Вопрос 2. Процесс образования центральных банков

Идея создания центрального банка зародилась в условиях относительно развитых рыночных отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность, когда стало понятно, что дальнейшее развитие рынка без особого органа государственного регулирования будет тормозить развитие экономики и приведет к финансовым потерям.

Возникновение центральных банков исторически связано с централизацией банкнотной эмиссии в руках немногих наиболее надежных, пользовавшихся всеобщим доверием коммерческих банков, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия обращения. Такие банки стали называться эмиссионными.

Противоречия децентрализованной эмиссии банкнот:

1) не соответствовала потребностям развивавшихся рыночных отношений.

2) банкноты отдельных, часто малоизвестных, банков не могли пользоваться всеобщим доверием у населения, могли обращаться только в районе их деятельности

3) децентрализованная эмиссия банкнот не поддавалась контролю и регулированию со стороны государства.

Исторически наблюдалось два пути образования центральных банков. В тех европейских странах, где капиталистические отношения возникли сравнительно рано, центральные банки приобрели свой статус и функции в процессе длительной исторической эволюции. В них из множества банков выделялись крупные банки национального масштаба, которые постепенно приобретали черты современных центральных банков, т. е. банков, монопольно осуществляющих эмиссию наличных денег и обслуживающих правительство.

Несмотря на то, что первым банком, осуществившим эмиссию, был Банк Стокгольма[1] (в 1650 г. он выпустил депозитные сертификаты, которые выписывались на предъявителя и обращались наравне с другими видами денег на всей территории королевства Швеции), первым эмиссионным банком считается созданный в 1694 году Банк Англии, поскольку он начал выпускать банкноты и учитывать коммерческие векселя. Исторически его возникновение связано с тем, что правительству Англии понадобился крупный заем для ведения войны с Францией. Для его выдачи несколько лондонских купцов объединились в частный коммерческий банк и в качестве «благодарности» за оказанную правительству услугу получили исключительное право эмиссии банкнот, свободно разменивавшихся на золото.

Второй путь образования центральных банков характерен для стран, с опозданием вступивших на путь капиталистического развития. В них (например, в США и Австралии) центральные банки первоначально были утверждены как эмиссионные центры.

Методы, содействующие концентрации эмиссионной деятельности:

1) объявление банкнот универсальным платежным средством, а выпускаемым центральным банком - национальным платежным средством.

2) постепенное превращение банкнот центральных банков в средство обеспечения банкнот, эмитируемых местными эмиссионными банками;

3) введение принудительного курса банкнот местных банков по отношению к банкнотам центрального банка.

4) увеличение правил, ограничивающих банкнотную эмиссию;

5) переход местных банков на хранение денежной наличности в центральных банках;

6) потеря местными банками права эмиссионной деятельности в результате:

- слияния местных банков или их поглощения другими банками,

- добровольного отказа местных банков от эмиссионной деятельности,

- запрета заниматься эмиссионной деятельностью для вновь создаваемых кредитных учреждений,

- потери местными банками прав на эмиссионную деятельность по истечении установленного ее срока.

В большинстве развитых стран полномочия центрального банка были закреплены за определенными банками с середины XIX – начала XX в. После Второй мировой войны произошло усиление позиций центральных банков в финансовой системе и постепенное превращение их в органы государственногорегулирования экономики. На этом этапе власти большинства стран национализировали центральные банки, сохранив в некоторых случаях их акционерный статус. Причинами национализации центральных банков послужили мировой экономический кризис 1929 -1933 гг. и Вторая мировая война, усилившие тенденции государственного регулированияэкономики. Так, Банк Канады был национализирован в 1938 г., Банк Японии - в 1942 г., Банк Англии и Банк Франции - в 1946 г.

Таблица - Первые национальные эмиссионные банки, возникшие до XX в.