К лицам, занимающим руководящие должности в кредитных организациях, федеральными законами и актами Банка России могут устанавливаться квалификационные требования. Это касается следующих должностей в кредитных организациях:
ü членов совета директоров (наблюдательного совета);
ü руководителей, под которыми понимаются единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа;
ü главного бухгалтера;
ü заместителей главного бухгалтера;
ü руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации (ч. 4 ст. 11.1 Закона о банках и банковской деятельности», ст. 60 Закона о Центральном банке РФ).
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомлять Банк России о предполагаемых назначениях на указанные должности и освобождении от них (ч. 5—7 ст. 11.1 Закона о банках и банковской деятельности).
Банк России вправе отказать в назначении на указанные должности, если кандидаты не соответствуют требованиям, перечисленным в ст. 16 Закона о банках и банковской деятельности.
|
|
При этом по всем указанным должностям, кроме членов совета директоров (наблюдательного совета), под несоответствием квалификационным требованиям понимается:
ü отсутствие у кандидатов высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением (если нет соответствующего образования);
ü наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;
ü совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;
ü наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации по основанию, предусмотренному п. 7 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса РФ;
ü предъявление в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации требования о замене кандидата как ее руководителя на основании ст. 74 Закона о Центральном банке РФ;
|
|
ü несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям к данным должностям.
В отношении кандидатов в члены совета директоров (наблюдательного совета) такой отказ допускается при несоответствии их деловой репутации требованиям к данной должности, а также при наличии у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.
Под деловой репутацией понимается оценка профессиональных и иных качеств лица, позволяющих ему занимать соответствующую должность в органах управления кредитной организации.
Следует учитывать, что отказ в государственной регистрации кредитной организации и в выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается при несоответствии квалификационным требованиям кандидатов на более узкий круг должностей, а именно: руководителей кредитной организации, главного бухгалтера кредитной организации и его заместителей.
Также установлено, что руководители кредитной организации, главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными, страховыми, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой они работают.
При этом критерии аффилированности определяются по ст. 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках», а под должностями следует понимать выполнение на условиях заключенного трудового договора (контракта) определенной трудовой функции по должности, предусмотренной штатным расписанием с установлением соответствующего размера оплаты труда[71].
Кроме того, следует учитывать, что расчетно-кассовые центры Банка России принимают карточки с образцами подписей расчетных документов и соответственно сами документы только от лиц, прошедших согласование в территориальном учреждении Банка России[72]. Это касается не только лиц, занимающих перечисленные выше должности и проходящих согласование при назначении на эти должности, но и любых иных лиц, которым предоставляется право подписи расчетных документов от имени кредитной организации.
Отдельные требования предъявляются к лицам, занимающим руководящие должности в кредитных организациях, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг[73].
Перечисленные требования о согласовании назначения на должности не распространяются на руководителей и должностных лиц дополнительных офисов, операционных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных касс вне кассового узла и других внутренних структурных подразделений кредитной организации[74].
2.3.2. Объединения с участием кредитных организаций