Обстоятельства, подлежащие установлению

При расследовании изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов в соответствии со ст. 73 УПК РФ и диспозицией ст. 187 УК РФ подлежат доказыванию следующие обстоятельства:

- что произошло - имел ли место факт изготовления или сбыта поддельных ПК или иных платежных документов, либо совершено другое преступление (мошенничество) с использованием поддельных ПК и иных платежных документов, либо инсценировка преступления, либо ложное заявление об изготовлении или сбыте поддельных ПК иных платежных документов;

- время, место и другие обстоятельства изготовления или сбыта поддельных ПК или иных платежных документов;

- способ изготовления или сбыта поддельных ПК или иных платежных документов;

- какое оборудование, приспособления, инструменты и материалы использовались при изготовлении поддельных ПК и иных платежных документов и источники их приобретения;

- кем конкретно осуществлялось изготовление или сбыт поддельных ПК и иных платежных документов, единолично или в группе преступников, привлекалось ли лицо (лица) ранее к уголовной ответственности за аналогичные преступления, виновность лица в совершении преступления, форма его вины и мотивы;

- кто организатор, изготовитель, сбытчик, сообщники - роль каждого из них;

- какое количество поддельных ПК или иных платежных документов изготовлено или сбыто и на какую сумму;

- каким образом и кому сбывались поддельные ПК и иные платежные документы;

- круг лиц, знавших о готовящемся или совершенном преступлении;

- какие ценности и имущество имеют обвиняемые и где они хранятся;

- какие обстоятельства способствовали совершению преступления;

- обстоятельства, которые могут повлечь за собой освобождение от уголовной ответственности и наказания;

- обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, смягчающие и отягчающие наказание.

Подлежат установлению также иные обстоятельства, которые не входят в предмет доказывания, но имеют важное значение для успешного расследования уголовного дела.

В зависимости от особенностей конкретного факта изготовления или сбыта поддельных ПК и иных платежных документов указанный перечень обстоятельств может быть уточнен и дополнен.

Четкое уяснение обстоятельств, подлежащих доказыванию и установлению, способствует оптимальной организации и более качественному расследованию уголовного дела.

§3. Типичные следственные ситуации и особенности планирования первоначального этапа расследования

На начальном этапе расследования рассматриваемых преступлений, как правило, возникают следующие типичные следственные ситуации.

Первая ситуация: подозреваемый задержан с поличным при изготовлении или сбыте поддельных ПК и иных платежных документов.

Вторая ситуация: подозреваемый в изготовлении или сбыте поддельных ПК установлен следственным путем при расследовании других преступлений по фактам криминального использования ПК.

Третья ситуация: подозреваемый установлен в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий.

Четвертая ситуация: имеется заявление от держателя ПК или сообщение из банка-эмитента о несанкционированном снятии денежных средств с карточного счета неустановленными лицами, либо сообщение из сервисных предприятий (торговли, услуг) о криминальном использовании банковских карт.

В первой ситуации, когда подозреваемый задержан с поличным при изготовлении или сбыте поддельных банковских карт и иных платежных документов, типичными версиями являются:

- изготовление поддельных банковских карт имело место с целью их сбыта;

- изготовление поддельных банковских карт осуществлялось одним лицом либо организованной группой преступников;

- имел место факт сбыта поддельных банковских карт;

- имело место изготовление поддельных банковских карт без цели их сбыта, а как подготовка к совершению другого преступления (мошенничества) с использованием банковских карт.

В случаях задержания подозреваемого в момент сбыта поддельных банковских карт, если покупателю (перекупщику) удалось скрыться с места происшествия, выдвигаются версии о личности покупателя, о его принадлежности к числу сотрудников банков-эмитентов и сервисных предприятий, занимающихся криминальным использованием банковских карт.

В этой ситуации первоначальными следственными действиями являются: задержание подозреваемого (изготовителя, сбытчика); личный обыск задержанного; осмотр места сбыта подделок; допрос лиц, осуществлявших задержание; допрос задержанного; допрос покупателя (перекупщика), если он задержан; получение экспериментальных образцов подписи у задержанного (изготовителя) поддельных банковских карт; осмотр места изготовления поддельных банковских карт, оборудования, принадлежностей и материалов, используемых для изготовления подделок; осмотр изъятых у задержанного банковских карт, вызывающих сомнение в их подлинности и иных вещественных доказательств, относящихся к расследуемому событию; обыск по месту жительства и работы задержанного; допрос законного держателя банковской карты, индивидуальная информация о котором использована изготовителем поддельных банковских карт; выемка подлинной банковской карты у ее законного держателя и ее осмотр; допрос лиц - очевидцев фактов изготовления или сбыта поддельных банковских карт, среди которых могут быть как сослуживцы подозреваемого по месту работы, так и руководители производств, если изготовление подделок осуществлялось с использованием оборудования и материалов, принадлежащих конкретному предприятию или фирме; допрос соседей и знакомых подозреваемого; назначение необходимых судебных экспертиз.

В названной ситуации параллельно с производством первоначальных следственных действий проводятся оперативно-розыскные мероприятия, направленные на сбор информации, характеризующей задержанного (его судимости, преступных связей с сотрудниками банковской сферы и сервисных предприятий, материального положения), а также на установление источников приобретения оборудования и материалов, необходимых для изготовления подделок, установления иных мест и фактов изготовления или сбыта поддельных банковских карт и иных обстоятельств по уголовному делу.

Во второй ситуации, когда подозреваемый в изготовлении или сбыте поддельных банковских карт установлен следственным путем при расследовании других уголовных дел по факту криминального использования банковских карт, за ним осуществляется оперативное наблюдение и проводится комплекс оперативно-розыскных мероприятий, направленных на установление обстоятельств изготовления или сбыта поддельных банковских карт (места изготовления и места сбыта подделок, источников приобретения необходимого оборудования и материалов); установление сведений, характеризующих подозреваемого (его судимости, преступных связей, его роли в организованной группе преступников, его принадлежности к сотрудникам банковской сферы и сервисных предприятий, а также причастности к ранее совершенным фактам изготовления или сбыта поддельных банковских карт) и других обстоятельств расследуемого события.

В третьей ситуации, когда подозреваемый установлен в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий, особенности построения версий и планирования начального этапа расследования заключаются в том, что основные обстоятельства изготовления или сбыта поддельных банковских карт установлены оперативным путем.

Во второй и третьей ситуациях, при наличии достаточных данных, указывающих на признаки изготовления или сбыта поддельных банковских карт и иных платежных документов, решение вопроса о возбуждении уголовного дела совпадает с моментом реализации материалов оперативно-розыскной деятельности, которая начинается, как правило, с задержания подозреваемого с поличным при изготовлении или сбыте поддельных банковских карт либо с обыска по месту жительства и работы подозреваемого. В этих случаях проводится комплекс первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, характерный для первой, ранее рассмотренной ситуации.

В четвертой ситуации, являющейся наиболее сложной для расследования, когда имеется заявление от держателя банковской карты или сообщение из банка-эмитента о несанкционированном снятии денежных средств с карточного счета неустановленными лицами, либо сообщение из сервисных предприятий (торговли, услуг) о криминальном использовании банковских карт, наиболее типичными являются версии о личности подозреваемого (ых).

К ним относятся:

- преступление совершено самим держателем банковской карты или с его согласия сообщниками, один из которых является изготовителем или сбытчиком поддельных банковских карт;

- преступление совершено сотрудниками банковской сферы или сервисных предприятий, в которых используются карты единой платежной системы, а сотрудники названных учреждений являются членами организованной группы, занимающейся изготовлением или сбытом поддельных банковских карт или их криминальным использованием;

- преступление совершено участниками зарубежных преступных группировок, проникших на территорию России.

В рассматриваемой ситуации для проверки версий может быть рекомендован следующий перечень первоначальных следственных действий:

-допрос потерпевшего - законного держателя банковской карты;

- выемка и осмотр банковской карты, принадлежащей держателю;

- допрос сотрудников банка-эмитента и сервисных предприятий, которые выявили факт несанкционированного снятия денежных средств с конкретного карточного счета и тех лиц, которые осуществляли безналичный расчет по оплате товаров или услуг с использованием банковских карт; выемка слипов (счетов, квитанций) из сервисных предприятий или банков, в которых имело место несанкционированное снятие денежных средств с карточного счета или осуществлен безналичный расчет за товары и услуги с использованием банковских карт;

- осмотр изъятых слипов (чеков, квитанций) с целью обнаружения следов пальцев рук подозреваемых и выявления признаков их подделки;

- выемка копий стоп-листов с перечнем похищенных или утраченных банковских карт; выемка и осмотр документов в сервисных точках, подтверждающих стоимость купленных товаров или размер оплаты оказанных услуг;

- при выявлении личностей подозреваемых в совершении преступления возможен контроль и звукозапись телефонных переговоров при наличии достаточных для этого оснований; задержание и допросы подозреваемых; обыски по месту жительства и работы подозреваемых; назначение различных судебных экспертиз.

В дальнейшем планирование последующих следственных действий обусловливается конкретными обстоятельствами расследуемого уголовного дела.

В рассматриваемой ситуации одновременно с производством первоначальных следственных действий проводятся оперативно-розыскные мероприятия, направленные на проверку кредитной истории потерпевшего клиента (его платежеспособности), образа жизни, материального положения, его личных связей. Вместе с этим, с использованием оперативных возможностей проверяется его причастность к изготовлению либо сбыту поддельных банковских карт и их криминальному использованию. Дополнительную информацию о держателе банковской карты можно получить путем изучения документов о движении денежных средств по счету клиента. Документы изучаются в банке-эмитенте, в сервисных предприятиях и у потерпевшего - законного держателя карты.

С руководителями служб безопасности банков-эмитентов и сервисных предприятий решается вопрос о незакрытии счета держателя карты, чтобы установить лиц, снимающих деньги с конкретного карточного счета.

При расследовании изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов исключительно важное значение имеет надлежащее взаимодействие следователя с органами дознания (БЭП), со службами безопасности банков и сервисных предприятий и особенно с правоохранительными органами на межрегиональном и международном уровне. Взаимодействие на международном уровне осуществляется через национальное центральное бюро Интерпола в Российской Федерации.

Таким образом, особенности построения версий и планирования начального этапа расследования изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов обусловливаются характером и содержанием типичных, исходных следственных ситуаций[10].