2015-08-12
294
На основании данных таблицы об источниках финансирования соотношение собственных и заемных средств составляет 21% и 79% соответственно.
За счет собственных средств планируется формирование автопарка, складских мощностей, товарных запасов. Строительство зданий магазинов, приобретение оборудования для торговых залов.
Таблица 34 Источники финансирования проекта
| Источник | Инвестиции в магазин, тыс. руб. | Инвестиции в торговую сеть, тыс. руб. | |
| Приобретение земельных участков | заемные | 2 000 | 1 000 000 |
| Строительство зданий магазинов | заемные | 11 279 | 5 6*9 507 |
| Приобретение оборудования | заемные | 1 721 | 860 49* |
| Приоретение автомобилей | собственные | 210 000 | |
| Увеличение складских мощностей | собственные | 1 470 | 7*5 000 |
| Вложения в оборотные средства | собственные | 1 989 | 994 607 |
| Итого | 18 879 | 9 4*9 607 |
Планируется привлечение финансирования в форме возобновляемой кредитной линии с лимитом единовременной задолженности 5 *75 000 тысяч рублей.
Выдача кредита осуществляется траншами, которые предполагают промежуточные сроки погашения.
|
|
|
Всего планируется получить 20 траншей по *75 000 тысяч рублей в течении 5 лет поквартально (20 кварталов). Каждый транш рассчитан на строительство 25 магазинов.
Срок возврата заемных средств по каждому траншу - 7 лет (28 кварталов) с момента выдачи, отсрочка погашения основного долга 1 год.
Процентная ставка по кредиту 10,75% в год.
Приложение 13. График выборки и возврата заемных средств
Для всех интервалов планирования, на которых осуществляется возврат заемных средств, рассчитан коэффициент покрытия ссудной задолженности, который равен единице плюс отношение накопленного денежного потока к сумме возврата основного долга и процентов по всем кредитам на данном интервале. Рекомендуемое значение коэффициента - не ниже 1,15. Закладываемый таким образом в расчеты запас свободных денежных средств обеспечивает дополнительную надежность проекта.
Минимальное значение коэффициента на интервалах планирования 1,75, что значительно выше нормы 1,15.
