Международные валютно-кредитные отношения их функции, субъекты

Международные валютно-расчетные отношения – это совокупность экономических отношений, связанных с функционированием мировых денег. Основные тенденции развития международных валютно-расчетных отношений можно проследить, изучая эволюцию мировых (международных) валютных систем.

Международная валютная система представляет собой форму организации международных валютных отношений, закрепленную межгосударственными соглашениями и национальными правовыми нормами, а также функционированием ряда международных финансовых институтов. Основу мировой валютной системы составляет валютная система стран с развитой рыночной экономикой. Ее основными элементами являются:

-определенный набор международных платежных средств: золото, национальные валюты, коллективные международные валюты;

-международные валютно-кредитные институты: Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР);

-режим валютных паритетов, т. е. соотношений между валютами различных стран;

-условия взаимной конвертируемости валют; межгосударственное регулирование валютных ограничений;

-регламентация и унификация правил использования международных кредитных средств обращения и основных форм международных расчетов.

Валютно-кредитные отношения - финансовые отношения между субъектами разных стран, т.е. резидентами и нерезидентами, либо отношения между субъектами права одной страны, предметом которых является переход права собственности на валютные ценности и иных имущественных прав, связанных с валютными ценностями.

Международные валютно-кредитные отношения (МВКО) являются одной из форм международных экономических отношений (МЭО) наряду с такими формами как:

- международная торговля

- международное движение капитала и иностранных инвестиций,

- международная миграция рабочей силы

- международное сотрудничество в области науки и техники, международное разделение труда (специализация и кооперация производства)

Развитие международных валютных отношений было обусловлено следующими факторами:

- ростом производительных сил

- созданием мирового рынка

- углублением международного разделения труда (МРТ)

- формированием мировой системы хозяйства

- интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей.

Мировая валютная система является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными договоренностями. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере.

Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире – Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене, где производились расчеты по траттам. В эпоху феодализма и становления капитализма стала развиваться система международных расчетов через банки. [

Первая мировая валютная система была основана на золотомонетном стандарте и юридически оформлена межгосударственным соглашением Парижской конференции ведущих стран мира в 1867 году. Вторая мировая валютная система, оформленная соглашением стран на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 году, эта система была основана на золотодевизном стандарте, наряду с золотом национальные кредитные деньги стали использоваться в качестве международных платежно-резервных средств. Третья мировая валютная система-Бреттон- Вудская, оформленная соглашением в 1944 году, также базировалась на золотодевизном стандарте.

Можно выделить следующие структурные принципы Бреттон-Вудской системы:

- золотодевизный стандарт

- статус доллара и фунта стерлингов как резервных валют

- фиксированные золотые паритеты и курсы валют

- конвертируемость долларовых резервов иностранных центральных банков в золото через американское казначейство по официальной цене

- заниженная официальная цена золота

- создание международного валютного фонда как органа межгосударственного регулирования

Четвертая мировая валютная система – Ямайская, оформленная соглашением в 1976 годуСтруктурные принципы Ямайской валютной системы:

- золотодевизный стандарт заменен стандартом СДР, которые формально объявлены основой валютных паритетов и курсов валют

- страны имеют право свободного выбора любого режима валютного курса

- усиление роли МВФ в межгосударственном валютном регулировании, в более тесном сотрудничестве стран- членов МВФ и либерализации валютных отношений

- узаконена демонетезация золота т.е. утрата им денежных средств Однако следует отметить, что золото по-прежнему является чрезвычайными мировыми деньгами и наиболее надежными резервными активами, поскольку обладает реальной стоимостью.

Можно выделить следующие функции международных валютно-кредитных и финансовых отношений:

- опосредование международной торговли и обмена товарами, услугами и капиталами

- обеспечение экономической интеграции национальных экономик в единую международную систему

- адаптация национальных экономик к международной экономической и финансовой ситуации

- координация проведения национальной финансовой политики государств.

К субъектам международных валютно-кредитных отношений можно отнести государства, предприятия, граждан, а также наднациональные субъекты – международные организации и финансовые институты. Международные валютно-кредитные отношения могут складываться:

- между субъектами хозяйствования разных стран

- между государством и правительствами других стран и международными организациями

- между государством и предприятиями, с международными финансовыми институтами.

Таким образом, международные валютно-кредитные отношения являются исторически сложившейся сферой международных экономических отношений. Международные валютно-кредитные отношения выполняют ряд функций, являющихся важными для стабилизации и устойчивого функционирования, как национальной, так и мировой экономики в целом.