2018-02-14
432
6.39. Кошти з рахунків фізичних осіб установи Банку списують тільки за дорученнями власників цих рахунків або на підставі рішення суду.
6.40. За перерахування коштів з рахунків фізичних осіб стягується плата згідно з діючими тарифами Банку.
(Пункт 6.40 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)
6.41. На підставі письмових доручень вкладників установи Банку здійснюють списання сум з поточних рахунків на рахунки самих вкладників, поточні рахунки інших осіб, відкриті в даній чи в іншій установі Банку, для виплати готівкою, а також на поточні рахунки підприємств та організацій у сплату за придбані товари, надані послуги та інші платежі відповідно до нормативних документів НБУ. Такі доручення можуть бути як разовими, складеними за ф.№143 або платіжним дорученням, так і довгостроковими, складеними за ф.№190 на строк не більше ніж на 3 роки (по рахунках, на які зараховуються суми пенсії та грошової допомоги, строк довгострокового доручення вкладника на списання коштів не повинен перевищувати одного року).
(Друге речення першого абзацу пункту 6.41 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
Доручення вкладника на списання коштів з його рахунку може бути складене в довільній формі з обов’язковим зазначенням усіх необхідних реквізитів і приймається установою Банку до виконання у вищезазначеному порядку.
(Пункт 6.41 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)
6.42. Вкладник може дати установі Банку, де зберігається вклад, доручення на тривалий час про переказ з його поточного рахунку певних сум. Такі перекази можуть виконуватися на ім’я як самого вкладника, так і інших вказаних ним фізичних або юридичних осіб. Довгострокове доручення вкладника на списання коштів ф.№190 складається вкладником у трьох примірниках, один з яких передається до бухгалтерії установи Банку, другий зберігається в картотеці, сформованій за строками виконання, а третій видається вкладнику. Контролер повинен самостійно переглядати ф.№190 і стежити за своєчасним переказом вказаних сум. Виконуючи ф.№190 при списанні коштів на користь юридичної або фізичної особи, контролер складає меморіальний ордер.
(П’яте речення першого абзацу пункту 6.42 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
(Абзац перший пункту 6.42 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)
(Третє речення першого абзацу пункту 6.42 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)
При списанні суми на підставі довгострокового доручення вкладника на списання коштів контролер робить відмітку про виконання переказу на звороті ф.№190 із зазначенням дати списання. Запис списаних сум в ощадну книжку здійснюється при першому її пред’явленні вкладником.
(Абзац другий пункту 6.42 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)
Якщо при настанні терміну чергового платежу установа Банку не може виконати списання за ф.№190 через відсутність коштів на поточному рахунку вкладника, йому направляється повідомлення про те, що установа Банку припиняє списання за ф.№190 через відсутність коштів на рахунку, із зазначенням дати припинення списання.
Відміну довгострокового доручення на списання коштів вкладник оформляє на ф.№36 та ф.№190, що засвідчує своїм підписом контролер.
(Абзац четвертий пункту 6.42 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)
6.42.1. Якщо вкладник не може з’явитися в установу Банку, де зберігається його вклад, то довгострокове доручення вкладника на списання коштів ф.№190 він може оформити в будь-якій філії (ТВБВ І, І-А типів) Банку.
(Абзац перший підпункту 6.42.1. із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 22.05.2009 р. №174)
Уповноважений працівник установи Банку:
● впевнюється в особі, яка складає ф.190 у трьох примірниках, за паспортом або документом, що його замінює;
(Абзац третій підпункту 6.42.1 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160
● перевіряє правильність і повноту заповнення ф.№190;
● на звороті одного примірника ф.№190 прописує паспортні дані особи, яка складає ф.190;
● підписує три примірники ф.№190, під графою „(підпис працівника банку)” прописує своє прізвище та ініціали;
(Абзац шостий підпункту 6.42.1 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)
● підписує у керівника установи Банку обидва примірники ф.№190;
● проставляє на трьох примірниках ф.№190 відбитки печатки установи Банку;
(Абзац восьмий підпункту 6.42.1 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)
● реєструє прийняту ф.№190 у Реєстрі прийнятих заяв про переказ вкладів (депозитів) з інших установ банку та прийнятих для пересилки в іншу установу банку довгострокових доручень вкладників на списання коштів.
Плата за оформлення ф.№190 вноситься клієнтом за заявою на переказ готівки відповідно до Тарифів Банку. Квитанція до заяви на переказ готівки з відбитком печатки установи Банку видається клієнту, а заява на переказ готівки залишається в документах дня.
Два примірники ф.№190 (один з яких з паспортними даними вкладника на звороті) уповноважений працівник установи Банку пересилає рекомендованим або терміновим листом на адресу філії (ТВБВ І, І-А типів), якій підпорядковане (підзвітне) ТВБВ, де відкрито рахунок вкладника, а третій видає вкладнику.
(Пункт 6.42 доповнено підпунктом 6.42.1 згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)
(Абзац одинадцятий підпункту 6.42.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)
(Підпункт 5.42.1 зі змінами згідно постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 22.05.2009р. №174)
6.42.2. При надходженні поштовим зв’язком ф.№190 у філію (ТВБВ І, І-А типів), якій підпорядковується (підзвітне) ТВБВ, де відкрито рахунок вкладника, відповідальний працівник бухгалтерії перевіряє:
● правильність складання ф.№190 і повноту її реквізитів;
● звіряє паспортні дані вкладника, прописані на звороті одного з примірників ф.№190, з паспортними даними, що зберігаються у справі з юридичного оформлення рахунку вкладника;
● при відсутності зауважень до ф.№190 примірник ф.№190 з прописаними на звороті паспортними даними вкладника залишає у бухгалтерії у філію (ТВБВ І, І-А типів), а другий примірник направляє в ТВБВ, де відкрито рахунок вкладника, для виконання;
● надсилає установі Банку, яка надіслала ф.№190, інформаційне повідомлення про прийняття її до виконання.
Якщо на ф.№190 відсутні необхідні реквізити, вона до виконання не приймається. У цьому разі відповідальний працівник бухгалтерії надсилає установі Банку, з якої надійшла ф.№190, інформаційне повідомлення про не прийняття ф.№190 до виконання з обов’язковим зазначенням причин.
(Пункт 6.42 доповнено підпунктом 6.42.2 згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1
(Пункт 6.42.2. зі змінами згідно постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 22.05.2009р. №174)
6.42.3. Уповноважений працівник установи Банку, отримавши інформаційне повідомлення про прийняття/неприйняття ф.№190 до виконання, зазначає в Реєстрі прийнятих заяв про переказ вкладів (депозитів) з інших установ банку т а прийнятих для пересилки в іншу установу банку довгострокових доручень вкладників на списання коштів дату інформаційного повідомлення.
При отриманні установою Банку інформаційного повідомлення про неприйняття ф.№190 до виконання уповноважений працівник установи Банку повідомляє про це клієнта при його першому зверненні до установи Банку.
(Пункт 6.42 доповнено підпунктом 6.42.3 згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)
6.43. Якщо вкладник одноразово перераховує кошти на користь юридичної особи у сплату за придбані товари, спожиті послуги, комунальні та інші платежі, він надає ощадну книжку та власноручно заповнене платіжне доручення у двох примірниках.
Контролер установи Банку, отримавши документи:
● перевіряє правильність і повноту складання платіжного доручення;
● звіряє підпис на платіжному дорученні із зразком підпису на картці особового рахунку. У разі невідповідності підпису вкладника впевнюється в його особі за паспортом або документом, що його замінює, записує дані паспорта або документа, що його замінює, на звороті першого примірника платіжного доручення і затверджує ці записи своїм підписом;
● звіряє залишок вкладу по ощадній книжці із залишком у картці особового рахунку (при здійсненні операцій вручну);
● підписує платіжні доручення. На першому примірнику платіжного доручення проставляє дату одержання його Банком та залишок вкладу після списання коштів;
● записує суму, що перераховується, в картку особового рахунку, вказуючи в першій вільній графі: “Списано за платіжним дорученням №__”;
● записує операцію в ощадну книжку і повертає вкладнику її разом з другим примірником платіжного доручення з відміткою про дату його прийняття установою Банку;
● записує в касовий журнал (операційний щоденник) номер рахунку, з якого списується сума, прізвище та ініціали вкладника, у графі “Меморіальні обороти – списано” окремими рядками записує перераховану суму та суму утриманої плати;
(Абзац дев’ятий пункту 6.43 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)
● передає перший примірник платіжного доручення у складі щоденного звіту до бухгалтерії установи Банку.
Відповідальність за відповідність інформації, зазначеної в платіжному дорученні, суті операції, за якою здійснюється переказ, а також за правильність зазначення реквізитів установи банку-отримувача коштів несе вкладник, який заповнив платіжне доручення.
(Пункт 6.43 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)
6.44. Доручення платників про списання коштів з рахунків на рахунки одержувачів установи Банку здійснюють у строк, встановлений чинним законодавством, або в строки, зазначені у письмових дорученнях вкладників. За несвоєчасне списання коштів з рахунків вкладників установи Банку несуть відповідальність згідно з чинним законодавством та укладеними договорами.
