2015-04-30
421
Тема 1. Банковское право и банковская деятельность
Подходы к определению места банковского права в системе российского права: банковское право как подотрасль финансового и как самостоятельная комплексная отрасль права. Соотношение с другими отраслями: конституционным, гражданским, коммерческим, административным. Предмет банковского права – банковские правоотношения. Особенности и участники банковских правоотношений. Источники банковского права. Особое место нормативных актов Банка России в системе источников банковского права. Банковская деятельность – правовая природа. Определение банковской деятельности. Банковские операции и сделки. Понятие и проблема разграничения.
Тема 2. Банковская система России
Понятие банковской системы. Положение Банка России в банковской системе РФ. Функции Банка России. Управление Банком России. Национальный финансовый совет. Председатель Банка России. Совет директоров. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России. Понятие и виды кредитных организаций. Типы банковских операций, совершаемых в совокупности исключительно банками. Правовое обеспечение финансовой надежности банка. Требования к формированию уставного капитала. Минимальный размер собственных средств банка. Обязательность формирования резервов банком. Небанковские кредитные организации (НКО). ПНКО, РНКО, НДКО. Правовой статус платежных НКО. Банковские операции и другие сделки расчетных НКО, а также небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции. Правовое положение кредитных организаций в банковской системе РФ. Регистрация кредитной организации и лицензирование банковских операций. Виды лицензий. Основания для отзыва лицензии у кредитной организации по усмотрению ЦБ РФ. Основания обязательного отзыва лицензии. Обязанности кредитной организации, направленные на обеспечение стабильности банковской системы, защиту прав, интересов вкладчиков и кредиторов. Права кредитной организации.
|
|
|
Тема 3. Банковское регулирование и банковский надзор
Понятие, главные цели банковского регулирования и надзора, сущность и основные направления. Обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами. Оценка качества систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы, достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности кредитной организации (банковской группы), их соответствия характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией (в банковской группе) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. Иные функции ЦБРФ. Деятельность ЦБРФ по исполнению предоставленных ему контрольных и надзорных функций. Комитет банковского надзора Банка России: структура, основная форма работы, компетенция. Решения, принимаемые Комитетом. Организация инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России. Предупредительные и принудительные меры воздействия. Предписания, штрафы.
|
|
|
Тема 4. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций
Понятие несостоятельности (банкротства) кредитной организации. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление: финансовая помощь учредителей (участников), иных лиц; изменение структуры активов и пассивов; изменение организационной структуры; приведение в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала). Осуществление мер по финансовому оздоровлению по требованию Банка России. План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации. Временная администрация: основания назначения, срок действия, функции, прекращение деятельности. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации. Реорганизация кредитной организации. Производство по делу о банкротстве кредитной организации. Лица, участвующие в деле. Право на обращение в арбитражный суд. Заявления о признании кредитной организации банкротом. Конкурсное производство. Последствия открытия конкурсного производства. Конкурсный управляющий. Текущие обязательства кредитной организации в ходе конкурсного производства. Установление размера требований кредиторов. Реестр требований кредиторов. Счета кредитной организации в ходе конкурсного производства. Распоряжение имуществом кредитной организации в ходе конкурсного производства. Конкурсная масса кредитной организации. Очередность удовлетворения требований кредиторов. Расчеты с кредиторами. Признание ликвидируемой кредитной организации банкротом.
Тема 5. Банковский вклад (депозит)
Гражданско-правовая характеристика банковского вклада. Понятие сберегательного дела и его правовое регулирование. Понятие вклада. Вкладчики банка. Право на привлечение денежных средств во вклады. Форма и содержание договора банковского вклада. Форма и условия депозитного договора в соответствии с разъяснениями Банка России. Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банковская тайна.
Тема 6. Система страхования вкладов физических лиц
Основные принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. Вклады, страхование которых осуществляется в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". Участие банков в системе страхования вкладов. Права вкладчиков. Страховой случай. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок обращения за возмещением по вкладам. Размер возмещения по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам. Переход права требования вкладчика после выплаты возмещения по вкладам. Агентство по страхованию вкладов. Цель деятельности и полномочия Агентства. Основы взаимодействия Агентства, органов государственной власти и Банка России. Постановка банка на учет и снятие с учета в системе страхования вкладов. Реестр банков. Получение Агентством отчетности банков и иной информации. Фонд обязательного страхования вкладов. Источники формирования фонда обязательного страхования вкладов. Страховые взносы. Порядок исчисления и уплаты страховых взносов. Обеспечение исполнения обязанности по уплате страховых взносов. Особенности проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов". Добровольное страхование вкладов.
|
|
|
Тема 7. Банковский счет
Понятие банковского счета. Договор банковского счета. Общие требования Банка России к открытию банковских счетов. Банковские правила. Документы, представляемые при открытии банковского счета, и действия сотрудников банка. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам). Порядок открытия текущего счета физическому лицу. Порядок открытия банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Порядок открытия счетов по вкладам (депозитам). Порядок открытия депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов. Порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати. Закрытие банковского счета. Юридическое дело.
|
|
|
Тема 8. Банковское кредитование
Понятие банковского кредитования. Кредитование – разновидность заемных отношений. Отличие банковского кредитования от займов, предоставляемых кредитными потребительскими кооперативами и микрофинансовыми организациями. Ставка рефинансирования Банка России. Виды банковских кредитов. Кредиты Банка России. Внутридневные кредиты. Кредит овернайт. Ломбардный кредит. Кредиты в зависимости от валюты договора, в зависимости от правового статуса клиента, в зависимости от сроков предоставления денежных средств. Овердрафт. Кредит на синдицированной (консорциальной) основе. Ипотечный кредит. Целевой кредит. Кредитная история. Функции бюро кредитных историй. Права субъекта кредитной истории. Особенности потребительского кредитования. Понятие потребительского кредитования. Разъяснительная работа с потребителями. Проблема законности действий банков по взиманию с заемщиков различных денежных сумм по заключенным договорам. Обеспечение возвратности кредитов. Способы обеспечения возврата кредитов. Права банка при нарушении заемщиком обязательств по договору. Возврат кредитов коллекторскими агентствами. Банковский факторинг – альтернатива кредитования. Взаимодействие сторон. Рисковые разновидности факторинга. Отличия факторинга от цессии. Отличия факторинга от кредитного договора.
Тема 9. Банк России и кредитные организации как участники национальной платежной системы
Общая характеристика национальной платежной системы (далее также "НПС"). Роль НПС в банковской системе государства. Субъекты и участники НПС - разграничение понятий. Правила платежной системы как ее обязательный атрибут и регулятор. Оператор платежной системы - понятие, правовое положение, функции. Обязанности оператора платежной системы. Регистрация оператора платежной системы. Обязательные пункты Правил платежной системы, запреты на включение в Правила отдельных условий. Оператор услуг платежной инфраструктуры - понятие, правовое положение, функции. Операционный центр. Платежный клиринговый центр. Расчетный центр. Участники платежной системы. Состав участников. Оператор по переводу денежных средств, в том числе оператор электронных денежных средств - права, обязанности, особенности правового положения, функции. Банковские платежные агенты и субагенты - права, обязанности, функции. Организации федеральной почтовой связи - права, обязанности, функции.
Тема 10. Регламентация Банком России безналичных расчетов
Понятия "перевод" и "расчеты". Виды переводов. Перевод по банковским счетам. Перевод без открытия банковских счетов. Формы (способы) перевода. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Виды аккредитива в зависимости от покрытия, от возможности изменения его условий. Расчеты инкассовыми поручениями. Сфера применения, взыскатели средств, инкассированные суммы. Расчеты чеками. Чек как ценная бумага. Действия плательщика (банка) при получении чека. Прямое дебетование. Участники расчетов, взаимодействие участников, перевод электронных денежных средств. Особенности перевода. Основание использования электронного средства платежа. Обязанности оператора. Права оператора. Возмещение клиенту суммы операции, о которой он не был проинформирован и которая была совершена без его согласия. Идентификация и персонификация.
Тема 11. Организация Банком России наличного денежного обращения
Роль Центрального банка в организации наличного денежного обращения. Юридические лица, индивидуальные предприниматели - обязанности в сфере наличного денежного обращения. Организация наличного денежного обращения Банком России. Политика Банка России в области организации расчетов наличными деньгами. Роль резервного фонда РКЦ в организации наличного денежного обращения. Деятельность территориальных учреждений Банка России по организации наличного денежного обращения в стране. Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России. Допустимые повреждения банкнот и монеты Банка России. Обеспечение наличного денежного обращения кредитными организациями. Кассовые операции кредитных организаций. Хранение наличных денег в кредитных организациях. Инкассация и перевозка.
Тема 12. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями
Понятие ценных бумаг. Выпуск, покупка, продажа, учет, хранение и иные операции кредитных организаций с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами. Доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами. Понятие валютных операций и валютных ценностей. Понятие уполномоченного банка. Порядок организации работы уполномоченного банка (филиала) с наличной иностранной валютой и чеками. Операции с наличной иностранной валютой и чеками. Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками. Валютные операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемым ими от своего имени и за свой счет. Операции с драгоценными металлами, совершаемые банками Российской Федерации. Контроль Банка России за совершением операций с драгоценными металлами.
