И финансированию терроризма

г. Чебоксары «____» __________ 2014г.

ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ ЛИЦ, НАХОДЯЩИХСЯ НА ОБСЛУЖИВАНИИ В ОБЩЕСТВЕ, ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТА И (ИЛИ) ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ

1. Настоящая Программа разработана в соответствии с п.п. 5.3.1 Правил внутреннего контроля Общества, а также нормативно-правовыми актами, действующими в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Действие настоящей Программы распространяется на клиентов Общества, представителей клиента и (или) выгодоприобретателей и иных участников операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок (далее по тексту «Лица»).

3. Порядок идентификации и изучения Лиц состоит из следующих последовательных операций:

а) сбор сведений о соответствующих лицах, указанных в ст. 3 Правил внутреннего контроля;

б) составление анкет на Лиц;

в) передача сведений о Лицах и совершаемых ими операциях в Росфинмониторинг в случаях, предусмотренных Правилами внутреннего контроля, Законом и иными нормативно-правовыми актами.

4. Все сведения о Лицах собираются до совершения операции (сделки).

5. При идентификации и изучении Лиц проводится проверка на предмет совпадения сведений о Лице с информацией о лицах, указанных в п. 2 ст. 6 Закона, а так же выявление иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных).

6. Общество принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных).

7. При наличии необходимости, Сведения о Лицах предоставляются в Росфинмониторинг.

8. Ответственными за сбор сведений, необходимых для идентификации и изучения Лиц, являются сотрудники Общества, которые в силу своих должностных обязанностей совершают соответствующие операции (сделки).

9. Иностранные публичные должностные лица принимаются на обслуживание только на основании письменного решения руководителя Общества.

10. Сведения, полученные в результате идентификации и изучения Лиц, обновляются Обществом не реже 1 (одного) раза в шесть месяцев, если риск осуществления Лицом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, оценивается как высокий и один раз в 1 (один) год – в иных случаях. Пересмотр степени (уровня) риска производится по мере изменения сведений, полученных в результате идентификации и изучения Лиц.