Перечень документов, предоставляемых заёмщиком (юр. лицом) в банк

Для рассмотрения кредитной заявки и решения вопроса о возможности выдачи ссуды клиент представляет в банк определенный перечень документов (характер документов может быть различным для разных групп заёмщиков, для разных объектов кредитования).

1. Заявление (ходатайство) заёмщика: реквизиты заёмщика, сумма, срок и цели кредита.

2. Анкета заёмщика

3. Если заёмщик не является клиентом данного банка:

- учредительные документы (устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации);

- карточка с образцами подписей и оттиском печати.

4. Финансовые документы:

• бухгалтерский баланс (с пояснениями и расшифровкой отдельных статей)
• отчёт о прибылях и убытках
• график поступлений и платежей
• сведения о кредитах, полученных в других банках
• копии выписок по счетам (в рублях и в ин.валюте) заёмщика в других банках

5. Технико-экономическое обоснование использования кредита (срок окупаемости затрат, уровень рентабельности кредитуемой сделки, цель и сроки возврата кредита, прогноз денежных потоков и др.)

6. Документы, подтверждающие кредитуемую сделку:

• копии договоров с поставщиками, заказчиками, потребителями, подрядчиками;
• копии контрактов на поставку продукции;
• копии лицензий и квот (разрешений) на поставку продукции – для предприятий, занимающихся внешнеэкономической деятельностью (ВЭД).

7. Для новых предприятий (фирм): бизнес-план, в котором даётся описание предприятия и отрасли, описание продукции, маркетинг-план, инвестиционный и финансовый планы, прогноз денежных потоков).

8. Документы, подтверждающие наличие обеспечения кредита:

• проект договора залога с описью имущества, договор о страховании этого имущества;
• проект договора поручительства;
• проект гарантийного письма;
• проект договора страхования;
• проект договора цессии.