Международный банк реконструкции и развития - МБРР (International Bank for Reconstruction and Development - IBRD)

Тема 4. Международные валютно-финансовые организации и их роль в развитии экономического сотрудничества

план

1. Группа Всемирного банка

1.1. Международный банк реконструкции и развития - МБРР

1.2. Международная ассоциация развития – МАР

1.3. Международная финансовая корпорация - МФК

1.4. Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям - МАИГ

2. Международный валютный фонд - МВФ

2.1. Цели и направления деятельности МВФ

2.2. Механизм кредитования и финансовая политика МВФ

3. Банк международных расчетов – БМР

Группа Всемирного банка

Всемирный банк (ВБ) - это многостороннее кредитное учреждение, состоящее из пяти тесно связанных между собой организаций, входящих в систему ООН, общей целью которых является оказание финансовой помощи развивающимся странам за счет развитых стран.

В группу Всемирного банка входят:

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР), созданный в 1945 г. с целью предоставления кредитов относительно богатым развивающимся странам.

2. Международная ассоциация развития (MAP), основанная в 1960 г. с целью предоставления кредитов на особо льготных условиях беднейшим развивающимся странам.

3. Международная финансовая корпорация (МФК), созданная в 1956 г. с целью содействия экономическому развитию в развивающихся странах путем оказания поддержки частному сектору.

4 Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ), основанное в 1988 г. с целью поощрения иностранных инвестиций в развивающихся странах путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызванных коммерческими рисками.

5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС), созданный в 1966 г. в целях содействия увеличению потоков международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами.

Такая межгосударственная инвестиционная группа превратилась в крупнейший в мире инвестиционный институт. На долю группы Всемирного банка приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми межгосударственными организациями развивающимся странам. Всемирный банк призван способствовать интеграции экономики всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.

Международный банк реконструкции и развития - МБРР (International Bank for Reconstruction and Development - IBRD)

Создан в 1945 г. в результате подписания 28 странами Соглашения в Бреттон-Вудсе (июль 1944 г.). В 1947 г. Генеральная Ассамблея ООН утвердила Соглашение, определяющее отношение между Банком и ООН. В нем, в частности, говорится, что вследствие характера своих международных обязанностей и положений Устава Банк является независимой международной организацией и должен функционировать как таковая. Соглашением предусматривается представительство Банка на Генеральной Ассамблее ООН, в Экономическом и социальном совете, в региональных экономических комиссиях ООН, в Программе развития ООН. Банк считается специализированным учреждением ООН, его обязанности перед ООН состоят в участии в консультациях и предоставлении неконфиденциальной информации. В свою очередь, ООН взяло на себя обязательство воздерживаться от рекомендаций Банку относительно отдельных займов или относительно условий финансирования.

Устав МБРР неоднократно изменялся.

Членами МБРР могут быть только члены Международного валютного фонда (МВФ). В состав МБРР входят 180 государств.

Цели МБРР:

содействие реконструкции и развитию стран-членов путем поощрения капиталовложений для производственных целей;

поощрение частных иностранных капиталовложений, предоставление займов для целей производства;

содействие долгосрочному сбалансированному росту международной торговли и поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных капиталовложений для развития производственных ресурсов стран-членов Банка.

Основными направлениями деятельности МБРР являются:

- предоставление развивающимся странам долгосрочных займов и кредитов для производственных целей: развития сельского хозяйства и сельских районов, энергетики; гарантирование погашения задолженности соответствующим правительством; предоставление займов под конкретные проекты;

- предоставление займов развивающимся странам на создание в них инфраструктуры: шоссейных и железных дорог, электросвязи, городских портов, энергетических установок, а также на развитие образования, здравоохранения, подготовку кадров. Обычно подобные займы выдаются при соблюдении развивающимися странами таких условий, как создание благоприятного климата для деятельности ТНК; девальвация национальных валют; либерализация контроля над экспортом; ликвидация субсидий потребителям; освобождение иностранных вкладчиков капитала от налогов; свободный вывоз прибылей; предоставление гарантий от национализации и др.

- предоставление займов тем развивающимся странам, которые не в состоянии выплачивать процентные ставки, близкие к рыночным; денежные средства для этих займов поступают от инвесторов, покупающих облигационные обязательства, выпускаемые МБРР;

- кредитование беднейших стран, которые некредитоспособны на международных финансовых рынках и не в состоянии оплатить процентные ставки близкие к рыночным; предоставление займов беднейшим странам осуществляется Международной ассоциацией развития (MAP);

- предоставление долгосрочных займов и кредитов странам-членам Банка включая частные фирмы. Последним займы выдаются в случае предоставления гарантий правительством соответствующей страны; Банк должен убедиться, что необходимые средства невозможно получить из других источников на приемлемых условиях; использование займов не может быть ограничено покупками в какой-либо конкретной стране-члене или странах-членах;

- оказание технической помощи развивающимся странам, которая подразделяется на следующие виды: (1) техническая помощь, финансируемая как составная часть займов и кредитов; бессрочные займы и кредиты на техническую помощь; техническая помощь, финансируемая через Фонд подготовки проектов; (2) техническая помощь, предоставляемая, но не финансируемая Банком - здесь Банк выступает в качестве административного органа и сюда включаются проекты, осуществляемые под руководством Банка; к этому виду относятся также программы оплачиваемой технической помощи для богатых развивающихся стран, например, нефтедобывающих стран, и для Международного фонда сельскохозяйственного развития; (3) техническая помощь, оказываемая за счет административного бюджета;

- подготовка и реализация финансируемых проектов, включающая: определение объекта, проведение предварительной подготовки и оценки стоимости проекта; ведение переговоров и представление проекта руководству Банка; практическое осуществление проекта и контроль за его окончанием; оценка результатов;

Высшим органом Банка является Совет управляющих, в функции которого входит: определение общей политики Банка; прием новых членов; принятие решений о размерах уставного капитала банка; распределение чистого дохода. Исполнительным органом Банка является Директорат, состоящий из 24 директоров-распорядителей, из которых 5 - назначаются странами-членами, имеющими наибольшее число акций, а 19 - избираются управляющими из числа представителей остальных стран-членов. Директорат избирает президента Банка, который осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка и отвечает за штат служащих. Директорат в своей работе опирается на 5 комитетов: (1) совместный аудиторский комитет; (2) комитет по вопросам кадровой политики; (3) комитет по выработке регламента; (4) комитет по вопросам эффективности затрат и бюджетной практике; (5) комитет по административным вопросам.

Координация деятельности МБРР и МВФ осуществляется в рамках Комитета по развитию, представляющему собой совместный министерский комитет Советов управляющих. Он состоит из 24 членов - министров финансов или должностных лиц сопоставимого уровня. Комитет дает консультации и готовит доклады для советов управляющих МБРР и МВФ. Комитет рассматривает такие вопросы, как воздействие политики промышленно развитых стран на развивающиеся страны; сокращение задолженности развивающихся стран и передача ресурсов; развитие частного сектора; борьба с нищетой.

Финансовые средства Банка образуются из взносов стран-членов, из займов на международных рынках ссудного капитала и банковской прибыли.

Уставный капитал МБРР, образуемый путем подписки стран-членов, первоначально не превышал 10 млрд. долл. Переориентация деятельности Банка на обширный регион развивающихся стран вынуждало руководство постоянно увеличивать кредитные ресурсы. Подписной капитал увеличивался в 1959 г., в 1980 г., в 1988 г. В 1997 г. он составлял 182 млрд. долл., из которых 11 млрд. долл. - оплаченный капитал и 171 млрд. долл. - часть подписки, которая может быть востребована Банком лишь в случае отсутствия у него ресурсов для срочного погашения своих обязательств. Именно эта, большая, часть и служит тем гарантийным фондом, под который МБРР заимствует значительные средства, прежде всего на мировом финансовом рынке, выпуская облигационные займы для расширения своих кредитных операций. На 1997 г. Внешние заимствования Банка составляли 10 млрд. долл. Из этих средств Банк осуществляет финансирование свопа кредитных операций. Кроме того Банк черпает средства из нераспределенной прибыли, а также за счет платежей в погашение предоставленных им займов. Банк предоставляет среднесрочные и долгосрочные займы правительствам входящих в него стран или частным организациям под гарантию правительств и контролирует их использование. Страны-получатели обязаны выполнять рекомендации Банка и предоставлять ему отчеты об использовании займов и требуемую информацию.

В рекомендациях МБРР приоритет отдается развитию частного сектора экономики и привлечению иностранного капитала в развивающиеся страны. Если рекомендации МБРР не принимаются страной, запрашивающей кредит, то зачастую он не предоставляется. Кредиты Банка покрывают в среднем лишь около 30% общей стоимости кредитуемых объектов, а остальная часть расходов по объекту должна обеспечиваться за счет внутренних источников кредитования и финансирования или иных внешних источников. Основная задача МБРР - кредитование конкретных объектов (преимущественно инфраструктурных - транспорт, связь, энергетика) на основе их тщательного отбора. С 80-х годов в кредитах Банка все большую роль играют социальные аспекты развития, особенно борьба с бедностью. Увеличиваются кредиты на развитие здравоохранения, образование, планирование семьи, развитие сельского хозяйства. Особое внимание уделяется охране окружающей среды и приватизации.