Операции КБ с ценными бумагами

Выпуск ценных бумаг - операция банка по выпуску и первичному размещению ценных бумаг различных видов.

Выпуск эмиссионных ценных бумаг - эмиссия.

Эмиссионные ценные бумаги включают:

· Акции

· Облигации

Не эмиссионные ценные бумаги:

· Векселя

· Депозитные и сберегательные сертификаты

Кроме этих операций банк может выступать как профессиональный участник рынка ценных бумаг:

Профессиональными участниками рынка могут быть коммерческие банки. В силу того, что банки имеют наиболее квалифицированный персонал, имеют возможность использовать в своей деятельности широкий круг финансовых инструментов, привлекают вклады физических и юридических лиц банки занимают значительное положение среди участников рынка ценных бумаг. По законодательству РФ к профессиональным операциям на рынке ценных бумаг относятся брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами, клиринг, депозитарная деятельность, ведение реестра ценных бумаг, деятельность по организации торговли ценными бумагами.

Брокерская деятельность - совершение сделок с ценными бумагами (коммерческими банками) в качестве поверенного или комиссионера- по договору поручения или по договору комиссии банк обязуется по поручению клиента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет клиента.

Дилерская деятельность - совершение сделок с ценными бумагами от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цены покупки и продажи с обязательством их покупки или продажи по объявленной цене.

Деятельность по управлению ценными бумагами - осуществление банком от своего имени за вознаграждение в течении определенного периода времени доверительного управления переданными ему в управление третьим лицами активами. Банк называется доверительным управляющим.

Клиринговая деятельность - сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерской отчетности по этим операциям, а также из зачет за поставку ценных бумаг и расчетов по ним.

Депозитарная деятельность - оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и / или их учет и переход прав на ценные бумаги. В обязанности депозитария входят: регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами; ведение отдельного счета депо с указанием даты и основанием каждой операции по счету; передача депоненту всей информации о ценных бумагах полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра ценных бумаг; несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по учету прав на ценные бумаги, за полноту и правильность записи по счетам депо.

Деятельность по ведению реестра владельца ценных бумаг - сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг. Банки, осуществляющие эту деятельность - регистраторы или держатели реестра. Они не в праве осуществлять сделки с ценными бумагами зарегистрированного в своей системе ведения реестра эмитента. Система ведения реестра должна обеспечивать сбор и хранение информации о всех фактах и документах, влекущих необходимость внесения изменений в систему ведения реестра и о всех действиях держателя реестра по внесению этих изменений.

Основания для внесения изменений в систему ведения реестра:

· Распоряжение владельца о передаче ценных бумаг

· Иные документы, подтверждающие переход права собственности

Отказ от внесения записи в систему введения реестра или уклонение от такой записи не допускаются.

Деятельность банка по организации торговли на рынке ценных бумаг- предоставление услуг непосредственно способствующих заключению сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг. Банки - организаторы торговли на рынке ценных бумаг. Предоставление следующей информации заинтересованным лицам: правила допуска к торгам, правила заключения и сверки сделок, правила регистрации и исполнения сделок, список ценных бумаг, допущенных к торгам.

Совмещение профессиональных видов деятельности на рынке ценных бумаг:

Осуществление деятельности по ведению реестра не допускает совмещения с другми видами профессиональной деятельности. Лицензия профессионального участника ценных бумаг, лицензия на ведение реестра. Лицензированием на рынке ценных бумаг занимается федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.

Существует положение банка РФ о порядке применения к кредитным организации мер воздействия и ответственности за нарушения законодательства о рынке ценных бумаг.

 

 

Санация КБ.

Банковское законодательство устанавливает, что в интересах обеспечения финансовой надежности как фактора предотвращения банки должны:

· Осуществлять классификацию своих активов, особо выделяя сомнительные и безнадежные долги, создавать резервы (фонды) на покрытие возможных убытков, в т.ч. под возможное обесценение ценных бумаг.

· Соблюдать обязательные экономические нормативы, установленные банком России.

· Организовывать у себя внутренний контроль, обеспечивающий надежность выполняемых операций.

Возможно также использование системы индикаторов, рассчитываемых на основе балансов и др. форм отчетности.