Центральный банк и его характеристика

Центральный банк страны является главным звеном кредит­ной системы любого государства. Центральный банк — это преж­де всего посредник между государством и экономикой.

Возникновение центральных банков связано со становлением и развитием кредитной системы отдельных государств, которое сопровождалось концентрацией в немногих банках эмиссии банк­нот. Такие банки стали новыми центрами эмиссии денег. В раз­ных странах такие банки называют по-разному: государст­венными, народными, эмиссионными, резервными. В истории раз­вития кредитной системы существовало два пути формирования центральных банков: 1) ЦБ приобретали свой статус и функции в процессе исторической эволюции; 2) ЦБ изначально учреждены государством как эмиссионные институты (США, Германия).

Первым банком, осуществившим эмиссию денег, был банк Стокгольма (в 1650 г. он выпустил депозитные сертификаты на золотые монеты, которые выписывались на предъявителя и об­ращались наравне с другими видами денег на всей территории королевства Швеция). Первым эмиссионным банком считается созданный в 1694 г. Банк Англии, поскольку он начал выпускать банкноты и учитывать коммерческие векселя. Банк Франции был учрежден в 1800 г., Банк Нидерландов — в 1814 г., Рейхсбанк в Германии — в 1875 г., Банк Японии — в 1882 г., Резервный банк Австралии — в 1960 г., Центральный банк России — в 1990 г.

Центральный банк чаще всего является собственностью госу­дарства, хотя имеются центральные банки, капитал которых го­сударству не принадлежит.

В зависимости от форм собственнос­ти центральные банки подразделяются на унитарные (государ­ственные), акционерные, объединения ассоциативного типа (сме­шанные):

Формы организации Центрального банка

Значимость центральных банков в денежно-кредитной полити­ке страны определяется ее независимостью в решении данной за­дачи.

Основными субъективными факторами здесь являются сло­жившиеся взаимоотношения между Центральным банком и пра­вительством.

Критериями независимости центральных банков, обусловлен­ной объективными факторами, являются: участие государства в капитале ЦБ и распределение прибыли; процедура назначения (выбора) руководства банка; степень отражения в законодательст­ве целей и задач ЦБ; право государства на вмешательство в денеж­но-кредитную политику; правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования расходов ЦБ страны.

В настоящее время основными задачами Центрального бан­ка любой страны являются:

1) защита и обеспечение устойчивости валюты страны;

2) обеспечение единой федеральной денежно-кредитной поли­тики;

3) развитие и укрепление банковской системы;

4) обеспечение эффективного и бесперебойного функциониро­вания системы расчетов;

5) осуществление операций по внешнеэкономической деятель­ности.

Для выполнений данных задач Центральный банк призван быть:

1) эмиссионным центром страны (монопольное право на выпуск банкнот);

2) банком банков, т. е. совершать операции не с торгово-про­мышленной клиентурой, а преимущественно с банками страны;

3) банкиром правительства, для чего должен поддерживать го­сударственные экономические программы, предоставлять креди­ты правительству;

4) главным расчетным центром страны, выступая посредни­ком между банками страны при выполнении безналичных расче­тов, основанных на зачете взаимных требований;

5) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

При решении вышеперечисленных задач Центральный банк выполняет три основополагающие функции:

регулирующая (ре­гулирование денежной массы в обращении)

контрольная (определение соответствия требованиям качественному составу банков­ской системы),

информационно-исследовательская (должен быть научно-исследовательским, информационно-статистическим цен­тром, публикуя информацию в денежно-кредитной сфере, и за­ниматься консультационной деятельностью).