double arrow

Введение. Время лекционного занятия 2 часа

МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА

Фондовая лекция

Время лекционного занятия 2 часа

Специальность 030501.65 Юриспруденция

Форма обучения очная

Омск 2011


Рецензенты:

В.В. Селезнева Заместитель начальника ЦПП УВД по Омской области по учебной работе, подполковник милиции
Г.А. Лаврентьева Ст. преподаватель кафедры криминалистики ОмА МВД России, к.ю.н.

Переработанная фондовая лекция по дисциплине «Расследование преступлений в сфере экономики» обсуждена и одобрена на заседании кафедры криминалистики 16 июня 2011г., протокол № 16.

Автор:

В.А. Шепель - ст. преподаватель кафедры криминалистики, к.ю.н.


П Л А Н

Введение

11. Криминалистическая характеристика и обстоятельства, подлежащие установлению, при расследовании незаконного получения кредита
22. Особенности возбуждения уголовного дела о незаконном получении кредита
33. Тактика отдельных следственных действий при расследовании незаконного получения кредита

Заключение

Список литературы


Введение

Потребительское кредитование является одним из наиболее динамично развивающихся направлений современной системы банковского кредитования. Вместе с тем проблема правового регулирования данного вида кредитования относится к числу наиболее актуальных проблем, которая не только исследуется специалистами в области банковского права, но и широко обсуждается в средствах массовой информации. Интерес к ней обусловлен в первую очередь высокой степенью социальной значимости вопроса. Круг нерешенных проблем, связанных с оказанием кредитными организациями подобного рода финансовых услуг, весьма широк. Главная из них - отсутствие комплексного правового регулирования отношений по потребительскому кредитованию.

На сегодняшний день кредитование населения прочно заняло свое место в банковской деятельности. Начиная с 2003 г. объем кредитов, предоставленных физическим лицам, ежегодно возрастал на 80 - 95%. В 2006 - 2008 гг. этот показатель составил 50 - 65%. На 1 мая 2009 года объем кредитов, предоставленных физическим лицам, составил 3,15 трлн. рублей. По оценкам социологов, около 35% населения к настоящему времени имеют опыт использования данного финансового продукта. В Центральном каталоге кредитных историй на начало июня 2010 года было зарегистрировано более 65 млн. оригинальных записей.

По результатам независимых социологических опросов две трети респондентов считают, что на первом месте в системе угроз безопасности банковской системы стоят злоупотребления при получении кредитов. Нецелевое использование бюджетных ассигнований и их неоднократное «прокручивание» в значительной степени обуславливают углубление кризиса неплатежей и, как следствие – обострение социальной напряженности в обществе. Важным моментом для защиты имущественных интересов кредиторов (банков и государства) стало введение в УК РФ в 1996 году ст.176, предусматривающей ответственность за незаконное получение кредита.

Экономические и общественно-политические реформы в России привели к обострению многих кризисных явлений, в том числе к ухудшению криминогенной обстановки, широкомасштабной криминализации хозяйственных структур в центре и регионах страны. Под прицелом противоправных посягательств оказалась кредитно-банковская система. По данным МВД России, материальный ущерб от этой группы преступлений составляет примерно ¾ всех потерь, нанесенных экономическими преступлениями.

За период с января по декабрь 2010 года, правоохранительными органами РФ было выявлено 73.272 преступлений в финансово-кредитной сфере[1].

Несмотря на широкую распространенность фактов получения кредита по подложным документам, использования государственного кредита не по назначению, в борьбе с данными преступными деяниями указанная норма применяется недостаточно эффективно. Выявляется только 20% преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ. Все это обуславливает необходимость дальнейшего совершенствования методики расследования данного вида преступлений.



Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:  



Сейчас читают про: