Порядок создания и регистрации ком банков на территории РФ

Банк является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности банковские операции.

Банки подлежат гос регистрации в соот-и с банковским законом, за эту регистрацию банки платят гос пошлину. Учредители банка …не запрещено действующим законодательством. Учредители банка не имеют право выходить из состава банка не менее трех лет со дня его регистрации. Учредитель – юр лицо должно иметь устойчивое финансовое положение, иметь достаточно собственных средств для уставного капитала. Для гос регистрации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, ее учредители. Не позднее чем через месяц подписания учредительного договора и утверждения устава акционерного общества. …

1.заявление о ходатайством о выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности, причем в заявлении должно быть указано о постоянно действующем исполнительном органе кредитной организации, с которым будет постоянно осуществляться связь с кредитной организацией.

2.учредительный договор, подлинник нотариально заверенный.

3. устав, предоставляется подлинник заверенный документально.

4….прикладывается протокол состава учредителей

5.документ об уплате гос пошлины

6.если юр лицо, копии документов о гос регистрации учредителей

7. заключение аудитора о достоверности составленных документов.

8.Далее необходимо документы подтверждаемые источники происхождения средств, которые будут вносить физ лица в уставный капитал банка.

9. анкетирование

Это заявление подписывается общим лицом учредителей.

Учредительный договор должен содержать

Протокол общего собрания учредителей, должен иметь все необходимые решения (решения о создании банка, о решении его наименование, устанавливается что утвержден устав, назначение кандидатур, о том что утвержден бизнес план, должен быть избран руководитель, написана и утверждена денежная оценка вклада в уставный капитала, должно быть указано лицо, которое будет подписывать документы, предоставляемые в ЦБ РФ) Требуется чтобы список учредителей был предоставлен как на распечатанном, так и в электронном виде.

Банк приобретает статус юр лица с момента их гос регистрации. Для гос регистрации банка учредители направляют необходимый пакет документов и получают письменное подтверждение о получении от них документов для гос регистрации.

17.09.13

Баланс кредитной организации.