Происхождение денег

Глава 21 Происхождение, сущность и функции денег

Совокупное предложение в неоклассической теории

Совокупный спрос в неоклассической теории

Нерешенные проблемы кейнсианского анализа

Сегодня практически ни один экономист или политик уже не придержи­вается чистой кейнсианской стратегии. Главным обра­зом это происходит в силу трех обстоятельств.

Во-первых, согласно простой кейнсианской модели функ­ционирования экономики существует либо безработи­ца, либо инфляция. Но это означает, что в ней от­сутствуют предпосылки для рассмотрения проблемы, с которой развитые страны столкнулись в 70-х годах, а именно одновременной инфляции и безработицы.

Во-вторых, кейнсианские рекомендации предпола­гают, что принимающие решения о политике стаби­лизации располагают надежной информацией о сос­тоянии конъюнктуры рынка. У них есть способности и жела­ние провести в нужное время мероприятия, дающие правильный результат. В последующие годы эту пред­посылку ставили под сомнение разные экономисты. Многие теперь заявляют, что те, кто принимают ре­шения по экономической политике, часто совершают ошибки, усиливающие конъюнктурные колебания вместо того, чтобы смягчить их.

Третья проблема кейнсианского анализа простой модели состоит в том, что страна рассматривается изолированно - без внешнеторговых связей (делается допущение, что совокупный спрос складывается из спроса только на потребитель­ские и инвестиционные товары, а чистый экспорт равен нулю). Если же ввести в мо­дель внешнюю торговлю, то простые кейнсианские постулаты не дадут прямолинейных решений.

В предыдущих параграфах были рассмотрены проблемы макроэкономического равновесия на основе кейнсианской концепции. Более поздние исследования западных экономистов предложили несколько иное графическое изображение совокупного спроса и совокупного предложения.

Кривая совокупного спроса в этой модели внешне напоминает кривую спроса на отдельном товарном рынке. Но построена эта кривая в иной системе координат (рис. 20.9):

СС

Рис. 20.9. Кривая совокупного спроса

СС

Реальный объем производства

На оси абсцисс указываются значения реального объем производства (реального ВНП). На оси ординат фигурируют не абсолютные показатели цен, а уровень цен, или дефлятор.

Совокупный спрос (aggregate demand) – это кривая (СС-СС), показывающая реальный объем национального производства, который домашние хозяйства, бизнес и правительство готовы купить при любом возможном уровне цен.

Характер этой кривой говорит о том, что при прочих равных условиях, чем ниже уровень цен, тем большую часть реального объема национального производства захотят приобрести граждане, фирмы, правительство, иностранцы.

Объяснение отрицательного наклона кривой СС принято связывать с двумя важнейшими эффектами в рыночном хозяйстве: 1) эффектом процентной ставки и 2) эффектом реального богатства.

Эффект процентной ставки состоит в следующем. С повышением уровня цен потребителям потребуется больше наличных денег для покупок, предпринимателям также. Возросший спрос на деньги при неизменной величине денежной массы в стране увеличит цену за использование денег, т.е. процентную ставку. Высокая процентная ставка заставляет отказываться от некоторых покупок и предпринимателей, и население.

Эффект богатства проявляется в том, что при более высоком уровне цен покупательная способность имеющихся у населения финансовых активов (счетов в банке, облигаций, денег) уменьшается. Так, если вы имеете облигацию номиналом в 10 000 руб., то при повышении уровня цен в 2 раза, реальное богатство, представленное этой облигацией, уменьшается в 2 раза. Уменьшение реального богатства (реальных кассовых остатков) приведет к снижению потребительского спроса.

Важнейшими факторами, определяющими совокупный спрос, и приводящими к смещению кривой СС (рис. 20.10), являются:

увеличение денежной массы (правостороннее смещение);

рост налогов (левосторонне смещение);

инфляционные ожидания населения (правостороннее смещение);

увеличение государственных расходов (правостороннее смещение) и др.

СС1

СС

СС2

Рис. 20.10

Реальный объем производства

По поводу характера связи между уровнем цен и объемом национального продукта, предлагаемого фирмами, экономисты сходятся во мнении, что совокупное предложение (aggregate supply) – это положительная зависимость.

Что касается формы кривой совокупного предложения (СП-СП), то единой точки зрения у разных экономических школ нет. Синтез этих взглядов отражен на рисунке 20.11.

СП

F

СП

Реальный объем производства

Рис. 20.11 Кривая совокупного предложения

В масштабе всей экономики могут сложиться три различных ситуации:

1) состояние неполной занятости (отрезок 1);

2) состояние, приближающееся к уровню полной занятости (отрезок 2);

3) состояние полной занятости (отрезок 3).

Таким образом, кривая СП как бы «склеена» из трех отрезков: горизонтального, промежуточного и вертикального.

Горизонтальный участок называют «кейнсианским» по имени Дж.М.Кейнса. Он анализировал экономику, находящуюся в состоянии спада. В этих условиях можно расширять производство, не опасаясь роста издержек и цен на ресурсы, т.к. при этом вовлекаются прежде незагруженные мощности, незанятая рабочая сила.

Промежуточный отрезок означает, что экономика приближается к состоянию полной занятости, и начинают появляться так называемые «узкие места». В отдельных отраслях оказываются занятыми все трудовые ресурсы и производственные мощности. И в такой ситуации для того, чтобы расширить совокупный объем производства, необходимо повышение цен на факторы производства, чтобы вовлечь дополнительные трудовые ресурсы и привлечь, например, поставщиков сырья. Рост цены труда и цены материалов повлечет за собой рост издержек предприятий, а для того, чтобы сохранить прежний уровень прибыльности, предприятиям необходимо повысить цены на свою продукцию.

Вертикальный отрезок кривой СП называют «классическим». Он соответствует ситуации, когда в экономике полная занятость. На графике этому состоянию соответствует уровень реального объема производства в точке F. Полная занятость соответствует естественному уровню безработицы. Поэтому точку F иногда называют естественным уровнем реального объема производства. Если экономика достигла точки F, то в ответ на увеличение совокупного спроса возможностей для расширения производства больше нет. Реакция будет одна – повышение уровня цен в стране. Поэтому «скольжение» вдоль отрезка 3 сопровождается только изменением уровня цен, а реальный объем производства остается на одном и том же уровне.

Кривая СП отражает динамику издержек производства на единицу продукции в связи с изменением уровня цен. Эти издержки не претерпевают изменений на горизонтальном отрезке, но растут на промежуточном и вертикальном отрезках. Однако есть факторы, которые могут сдвинуть кривую СП в иное положении (рис. 20.12), что будет свидетельствовать о новом уровне издержек на единицу продукции.

СП

Реальный объем производства

СП1

СП2

Рис. 20.12

Множество причин приводит к смещению кривой СП.

Важнейшие из них – изменение цен на факторы производства. Например, удорожание такого фактора как труд приведет к левостороннему смещению кривой СП, снижение цены труда выразится в правостороннем смещении.

Аналогичные изменения произойдут и в связи с динамикой цен на сырье и материалы. Так, повышение цен на энергоресурсы неизбежно вызовет левостороннее смещение кривой СП.

Причиной, способствующей смещению кривой СП, является и усиление или ослабление монопольной власти какой-либо группы поставщиков ресурсов (соответственно произойдет лево- и правосторонний сдвиг СП).

Кроме того, усиление или ослабление налогового бремени на бизнес могут вызвать соответственно лево- и правосторонний сдвиг рассматриваемой кривой.

20. 10 Макроэкономическое равновесие: модель «СС – СП»

После анализа совокупного спроса и совокупного предложения, взятых по отдельности, можно обратиться к проблеме макроэкономического равновесия. Графически этот анализ будет означать совмещение на одном рисунке кривых СС и СП.

В зависимости от того, на каком участке совокупного предложения находится экономика, условия наступления макроэкономического равновесия будут различными (рис. 20.13).

Если на горизонтальном участке рост совокупного спроса (сдвиг кривой от ССдо СС') ведет к увеличению выпуска и переходу к новому равновесному состоянию (от Е к Е´), то на вертикальном участке аналогичный сдвиг (сдвиг кривой от СС" до СС"')приведет лишь к росту цен (чистой инфляции).

Понятно, что сдвиг совокупного спроса на промежуточном участке вызовет и рост объема производства, и рост уровня цен.

СП

СС

СС"

СС'''

F

СС'

Рис. 20.13 Макроэкономическое равновесие: модель «СС – СП»

Вопрос о происхождении денег различными теоретическими школами связывается с процессом развития обмена.

Исследовать происхождение денег – это значит исследовать развитие торговли, обмена, возникновение того этапа человеческой цивилизации, который Ф.Хайек назвал «расширенным порядком человеческого сотрудничества».

Первоначально (в историческом плане) товарный обмен между людьми (общинами людей) начинался с простой (случайной) формы стоимости. Продукты производились, как правило, для себя и обменивались от случая к случаю. Формула такого обмена:

1 шкура мамонта = 10 наконечников для стрел

Товар А = Товар Б

Т_А =Т_Б

Т.е. товар Б был эквивалентом товару А.

Однако любой товар, выступающий в роли эквивалента, имеет одно очень интересное свойство: его полезность как бы раздваивается:

1. Полезность шкуры как шкуры, т.е. способность шкуры защитить от холода.

2. Полезность шкуры как эквивалента, т.е. способность шкуры выразить стоимость другого товара (10 наконечников для стрел).

В раздвоении полезности товара-эквивалента содержится ключ к пониманию рождения денег.

С развитием товарного производства в обмен втягивалось все большее количество товаров, и он приобретал более или менее регулярный характер. Каждый товар мог выразить свою стоимость через множество других товаров, каждый из которых мог стать эквивалентом. Простая форма стоимости сменилась полной (развернутой). Ее формула такова:

20 наконечников для стрел 3 головки сыра 10 глиняных кувшинов

= 1 мешок зерна, или

ТВ ТА = ТС ТД

Но отнюдь не всегда можно было сразу в одном акте обмена получить желаемый товар. Чаще всего приходилось строить цепочку последовательных обменов, прежде чем удавалось добраться до нужной вещи. А это весьма неудобно.

Постепенно из всего мира товаров выделились наиболее ходовые товары, т.е. те, имея которые, можно было купить все остальные товары. Выражаясь современным языком, речь идет о товарах, обладающих наибольшей ликвидностью. У разных народов такую роль играли скот, меха, зерно, соль и др. Так, на смену полной форме стоимости пришла всеобщая форма стоимости с ее формулой:

ТА ТВ … ТZ

= ТХ

Товар же, который беспрепятственно обменивался на любой другой, получил название всеобщего эквивалента.

Со временем роль всеобщего эквивалента закрепилась за денежным товаром, или деньгами. Это привело к утверждению денежной формы стоимости:

ТА … ТZ

= Д

Роль денег закрепилась за благородными металлами – золотом и серебром. Почему? Золото и серебро стали деньгами потому, что обладали совокупностью качеств, позволяющих им лучше, чем другим товарам, играть роль абсолютно ликвидного средства обмена:

1) сохраняемость;

2) портативность (т.е. высокая стоимость в небольшом объеме);

3) экономическая делимость (т.е. слиток золота, поделенный на две равных по весу части означает, что и стоимость каждой половины слитка ровно в два раза уменьшилось). Этим свойством не обладают ни скот, ни меха, ни жемчуг, ни алмазы и т.д.;

4) относительная редкость в природе.

Первоначально для денег использовались слитки, поэтому «крестными» многих денежных единиц были меры веса. От мер веса произошли английский фунт стерлингов, немецкая марка, итальянская лира, китайский юань.

Однако использование в качестве денег непосредственно слитков металла затрудняло и замедляло расчеты: их приходилось взвешивать, определять пробу, делить на части. Ситуация несколько упростилась с появлением чеканки монет.

Монета - слиток металла определенной формы, вес и проба которого официально подтверждены поставленным на нем штемпелем государства.

Посредническая роль денег в процессе обращения мимолетна. Продавец придает значение не тому, имеют ли деньги собственную стоимость, а тому, в какой степени они пользуются общественным признанием. Поэтому со временем возникла возможность замены денег из благородных металлов условными знаками – бумажными деньгами.

Бумажные деньги – это денежные знаки, выпускаемые государством и наделенные принудительным номиналом.

Бумажные деньги практически не имеют никакой стоимости, так как затраты на их печатание незначительны. Лишь в процессе обращения бумажные деньги приобретают представительную стоимость в отличие от полноценных денег, совершающих оборот благодаря собственной внутренней стоимости.

Первые бумажные деньги появились в Китае в 1260-1263 гг. При капитализме первые партии бумажных денег были выпущены в 1690 г. английской колонией Массачусетс в Северной Америке и предназначались сначала для выплаты жалованья солдатам. В России первые бумажные деньги (ассигнации) стали выпускаться в 1767 г.

Обобщив все сказанное, мы можем ответить на вопрос - что же такое деньги?

Деньги – это особый товар, выделившийся из остального мира в результате исторического процесса развития производства продуктов для обмена и служащий всеобщим эквивалентом.