Форфейтинговые кредиты - долгосрочные, связанные с движением капитала, поэтому требуют специального разрешения ЦБ.
Механизм форфейтинга используется в финансовых сделках для быстрой реализации долгосрочных финансовых обязательств в экспортных сделках для содействия поступлению наличных средств экспортеру, предоставившему кредит иностранному покупателю. Поэтому появляются дополнительные риски по применяемым в сделке расчетным документам (документарным аккредитивам) или финансовым инструментам (векселям).
Направления управления форфейтинговыми рисками:
1) Покупка активов. Этим форфейтер совершает инвестирование и с целью минимизации рисков стремится к перепродаже инвестиции другому лицу, также становящемуся форфейтером. На основе этой последующей перепродажи долгов возникает вторичный форфейтинговый рынок.
2) Объединение покупателей в синдикаты. Это объединение банков как кредиторов и предоставление синдицированных кредитов. Сам процесс объединения происходит на основе взаимной договоренности форфейтеров о том, какую часть форфейтенговых бумаг приобретает каждый из них.
|
|
3) Расширение финансирования, предполагающего расчет дисконта на основе плавающей процентной ставки.
4) Выбор способа расчета номинальной стоимости форфейтируемых векселей. После того как между экспортером и импортером достигнута договоренность о том, что задолженность по приобретаемым товарам будет оформлена векселями, экспортер должен определить их номинальную стоимость, т.е. величина процентной ставки за кредит прибавляется к цене продаваемых товаров.