Заключение

Предотвращение криминального использования ПК в целом, в том числе и изготовления или сбыта поддельных ПК и иных платежных документов должно осуществляться путем проведения аналогичного комплекса профилактических мероприятий, характерных для предупреждения фальшивомонетничества.

Однако следует выделить ряд обстоятельств, препятствующих своевременному проведению профилактических мероприятий и предотвращению изготовления или сбыта поддельных ПК и иных платежных документов. Несмотря на то, что уровень криминального использования ПК в России только с ПК «VISA» - в 4-5 раз превышает среднемировой, определить его масштабы сложно из-за высокой латентности этих преступлений и отсутствия их криминалистических учетов. Важным обстоятельством является и то, что платежные системы и их банки-эмитенты незаинтересованы в раскрытии подлинного состояния преступности в сфере «карточного бизнеса», т.к. это может повредить репутации банков и их имиджу.

Однако в эмиссии ПК и их надежности заинтересованы все мировые платежные системы и банки. В связи с этим представляется, что важнейшими условиями успешного предотвращения криминального использования ПК является не только специализация следователей, сотрудников оперативных подразделений и экспертов, а и надлежащее многоуровневое взаимодействие правоохранительных органов как между собой, так и с платежными системами и банками, распространяющими ПК, что позволит обобщать опыт борьбы с этими преступлениями, знать подлинное состояние преступности в этой сфере, своевременно выявлять наиболее криминогенные регионы, в которых действуют организованные группы преступников (преступные сообщества), занимающиеся изготовлением и сбытом поддельных ПК, и целенаправленно осуществлять профилактические мероприятия по предотвращению рассматриваемых преступлений.

Обобщение международной судебно-следственной практики свидетельствует о том, что для предотвращения изготовления, сбыта и криминального использования поддельных ПК применяются меры организационного и технико-криминалистического характера.

Полицией США организуются крупномасштабные слежки у банкоматов, для выявления лиц, получающих наличные деньги с использованием поддельных ПК, осуществляется оперативное наблюдение за сотрудниками банков, сервисных точек и фирм, имеющих лицензии на изготовление ПК с целью выявления лиц, занимающихся изготовлением и сбытом поддельных ПК.

Наряду с этим большое внимание уделяется проведению мероприятий технико-криминалистического характера, направленного на усложнение степеней защиты ПК от подделок, на затруднение их криминального использования и выявление лиц, использующих поддельные ПК для получения наличных денег, для оплаты купленных товаров и оказываемых услуг.

Например, уникальную, сложную для подделки модель ПК разработали специалисты японского концерна «Тошиба», в которую вмонтированы микро-ЭВМ, батарейка электропитания, буквенно-цифровая клавиатура и плоский видеоэкран на жидких кристаллах. Причем размеры ПК остались стандартными.

Во Франции в больших магазинах Парижа установлены ЭВМ, сличающие отпечатки пальцев покупателя с образцом, хранящимся вместе с банковским счетом законного держателя ПК

Французские инженеры предложили сделать в банкоматах специальный аппарат, «узнающий» законного держателя ПК по радужной оболочке глаза.

В Великобритании компанией «Кодак» разработана ПК, содержащая устройство, узнающее человека (держателя ПК) по «тепловому рисунку» руки, принцип действия которою основан на регистрации расположения вен и последующем переводе полученной информации в цифровой код, который фиксируется на магнитной полосе ПК.

В некоторых банкоматах вмонтирован фотоаппарат для фотографирования клиента при получении им наличных денег. Процесс поиска более надежных средств защиты, затрудняющих подделку ПК продолжается.

Список литературы

Федеральный закон Российской Федерации «Об информации, информатизации, защите информации» от 20.02.1995 г. № 24.

Письмо ЦБ РФ от 9 июля 1992 г. № 14 «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации».

Письмо ЦБ РФ от 1.10.1993 г. № 56 «Об изменении порядка реализации гражданам на территории Российской Федерации товаров (работ, услуг) за иностранную валюту».

Положение Банка России от 25.03.1997 г. № 56 «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» (с изм. и доп.).

Положение ЦБ РФ от 9 апреля 1998 г. № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием». С изменениями, внесенными Указанием ЦБ РФ от 9 апреля 1999 г. № 536-У.

Телеграмма ЦБР от 19 апреля 1994 г. № 104-94.

Телеграмма ЦБР от 21 апреля 1994 г. № 109-94.

Указание ЦБ РФ от 3 июля 1998 г. № 276-У «О порядке выдачи разрешений кредитным организациям-резидентам на распространение платежных карт или предоплаченных финансовых продуктов других эмитентов».

Указание ЦБ РФ от 3 июля 1998 г. № 277-У «О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям-резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов».

Банковский бизнес в России. МВД на рынке капитала. М., 1994.

Ведеев Д.Л. Смарт-карточки на российском рынке // Мир ПК. 1994. №10.

Вехов В.В. Компьютерные преступления: способы совершения и раскрытия. М., 1996.

Галяшина Е.И. Теоретические и прикладные основы судебной фоноскопической экспертизы. Автореф. дис. д.ю.н. М., 2002.

Галяшина Е.И. Правовые аспекты назначения и производства судебной фоноскопической экспертизы // Вестник МВД России. 2002. № 4.

Деньги. М, 1995. № 15.

Катков С.А. Назначение экспертного исследования документов, содержащихся на магнитных носителях ЭВМ / Труды ЮИ МВД РФ. М., 1995.

Криминалистика. Расследование преступлений в сфере экономики. Н. Новгород, 1955.

Криминалистика. Методика расследования преступлений новых видов. - М., 2000. - С. 153.

Ларичев В. Рассчитываясь, не просчитаться // Частный сыск, охрана, безопасность. 1995. № 10.

Маркелов К.А. Конкуренция технологий: пластиковые карточки// Мир ПК. 1994. № 10.

Маркелов К.Н. Пластиковые карты // Финансовая газета. 1994. №22.

Пластиковые карточки. Англо-русский толковый словарь терминов международной практики безналичных расчетов на основе пластиковых карточек / Под ред. А.И. Гризова. - М., 1997.

Пластиковые карточки в России: Сб. / Сост. А.А. Андреев,
А.Г. Морозов, Д.А. Ривкин. - Банкцентр, 1995.

Расследование преступлений в сфере экономики. Руководство для следователей / Под ред. И.Н. Кожевникова. - М.: Изд-во «Спарк», 1999.

Россинская Е.Р. Судебная экспертиза в уголовном, гражданском, арбитражном процессе. - М., 1996.

Фирсов Е.П. Особенности планирования начального этапа расследования изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов / Сб. статей. Правовая наука в современном мире. - Саратов: СПАГ, 2002.

Фирсов Е.П. Типовая структура методик расследования отдельных видов преступлений // Вестник криминалистики. Вып. 1(5) / Отв. ред.
А.Г. Филиппов. М.: Изд-во «Спарк», 2003.

Фирсов Е.П. Расследование изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов / Монография. - М.: «Юрлитинформ», 2004.

Прилагается электронная версия.

[1] В последние годы в нормативных актах и специальной литературе, наряду с термином «пластиковые карты» часто употребляется термин «банковские карты»

[2] См.: Пластиковые карточки в России: Сб. / Сост. А. А. Андреев, А Г. Морозов, Д.А. Ривкин. - Банкцентр,1995.

[3] См.: Криминалистика. Методика расследования преступлений новых видов. - М.. 2000. - С. 153.

[4] Аналогичная система организации безналичных расчетов с использованием пластиковых карт, за исключением банкомата банка-эмитента, терминалов сервисных предприятий и процесса авторизации держателя ПК приведена С. М. Астапкиной (См.: Криминалистика: Методика расследования преступлений новых видов – М.,2000. - С 158.)

[5] См.: Письмо ЦБР от 1 октября 1993 г. № 56 «Об изменении порядка реализации гражданами на территории Российской Федерации товаров (работ, услуг) за иностранную валюту»: Телеграмма ЦБР от 19 апреля 1994 г. № 104-94, в которой одной из операций с наличной иностранной валютой называется выдача наличных по пластиковым картам; Телеграмма ЦБ РФ от 21 апреля 1994 г. № 109-94, в которой указывается о введении в План счетов бухгалтерского учета в банках балансовых счетов № 717. 718 (средства юридических и физических лиц, депонированных в банке для расчетов с использованием пластиковых карт).

[6] См.: Приложение № 1. Положение ЦБ РФ от 9 апреля 1998 г. № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием» с приложениями № 1.2.

[7] См.: Расследование преступлений в сфере экономики. Руководство для следователей / Под ред.
И.Н. Кожевникова. - М.: «Спарк», 1999. - С. 311.

[8] См.: Письмо ЦБ РФ от 9 июля 1992 г. № 14 «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации».

[9] См.: Положение Банка России «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ» от 25 марта 1997 г. № 56 (с изм. и доп.).

[10] См.: Фирсов Е.П Особенности планирования начального этапа расследования изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов / Сб. статей. Правовая наука в современном мире. Саратов: Изд-во СГАП. 2002. С. 107-108.