2020-01-14
114
1. ЗАКОН УКРАЇНИ «Про банки і банківську діяльність» від 7 грудня 2000 року N 2121-III // Із змінами і доповненнями, внесеними Законами України станом від 27 квітня 2007 року N 997-V - Комп’ютерна законодавчо-довідкова система законодавства України “Ліга-закон”, 2008
2. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 року N 679-XIV // Із змінами і доповненнями, внесеними Законами України станом на 1 грудня 2005 року N 3163-IV - Комп’ютерна законодавчо-довідкова система законодавства України “Ліга-закон”, 2008
3. Закон України “Про порядок виконання розрахунків в іноземній валюті”// № 185/94-ВР від 23.09.1994 (Із змінами і доповненнями, внесеними Законами України станом на 31 травня 2007 року N 1108-V)
4. ДЕКРЕТ КАБІНЕТУ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ «Про систему валютного регулювання і валютного контролю//від 19 лютого 1993 року N 15-93 (Із змінами і доповненнями, внесеними Законами України та Господарським кодексом України від 16 січня 2003 року N 436-IV)
5. МІЖНАРОДНА ТОРГОВЕЛЬНА ПАЛАТА - УНІФІКОВАНІ ПРАВИЛА ТА ЗВИЧАЇ ДЛЯ ДОКУМЕНТАРНИХ АКРЕДИТИВІВ (редакція 1993 р., публікація Міжнародної Торговельної Палати N 500)*
6. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ПРАВИЛА ПО ИНКАССО* // (редакция 1995 года, публикация Международной торговой палаті № 522
7. Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України //Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2000 року N 520 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління Національного банку України станом на 23 грудня 2003 року N 571)
8. Про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України // Постанова Правління Національного банку України від 17 червня 2004 року N 280 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління Національного банку України станом від 27 грудня 2007 року N 482) - Комп’ютерна законодавчо-довідкова система законодавства України “Ліга-закон”, 2008
9. Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні // Постанова Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року N 368 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління Національного банку України станом від 15 лютого 2008 року N 30) - Комп’ютерна законодавчо-довідкова система законодавства України “Ліга-закон”, 2008
10. Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку операцій в іноземній валюті та банківських металах у банках України //Постанова Правління Національного банку Українивід 17 листопада 2004 року N 555 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління Національного банку України станом від 21 травня 2008 року N 135)) - Комп’ютерна законодавчо-довідкова система законодавства України “Ліга-закон”, 2008
11. Про затвердження Положення про порядок здійснення уповноважени-ми банками операцій за документарними акредитивами в розрахунках за зовнішньоекономічними операціями //Постанова Правління Національного банку України від 3 грудня 2003 року N 514 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 27 січня 2006 року N 25)) - Комп’ютерна законодавчо-довідкова система законодавства України “Ліга-закон”, 2008
12. Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах //Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року N 492 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління Національного банку України станом від 8 січня 2008 року N 3)
13. Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з похідними фінансовими інструментами в банках України //Постанова Правління Національного банку України від 31 серпня 2007 року N 309
14. Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою // Постанова Правління Національного банку України від 10 серпня 2005 року N 281 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2007 року N 496)
15. Правила проведення Торговельної сесії та здійснення окремих операцій, пов'язаних з купівлею-продажем іноземних валют та банківських металів // Постанова Правління Національного банку України від 10 серпня 2005 р. N 281 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 21 серпня 2006 року N 333)
16. Про затвердження Правил бухгалтерського обліку операцій з доку-ментарними акредитивами в розрахунках за зовнішньоекономічними опера-ціями в банках України // Постанова Правління Національного банку України від 17 листопада 2004 року N 549 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2006 року N 465)
17. Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання //Постанова Правління Національного банку України від 5 березня 2003 року N 82 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління Національного банку України станом на 29 грудня 2006 року N 500)
18. Про переказування коштів у національній та іноземній валюті на користь нерезидентів за деякими операціями //Постанова Правління Національ-ного банку України від 30 грудня 2003 року N 597 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 21 серпня 2006 року N 329)
19. Про затвердження Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях / Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 1998 року N 118 (Із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління Національного банку України від 29 грудня 2007 року N 494)
20. Аналіз банківської діяльності: Підручник / А.М.Герасимович та ін.; За ред. А.М.Герасимовича. — К.: КНЕУ, 2003.— 599 с.
21. Банківські операції: Підручник / За ред. А. М. Мороз. — К.: КНЕУ, друге видання. — 2002. — 476 с.
22. Банковское дело: Учебник /Под ред. О.И.Лаврушина – Москва, «Фи-нансы и статистика», 1998 – 576 с.
23. Банківські операції: Підручник/ А.М.Мороз, М.І.Савлук, М.Ф.Пуховкіна та ін.; За ред.д-ра екон.наук,проф.А.М.Мороза.- К.: КНЕУ, 2000.- 384с.
34. Шевченко Р. І. Банківські операції: Навч.-метод. посіб. для самост. вивч.дисципліни / Київський національний економічний ун-т - К.: КНЕУ, 2003. – 276с.
36. HTTP://www.bank.gov.ua - Офіційний сайт НБУ
38. HTTP://WWW.LIGA-ZAKON.COM.UA - Комп’ютерна законодавчо-довідкова система законодавства України “Ліга-закон”, 2007
39. Http:// www.fc.kiev.ua - ФІНАНСОВА ЗВІТНІСТЬ КБ „Фінанси та кредит” за 2007 рік
Додаток А
Додаток Б
Тарифи банку «Фінанси та кредит» на обслуговування в валюті
| Відкриття валютного рахунку | |
| - юридичним особам | 100грн. |
| - фізичним особам | $ 20 |
| Закриття валютного рахунку | |
| - юридичним особам | 150 грн. |
| Зарахування коштів на рахунок | Безкоштовно |
| Видача готівкової валюти | до $10000* -1%,понад 10000 -0.8% |
| Видача дублікатів виписок | $5 |
| Видача довідок за рахунками (звичайна - термін виготовлення 1 день) | 15 грн. |
| Видача інформації за період (термін виготовлення - 3 дні) | 20 грн. |
| Відсотки за користування коштами, що перебувають на рахунку клієнта | не нараховуються |
| Міжнародні розрахунки та перекази | |
| Переказ на користь клієнтів Банку | безкоштовно |
| Переказ на користь клієнтів інших банків: | |
| - "терміновий" | 0.1% (min $30 max $150) |
| - "строковий" (на визначений строк) | 0.1% (min $25 max$125) |
| - "звичайний" | 0.1% (min$20 max$100) |
| Конверсійний платіж | 0.15% (min$50 max 250) |
| Переказ коштом отримувача | $ 5 |
| Переказ коштом отримувача більш як 10 платежів на місяць (тільки платежі у USD) | $ 1 |
| Зміна умов переказу | $ 50 |
| Переказ за рахунок поточних надходжень або не в операційний час, а також терміновість платежу | $ 10 |
| Відміна платежу | $ 50 |
| Запит про розшук платежу | max. $ 50 |
| Видача копій платіжних документів у форматі S.W.I.F.T. про надходження платежу | 15 грн. |
| Консультації з питань валютного регулювання | 100 грн. в т.ч. ПДВ |
| Видача клієнту дублікату повідомлення S.W.I.F.T | 10 грн. |
| Видача клієнту дублікату повідомлення S.W.I.F.T терміном понад 1 рік | 30 грн. |
| Видача платіжних документів у форматі S.W.I.F.T про відправлення платежу | 10 грн. |
| Видача дублікатів меморіальних ордерів | 10 грн. |
| Видача дублікату виписки | 10 грн. |
| Видача копій платіжних доручень | 10 грн. |
| Біржові операції | |
| купівля валюти | 0.1-1% |
| продаж валюти (вільний) | 0.1-0.6% |
| продаж валюти (обов"язковий) | 0.05-0.6% |
| Документарне інкасо | |
| Прийом та відправлення документів | 0.15% (min. $ 50) |
| Видача документів проти акцепта чи платежу | 0.1%(min. $ 50) |
| Зміна умов інкасо | $ 40 |
| Перевірка та видача документів | 0.2%(min. $ 50 max. $ 300) |
| Повернення неоплачених документів | $ 50 |
| Запит щодо виконання інкасо | Безкоштовно |
| Документарні акредитиви | |
| Перевірка документа | 0.2% (min. $ 100 max. $1000) |
| Відкриття акредитива | 0.2% за кварт.(min. $ 100) |
| Авізування акредитива | 0.05% (min. $ 50, max. $150) |
| Попереднє авізування | $ 30 |
| Підтвердження акредитива | 0.3% (min. $ 100 за квартал чи за його частину) |
| Пролонгація акредитива | 0.1% (min. $100) |
| Зміна умов акредитива | $ 50 |
| Анулювання акредитива | $ 50 |
| Платіж проти документів | 0.2%(min. $100 max. $1000) |
| Розстрочений платіж | 0.2% (min. $ 50) |
| Переказ трансферабельного акредитива | 0.3% (min. $ 100) |
| Комісія за розходження у документах | $ 30 |
| за кожне розходження | |
| Повернення документів, що не відповідають умовам акредитива | $ 50 |
| Закінчення акредитива без використання | $ 50 |
| Запит до банків з питань документарних операцій | $ 15 |
| Телефонні переговори з банками з питань документарних операцій | $ 18 в.т.ч. ПДВ |
| Гарантії | |
| Видача або підтвердження гарантії | 1.5% за кварт. |
| Авізування або передача гарантії | 0.1%(min. $50) |
| Попереднє авізування | $ 50 |
| Платіж по гарантії | 0.2% (min. $50) |
| Зміна умов гарантії | $ 50 |
| Анулювання гарантії | $ 50 |
| Операції з чеками | |
| Продаж дорожніх чеків | 1% (min. $2) |
| Оплата дорожніх чеків | 1% (min. $2) |
| Інкасо комерційних і банківських чеків | 1% (min. $5) |
| Комісія за повернення неоплаченого чека | $ 10 |
| Повідомлення S.W.I.F.T. або телексом | $ 15 |
| Послуги кур"єрської пошти | Оплата за фактом в т.ч. ПДВ |
*- оплата за тарифами, вказана в USD, здійснюється власною валютою або у гривнях за курсом НБУ на день надання послуги.
[1] ДЕКРЕТ КАБІНЕТУ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ «Про систему валютного регулювання і валютного контролю//від 19 лютого 1993 року N 15-93 (Із змінами і доповненнями, внесеними Законами України та Господарським кодексом України від 16 січня 2003 року N 436-IV)
[2] Закон України “Про порядок виконання розрахунків в іноземній валюті”// № 185/94-ВР від 23.09.1994 (Із змінами і доповненнями, внесеними Законами України станом на 31 травня 2007 року N 1108-V)
* Заявка заповнюється українською мовою
** Можливе значення “за курсом уповноваженного банку”
*** Термі дії не може перевищувати 30 календарних днів від дати заяви
* Заявка заповнюється українською мовою
** Можливе значення “за курсом уповноваженного банку”
*** Термін дії не може перевищувати 90 календарних днів від дати заяви
