2015-07-04
430
Плани практичних занять та методичні вказівки до їх виконання для студентів вечірньої та заочної форм навчання
При підготовці до занять студенти повинні підготувати теоретичні питання та вирішити виробничі ситуації, що виносяться на практичні заняття по відповідних темах курсу.
Тема 1. Засади банківського кредитування
і прийняття рішень про надання позички
(вечірня форма навчання — 2 год;
заочна форма навчання — 0 год).
1. Умови виникнення кредитної угоди.
2. Інструменти забезпечення повернення банківських кредитів.
Кредитний договір—основа кредитних взаємовідносин.
Тема 2. Оцінка кредитоспроможності позичальника
(вечірня форма навчання — 4 год;
заочна форма навчання — 0 год).
1. Кредитоспроможність позичальника та основні джерела інформації для її визначення.
2. Ліквідність балансу позичальника. Показники, що характеризують фінансовий стан позичальника.
3. Аналіз використання основного і оборотного капіталу позичальника.
4. Аналіз рентабельності роботи позичальника
|
|
|
Тема 3. Кредитний ризик як складова
частина банківських ризиків
(вечірня форма навчання — 2 год;
заочна форма навчання — 0 год).
1.Сутність кредитного ризику та критерії його оцінки.
2. Управління кредитним ризиком.
3. Визначення рейтингу кредитів за допомогою системи балів та системи фінансових коефіцієнтів.
4. Система рейтингу банків САМЕLS.
Тема 4. Процес банківського кредитування
(вечірня форма навчання — 2 год;
заочна форма навчання — 2 год).
1. Класифікація кредитів комерційних банків.
2. Позичковий відсоток та його диференціація.
Етапи процесу кредитування.
Тема 5. Особливості кредитування
підприємств окремих галузей народного господарства
(вечірня форма навчання — 6 год;
заочна форма навчання — 2 год).
1. Класифікація банківських кредитів.
2. Порядок надання і способи погашення позичок.
3. Особливості кредитування сільгоспвиробників.
4. Особливості кредитування торгівельних підприємств та організацій.
5. Особливості механізму надання та погашення окремих видів кредитів:
5.1. Консорціальні та паралельні кредити.
5.2. Кредити під цінні папери.
5.3. Контокорентний кредит.
5.4. Лізинговий кредит.
5.5. Факторінг.
5.6. Іпотечні кредити.
5.7. Кредити пов’язані з вексельним обігом.
Тема 6. Кредитування фізичних осіб
(вечірня форма навчання — 2 год;
заочна форма навчання — 0 год).
1. Сутність та класифікація споживчого кредиту. Класифікація кредитів, що надаються населенню та приватним підприємцям.
2. Умови кредитування фізичних осіб.
3. Порядок надання та погашення кредитів на поточні потреби.
4. Особливості механізму надання та погашення кредитів на витрати капітального характеру.
|
|
|
5. Інші кредити на споживчі цілі.
5.1. Кредитна картка як одна із форм споживчого кредиту.
5.2.Чековий кредит на споживчі цілі.
Тема 7. Кредитний портфель банку,
його класифікація і аналіз
(вечірня форма навчання — 2 год;
заочна форма навчання — 0 год).
1. Склад кредитного портфеля та критерії його класифікації.
2. Класифікація кредитного портфеля залежно:
2.1. від фінансового стану позичальника;
2.2. стану обслуговування позичальником кредитної заборгованості;
2.3. рівня забезпечення кредитної операції.
Тема 8. Формування резерву для покриття
можливих втрат від кредитних операцій
(вечірня форма навчання — 4 год;
заочна форма навчання — 2 год).
1. Диференціація кредитних операцій за ступенями ризику.
2. Врахування забезпечення при визначенні чистого кредитного ризику.
3. Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики, джерела його формування.
Тема 9. Проблемні позички і засоби
реструктуризації безнадійних боргів
(вечірня форма навчання — 2 год;
заочна форма навчання — 0 год).
Суть проблемних позичок та причини їх виникнення.
Робота з проблемними кредитами і заходи впливу на них.
Тема 10. Стратегічне управління
кредитним портфелем банку
(вечірня форма навчання — 2 год;
заочна форма навчання — 0 год).
1. Кредитний портфель банку та теорія його вибору.
2. Кредитна політика банку та її види.
3. Розробка щорічних та довгострокових цілей і завдань кредитної політики.
4. Механізм реалізації кредитної політики.
| Заочна форма навчання | |||
| І. Обов’язкові завдання | |||
| За систематичність і активність роботи на практичних заняттях | |||
| 1.1. Модульне завдання, що виконується на базах практики (роботи) | термін відповідно до графіка навчального процесу | перевірка правильності виконаннямодульних завдань | |
| 1.2. Захист модульного завдання | |||
| Всього балів за СРС |
Завдання для виконання на базах практики
Контроль здійснюється при перевірці якості виконання цих завдань.
1 завдання.
Ознайомтесь з матеріалами кредитної справи 2—3 підприємств за минулий рік і складіть звіт, у якому вкажіть:
— назву юридичної або фізичної особи, що зверталася до банку за кредитом;
— перелік документів, доданих позичальником банкові;
— суму кредиту і відсоткову ставку, що запитувалися і були прийняті, причини розбіжностей;
— термін, на який запитувалася позичка та на який фактично вона видана, причини розбіжностей;
— своєчасність чи несвоєчасність повернення позички. Вказати заходи з боку банку щодо примусового стягнення позички і в чому полягають причини такого явища, якщо повернення кредиту несвоєчасне;
— цільове призначення позички;
— форму забезпечення повернення позички;
— оцінку кредитоспроможності позичальника.
Подати висновки, зроблені працівниками банку після розгляду кредитних заявок відповідних клієнтів, а також вашу оцінку цих висновків, тобто Ваше вирішення питання за даними кредитних заявок.
2 завдання.
Проаналізуйте баланс 2—3 підприємств-позичальників, за його результатами складіть відповідний звіт.
Звіт повинен складатися з таких розділів:
— аналіз стану і структури майна та джерел його утворення;
— аналіз забезпечення підприємства оборотними засобами;
— ліквідність та платоспроможність балансу;
— аналіз стану дебіторської та кредиторської заборгованості;
— аналіз використання капіталу;
— аналіз грошових потоків позичальника;
— аналіз рентабельності роботи позичальника.
Особливості організації СРС для різних форм навчання
Студенти всіх форм навчання при вивченні курсу «Кредитний менеджмент» виконують на базах практики (роботи) модульні завдання, викладені в розділі 2.5.3 даної програми. При цьому студентами денної форми навчання виконується два завдання, а вечірньої та заочної — одне завдання. Варіант виконуваного завдання студентами вечірньої та заочної форм навчання буде залежати від першої літери прізвища студента, а саме: А, Б, В, Г, Д, Є, Л, М, Н, О, П, Х, Ц, Ч, Ш, Щ, Ю, Я — завдання 1;
|
|
|
Ж, З, І, Ї, Й, К, Р, С, Т, У, Ф — завдання 2.
2.5.2. Перелік завдань та форми організації самостійної роботи
