2014-02-09
474
Вопрос 3.
Организация расследования преступления обусловлена механизмом совершенного деяния. Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 176 УК РФ складывается из действий, которые могут быть отдалены друг от друга по времени. В отношении каждого из них необходимо установить дату, время и место, так как в своей совокупности они образуют событие преступления:
1) Внесение заведомо ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии заемщика в документы, необходимые для предоставления в кредитную организацию. Преступным будет являться собственноручное внесение руководителем организации или индивидуальным предпринимателем соответствующих записей либо внесение таких записей иным лицом под руководством руководителя организации или индивидуального предпринимателя;
2) передача документов с заведомо ложными сведениями о хозяйственном положении или финансовом состоянии заемщика в кредитную организацию. Преступным является факт передачи документов руководителем организации или индивидуальным предпринимателем лично или через представителя;
|
|
|
3) подписание кредитного договора. Преступным является факт собственноручного подписания руководителем организации или индивидуальным предпринимателем данного договора, по которому они обязуются вернуть сумму кредита и умалчивают о том, что не имеют к тому соответствующих возможностей;
4) перечисление денежных средств по кредитному договору на расчетный или корреспондентский счет организации – заемщика или на банковский счет индивидуального предпринимателя.
Для наглядности изобразим данный механизм графически с указанием возникновения преступного умысла, стадий совершения преступления и воздействия обмана на сотрудников кредитной организации на рисунке № 34.
Исходя из данного механизма, следователь должен организовать расследование преступления. В ходе предварительного следствия по рассматриваемому составу преступления, проводится, как правило, следующий комплекс процессуальных действий:
1) вынести постановление об обыске и изъять документы, находящиеся в административных и производственных помещениях заемщика и устанавливающие его реальное хозяйственное положение или финансовое состояние на момент подачи документов в кредитную организацию, а также черновики документов с заведомо ложными данными о его хозяйственное положение или финансовое состоянии;
2) провести осмотр административных и производственных помещений заемщика и запротоколировать наличие или отсутствие того имущества, которое предоставлялось в залог по получаемому кредиту или на приобретение которого получался кредит;
Рис. 33
