2015-05-13
7674
1. Функция ПЛТ вычисляет величину выплаты за один период на основе фиксированных периодических выплат и постоянной процентной ставки (например, регулярных платежей по займу).
Синтаксис:
ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)
Аргументы:
| ставка | Процентная ставка за период |
| кпер | Общее число периодов выплат |
| пс | Текущее значение, т.е. общая сумма, которую составят будущие платежи |
| бс | Будущая стоимость, или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 |
| тип | Число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если тип равен 0 или опущен, то оплата производится в конце периода, если 1 – то в начале периода |
Пример.
Предположим, что необходимо накопить 4000 тыс.руб. за 3 года, откладывая постоянную сумму в конце каждого месяца. Какой должна быть эта сумма, если норма процента по вкладу составляет 12% годовых.
Решение.
Общее число периодов вкладов составляет 3*12 (аргумент кпер) и ставка процента за период 12%/12 (аргумент норма). Аргумент тип=0, так как вклады будут производиться в конце месяца. Величина ежемесячных выплат:
ПЛТ(12%/12,12*3,,4000)=-92,86 тыс.руб.
2. Функция ПРПЛТ вычисляет величину выплаты по процентам за конкретный период на основе периодических, постоянных выплат и постоянной процентной ставки (например, равномерного погашения займа).
Синтаксис:
ПРПЛТ (ставка; период; кпер; пс; бс)
Аргументы:
| ставка | Норма прибыли за период |
| период | Период, для которого требуется найти прибыль (1 до кпер) |
| кпер | Общее число периодов выплат годовой ренты |
| пс | Текущая стоимость, или общая сумма, всех будущих платежей с настоящего момента |
| бс | Будущая стоимость или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 |
Например, вычислите платежи по процентам за первый месяц от трехгодичного займа в 800 тыс. руб. из расчета 10% годовых.
Решение.
Определяем число периодов и ставку за период: норма =10%/12, кпер= 12*3. Расчет производим за первый период: ПРПЛТ(10%/12,1,12*3,800)=-6,667 тыс. руб.
3. Функция ОСПЛТ вычисляет величину основного платежа (выплаты задолженности) по займу, который погашается равными платежами в конце или начале каждого расчетного периода, на указанный период.
Синтаксис:
ОСПЛТ (ставка; период, кпер; пс; бс)
Аргументы:
| ставка | Норма прибыли за период |
| период | Период (от 1 до кпер) |
| кпер | Общее число периодов выплат годовой ренты |
| пс | Текущая стоимость, или общая сумма, всех будущих платежей с настоящего момента |
| бс | Будущая стоимость или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 |
Например, вычислите сумму основного платежа по займу за первый год, от трехгодичного займа в 70 тыс. руб. из расчета 17% годовых.
Решение.
Расчет производим за первый год: ОСПЛТ(17%,1,3,70000)= -19780,16 руб.
4. Функция БС вычисляет будущее значение вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки. Функция БС подходит для расчета итогов накоплений при периодическихх банковских взносах.
Синтаксис:
БС (ставка; кпер; плт; пс; тип)
Аргументы:
| ставка | Процентная ставка за период |
| кпер | Общее число периодов выплат |
| плт | Величина постоянных периодич. платежей |
| пс | Текущее значение, т.е. общая сумма, которую составят будущие платежи |
| тип | Число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если тип равен 0 или опущен, то оплата производится в конце периода, если 1 – в начале периода |
Пример.
Вы хотите накопить деньги для специального проекта, который будет осуществлен через год. Предположим, Вы собираетесь сначала вложить 1000 руб. при годовой ставке 14% с ежемесячным начислением сложных процентов, а далее собираетесь вкладывать по 200 руб. в конце каждого месяца в течение года. Сколько денег будет на счете в конце 12 месяцев?
=БС(14%/12; 12; -200; -1000; 0)
получаем ответ: 3709,49 руб.
5. Функция КПЕР вычисляет общее количество периодов выплаты для данного вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.
Синтаксис:
КПЕР (ставка; плт; пс; бс; тип)
Аргументы:
| ставка | Процентная ставка за период |
| плт | Величина постоянных периодических платежей |
| пс | Начальное значение, т.е. общая сумма, которую составят будущие платежи |
| бс | Будущая стоимость, или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, он полагается равным 0 (например, будущая стоимость займа равна 0) |
| тип | Число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если тип равен 0 или опущен, то оплата производится в конце периода, если 1 – в начале периода |
Например, если вы берете в долг 1000 руб. при годовой ставке 1% и собираетесь выплачивать по 100 руб. в год, то число выплат вычисляется следующим образом:
=КПЕР(1%; -100; 1000)
В результате получаем ответ: 11 лет.
6. Функция СТАВКА вычисляет процентную ставку за один период, необходимую для получения определенной суммы в течение заданного срока путем постоянных взносов.
Синтаксис:
СТАВКА(кпер; плт; пс; бс; тип; предположение)
Аргументы:
| кпер | Общее число периодов выплат |
| плт | Величина постоянных периодических платежей |
| пс | Текущее значение, т.е. общая сумма, которую составят будущие платежи |
| бс | Будущая стоимость, или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, он полагается равным 0. |
| тип | Число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если тип равен 0 или опущен, то оплата производится в конце периода, если 1 – в начале периода |
Например, чтобы определить месячную процентную ставку для четырехлетнего займа размером 8000 руб. с ежемесячной суммой платежа 200 руб., можно использовать формулу
=СТАВКА(48; -200; 8000)
В результате получаем: процентная ставка за месяц равна 1%.
7. Функция ПС возвращает текущий объем вклада на основе постоянных периодических платежей. Функция ПС допускает, чтобы денежные взносы производились либо в конце, либо в начале периода, денежные взносы в функции ПЗ Сдолжны быть постоянными на весь период инвестиции.
Синтаксис:
ПС (норма; кпер; выплата; бс; тип)
Аргументы:
| ставка | Процентная ставка за период |
| кпер | Общее число периодов выплат |
| плт | Величина постоянных периодических платежей |
| бс | Будущая стоимость, или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, он полагается равным 0. |
| тип | Число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если тип равен 0 или опущен, то оплата производится в конце периода, если 1 – то в начале периода |
Пример.
Фирме потребуется 5000 тыс.руб. через 12 лет. В настоящее время фирма располагает деньгами и готова положить их на депозит единым вкладом, чтобы через 12 лет он достиг 5000 тыс.руб. Определим необходимую сумму текущего вклада, если ставка процента по нему составляет 12% в год.
Решение.
Для расчета используется формула: ПС(12%,12,,5000)= -1283,38 тыс.руб.
Результат получился отрицательный, поскольку это сумма, которую необходимо вложить.
Некоторая дополнительная информация по финансовым функциям содержится в Приложении к данной краткой справке.
