Раздел 8. Расчетные операции кредитных организаций

Тема 15. Межбанковские расчеты

Понятие межбанковских расчетов. Виды счетов, через которые осуществляются межбанковские расчеты.

Понятие маршрута платежа, его выбор.

Способы межбанковских расчетов.

Основная литература:

Курбатов, А. Я. Правовое регулирование расчетов в Российской Федерации // Справочная правовая система «КонсультантПлюс», раздел «Комментарии законодательства» (§ 4 гл. IV).

Шерстобитов, А. Правовое регулирование межбанковских расчетов / А. Шерстобитов, О. Шерстобитова // Закон. — 1995. — № 1.

Тема 16. Исполнение обязательств при безналичных расчетах

Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах. Порядок исчисления. Соотношение с общим сроком безналичных расчетов.

Определение момента исполнения обязательств плательщиками при безналичных расчетах.

Определение момента исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.

Основная литература:

Курбатов, А. Я. Правовое регулирование расчетов в Российской Федерации // Справочная правовая система «КонсультантПлюс», раздел «Комментарии законодательства» (§ 2 и 3 гл. IV).

Тема 17. Документооборот при осуществлении безналичных расчетов

Расчетные документы: понятие, значение. Требования к оформлению расчетных документов, последствия несоблюдения этих требований.

Использование расчетных документов в электронном виде. Характеристика системы «Банк — клиент».

Документооборот при осуществлении расчетов платежными поручениями, аккредитивами, чеками.

Документооборот при осуществлении расчетов по инкассо. Использование платежных требований, оплачиваемых с акцептом и без акцепта плательщика. Особенности бесспорного взыскания средств.

Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.

Сущность банковских карт, их виды.

Субъекты отношений, связанных с использованием банковских карт.

Организация расчетов с использованием банковских карт. Банкомат как элемент электронной системы платежей.

Основная литература:

Новоселова, Л. А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. — М., 1996. — С. 35—124.

Иванов, В. Ю. Актуальные вопросы правовой квалификации расчетов посредством банковских карт // Банковское право. — 2003. — № 4.

Курбатов, А. Я. Правовое регулирование расчетов в Российской Федерации // Справочная правовая система «КонсультантПлюс», раздел «Комментарии законодательства» (гл. V).

Тема 18. Кассовые операции кредитных организаций и операции инкассации

Отличие кассовых операций от расчетов наличными деньгами. Понятие кассового обслуживания клиентов кредитными организациями.

Основные положения порядка совершения кассовых операций. Установление лимита наличных денег в кассах организаций. Получение наличных денег в кредитных организациях.

Операции инкассации: понятие, значение, порядок осуществления, отличие от перевозки.

Административная ответственность за нарушение порядка осуществления кассовых операций.

Основная литература:

Курбатов, А. Я. Правовое регулирование расчетов в Российской Федерации // Справочная правовая система «КонсультантПлюс», раздел «Комментарии законодательства» (гл. II).

Раздел 9. Отдельные виды деятельности кредитных организаций

Тема 19. Правовое регулирование банковских сделок и иных видов деятельности кредитных организаций

Иные банковские сделки, осуществляемые кредитными организациями. Участие кредитных организаций в лизинговых операциях. Хранение ценностей в кредитной организации и в индивидуальном банковском сейфе. Оказание кредитными организациями консультационных и информационных услуг.

Осуществление кредитными организациями деятельности специализированных депозитариев.

Основная литература:

Ефимова, Л. Г. Банковские сделки: комментарий законодательства и арбитражной практики. — М., 2000. — С. 284—314.

Панкратов, П. А. Договор хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе (ячейке) (без контроля со стороны банка за помещением и изъятием содержимого) // Банковское право. — 2004. — № 1.

Тема 20. Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям

Правовое регулирование доверительного управления имуществом кредитными организациями. Общие фонды банковского управления (ОФБУ). Характеристика конструкции доверительного управления.

Основная литература:

Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. Е. А. Суханова. — М., 1997. — С. 85—95.

Раздел 10. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

Тема 21. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии

Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг. Порядок выпуска облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей. Кредитные операции с ценными бумагами. Особенности залога отдельных видов ценных бумаг. Купля-продажа ценных бумаг кредитными организациями.

Кредитные организации как профессиональные инвесторы на рынке ценных бумаг

Основная литература:

Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. Е. А. Суханова. — М., 1997. — С. 208—264.

Тема 22. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями. Порядок лицензирования этой деятельности.

Ограничения на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кредитных организаций.

Основная литература:

Матыцин, С. Л. Правовой статус кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации // Банковское право. — 2001. — № 4.

Раздел 11. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями

Тема 23. Валютные операции кредитных организаций

Классификация валютных операций. Валютные операции резидентов. Валютные операции нерезидентов. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты РФ.

Органы и агенты валютного контроля.

Основная литература:

Олейник, О. М. Основы банковского права. — М., 1997. — С. 369—403.

Сапожников, Н. В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование. — М., 1999. — С. 82—146.

Тема 24. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями и лицензирование. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами, осуществляемые на основании лицензии на совершение операций с драгоценными металлами. Порядок осуществления операций с драгоценными металлами кредитными организациями.

Основная литература:

Касаткин, А. В. Драгоценные металлы: правовое регулирование сделок. — М., 2001.

Сапожников, Н. В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование. — М., 1999. — С. 147—165.