МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА
Фондовая лекция
Время лекционного занятия 2 часа
Специальность 030501.65 Юриспруденция
Форма обучения очная
Омск 2011
Рецензенты:
В.В. Селезнева | Заместитель начальника ЦПП УВД по Омской области по учебной работе, подполковник милиции |
Г.А. Лаврентьева | Ст. преподаватель кафедры криминалистики ОмА МВД России, к.ю.н. |
Переработанная фондовая лекция по дисциплине «Расследование преступлений в сфере экономики» обсуждена и одобрена на заседании кафедры криминалистики 16 июня 2011г., протокол № 16.
Автор:
В.А. Шепель - ст. преподаватель кафедры криминалистики, к.ю.н.
П Л А Н
Введение
11. | Криминалистическая характеристика и обстоятельства, подлежащие установлению, при расследовании незаконного получения кредита |
22. | Особенности возбуждения уголовного дела о незаконном получении кредита |
33. | Тактика отдельных следственных действий при расследовании незаконного получения кредита |
Заключение
|
|
Список литературы
Введение
Потребительское кредитование является одним из наиболее динамично развивающихся направлений современной системы банковского кредитования. Вместе с тем проблема правового регулирования данного вида кредитования относится к числу наиболее актуальных проблем, которая не только исследуется специалистами в области банковского права, но и широко обсуждается в средствах массовой информации. Интерес к ней обусловлен в первую очередь высокой степенью социальной значимости вопроса. Круг нерешенных проблем, связанных с оказанием кредитными организациями подобного рода финансовых услуг, весьма широк. Главная из них - отсутствие комплексного правового регулирования отношений по потребительскому кредитованию.
На сегодняшний день кредитование населения прочно заняло свое место в банковской деятельности. Начиная с 2003 г. объем кредитов, предоставленных физическим лицам, ежегодно возрастал на 80 - 95%. В 2006 - 2008 гг. этот показатель составил 50 - 65%. На 1 мая 2009 года объем кредитов, предоставленных физическим лицам, составил 3,15 трлн. рублей. По оценкам социологов, около 35% населения к настоящему времени имеют опыт использования данного финансового продукта. В Центральном каталоге кредитных историй на начало июня 2010 года было зарегистрировано более 65 млн. оригинальных записей.
По результатам независимых социологических опросов две трети респондентов считают, что на первом месте в системе угроз безопасности банковской системы стоят злоупотребления при получении кредитов. Нецелевое использование бюджетных ассигнований и их неоднократное «прокручивание» в значительной степени обуславливают углубление кризиса неплатежей и, как следствие – обострение социальной напряженности в обществе. Важным моментом для защиты имущественных интересов кредиторов (банков и государства) стало введение в УК РФ в 1996 году ст.176, предусматривающей ответственность за незаконное получение кредита.
|
|
Экономические и общественно-политические реформы в России привели к обострению многих кризисных явлений, в том числе к ухудшению криминогенной обстановки, широкомасштабной криминализации хозяйственных структур в центре и регионах страны. Под прицелом противоправных посягательств оказалась кредитно-банковская система. По данным МВД России, материальный ущерб от этой группы преступлений составляет примерно ¾ всех потерь, нанесенных экономическими преступлениями.
За период с января по декабрь 2010 года, правоохранительными органами РФ было выявлено 73.272 преступлений в финансово-кредитной сфере[1].
Несмотря на широкую распространенность фактов получения кредита по подложным документам, использования государственного кредита не по назначению, в борьбе с данными преступными деяниями указанная норма применяется недостаточно эффективно. Выявляется только 20% преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ. Все это обуславливает необходимость дальнейшего совершенствования методики расследования данного вида преступлений.