Питання, винесені на семінар

1. Підходи до розробки депозитної політики банку щодо залучення коштів фізичних осіб.

2. Формування пакета документів для відкриття поточного рахунку юридичній особі в національній валюті.

3. Формування пакета документів для відкриття поточного рахунку юридичній особі в іноземній валюті.

4. Порядок відкриття рахунків фізичним особам.

5. Механізм проведення операцій за рахунками фізичних осіб у національній та іноземній валютах.

6. Механізм відкриття карткового рахунку.

7. Методика нарахування відсотків за депозитами фізичних осіб.

8. Механізм визначення видатків банків за депозитними сертифікатами.

9.  Механізм отримання міжбанківського кредиту.

Практичне заняття №4

ТЕМА 4. Операції банків із обслуговування платіжного обороту Та Операції банків з готівкою

    Мета практичного заняття: Засвоїти принципи та механізм здійснення безготівкових розрахунків; набути практичних навичок опрацювання платіжних інструментів; навчитись розробляти схеми документообігу при використанні форм безготівкових розрахунків, поглибити знання про організацію касової роботи в банку.

 

  До практичного  заняття студент повинен знати: організацію і сутність безготівкових розрахунків; платіжні інструменти та їх класифікацію; обов'язкові реквізити платіжних інструментів; способи платежів; порядок застосування різних платіжних документів та документообіг при цьому.

 

Після практичного заняття студент повинен уміти: заповнювати платіжні доручення, платіжні вимоги-доручення, розрахункові чеки, акредитиви, документи для здійснення прийняття та видачі готівки через касу банку.

Тести

1. Паперовий розрахунковий документ, що містить нічим не обумовлене розпорядження платника банку, що його об­слуговує, провести переказ суми коштів на користь визначе­ного в ньому отримувача, називається:

А) платіжне доручення;

Б) платіжна вимога;

В) розрахунковий чек;

Г) вексель.

 

2. Платіжний інструмент, що виконує функцію засобу ідентифікації, за допомогою якого держателем цього інстру­мента ініціюється переказ коштів з відповідного рахунка платника або банку, називається:

А) платіжною карткою;

Б) ідентифікаційним кодом;

В) банківським переказом;

Г) еквайрингом.

 

3. Списання банком з рахунка клієнта коштів без подан­ня клієнтом платіжного доручення, що здійснюється банком у порядку, передбаченому в договорі, укладеному між ним і клієнтом, називається:

А) плановим;

Б) договірним;

В) акцептованим;

Г) пільговим.

 

4. Списання коштів, що здійснюється стягувачем без зго­ди платника на підставі встановлених законом виконавчих документів у випадках, передбачених законом, називається:

А) безспірним;

Б) безакцептним;

В) примусовим;

Г) досудовим.

 

5. До товарних розрахунків відносять:

А) оплату виконаних робіт;

Б) перерахування податків й інших платежів до бюджету;

В) одержання кредитів;

Г) повернення кредитів.

 

6. Дайте правильну відповідь. Коли банк не має права повер­нути клієнтові розрахунковий документ без виконання:

А) не заповнено реквізит «Код банку платника»;

Б) не заповнено реквізит «Дата валютування»;

В) не заповнено реквізит «Код платника»;

Г) закінчився строк дії супровідних документів.

 

7. Розрахунковий документ (за винятком розрахункового чека) виписується в такій кількості примірників:

А)два;

Б) три;

В)чотири;

Г) в кількості примірників, потрібних для всіх учасників без­готівкових розрахунків.

 

8. Розрахункові документи, оформлені своїми клієнтами, банк приймає протягом:

А) часу, визначеного в договорах про розрахунково-касове обслуговування цих клієнтів;

Б) операційного дня;

В) часу, визначеного НБУ;

Г) часу, визначеного керівниками платіжної системи.

9. Акредитив призначається для розрахунків:

А) з декількома бенефіціарами;

Б) тільки з одним бенефіціаром;

В) тільки з одним бенефіціаром із застереженням про переадресацію;

Г) максимум з трьома бенефіціарами.

 

10. Авізування акредитива:

А) перерахування коштів з поточного рахунку на рахунок «Акредитиви»;

Б) перерахування коштів банком-емітентом виконуючому банку;

В) видача гарантій про виконання акредитива банком-емітен­том виконуючому банку;

Г) інформування бенефіціара про відкриття та умови акреди­тива виконуючим банком.

 

11. Неправильною ознакою класифікації акредитивів є:

А) покритий, непокритий;

Б) відзивний, безвідзивний;

В) гарантований, депонований;

Г) регресний, реверсний.

 

12. Через підприємства поштового зв'язку не можуть здій­снюватися перекази:

А) на ім'я окремої фізичної особи пенсії;

Б) на ім'я окремої фізичної особи заробітної плати, якщо в на­селеному пункті є банки;

В) підприємствам – коштів на виплату заробітної плати, як­що в населеному пункті є банки;

Г) підприємствам – для заготівлі сільськогосподарської про­дукції в тих населених пунктах, у яких немає банків.