;

3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;

4) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных законом;

5) пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.

Правовое положение территориальных управлений и расчетно-кассовых центров Центрального банка РФ

Статус территориальных учреждений ЦБ РФ определяется Положением «О территориальных учреждениях Банка России» от 29 июля 1998г. №46-П.

Территориальное учреждение - обособленное подразделение Банка России, осуществляющее на территории субъекта РФ часть его функций и входящее в единую централизованную систему Банка России с вертикальной структурой управления.

Территориальные учреждения, как правило, создаются на территории субъектов Российской Федерации. По решению Совета директоров Банка России территориальные учреждения могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.

Территориальными учреждениями Банка России являются его Главные управления в краях, областях и автономных округах Российской Федерации, городах Москве и Санкт-Петербурге, Национальные банки республик в составе Российской Федерации.

Территориальное учреждение Банка России, созданное по экономическому району, объединяющему территории нескольких субъектов Российской Федерации является Главным управлением.

В составе территориальных учреждений на правах структурных подразделений действуют Расчетно-кассовые центры (в дальнейшем - РКЦ), иные подразделения, в том числе, обеспечивающие деятельность территориального учреждения (столовые, лечебно-профилактические и оздоровительные учреждения, учебные заведения, и т.д.), создание и ликвидация которых утверждается Банком России.