Сведения о личности изготовителей и сбытчиков, а также об организованных группах преступников

Учитывая, что изготовление поддельных пластиковых карт и иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, требует специальных знаний в области технологии их изготовления, знаний технических требований к оформлению дизайна ПК, знания иностранного языка, а также определенных навыков и умений по использованию оборудования, приборов, инструментов, необходимых при изготовлении поддельных ПК, то полностью осуществить преступный замысел одному лицу затруднительно, поэтому создаются организованные группы преступников и на различных этапах совершения преступления действуют разные лица.

Личность типичного преступника характеризуется демографическими данными: социальным положением, образом жизни, наличием связей с банковскими работниками и сотрудниками сервисных точек, в которых осуществляется безналичный расчет с использованием ПК, судимостью, мотивами преступного поведения и другими показателями.

Совокупность такой информации характерна для организаторов изготовления и сбыта поддельных ПК, а также для изготовителей. Как уже отмечалось, из-за дороговизны и технической сложности изготовления, особенно электронных (чиповых) смарт-карт (с микропроцессорами), подделка и последующий сбыт ПК осуществляется организованными группами преступников (преступными сообществами), которые носят устойчивый характер, отличаются сплоченностью, конспирацией, постоянством, соблюдением жесткой дисциплины, четким распределением ролей.

Отдельные организованные группы преступников, созданные по этническому или смешанному признаку (выходцы из стран Ближнего Востока и Западной Африки), объединяют усилия для реализации своих преступных замыслов и действуют во многих странах мира. Например, одна группа преступников различными способами, в том числе и через Интернет с использованием «хакеров», занимается сбором информации о счетах состоятельных держателей ПК, другая группа специализируется на изготовлении поддельных ПК, третья, действуя в сговоре с работниками кредитных учреждений и торговых точек, осуществляет сбыт и последующее криминальное использование поддельных ПК. Такие преступные сообщества, наряду с криминальным использованием ПК, совершают насильственные преступления, занимаются незаконным оборотом наркотиков и торговлей огнестрельным оружием, что представляет серьезную угрозу не только финансовым организациям (эмитентам ПК), но и правопорядку в любой стране мира.

Возглавляет организованную группу по изготовлению ПК, как правило, организатор изготовления поддельных ПК либо организатор их сбыта, либо непосредственный изготовитель подделок, обладающий специальными знаниями и практическими навыками, имеющий соответствующее оборудование и материалы, либо доступ к такому оборудованию.

Участниками организованных групп преступников могут быть:

- сотрудники фирм, имеющих лицензии на изготовление ПК;

- банковские служащие;

- персонал сервисных точек, обслуживающих ПК;

- лица, занимающиеся хищением ПК (карманники, квартирные воры, грабители, проститутки, работники почтовых отделений, изымающие ПК из почтовых отправлений и др.);

- лица, занимающиеся скупкой и перепродажей ПК;

- сотрудники организаций, предприятий, фирм, имеющих необходимое оборудование и материалы, используемые при изготовлении поддельных ПК;

- «хакеры», внедряющиеся в компьютерные системы с целью получения информации о состоятельных держателях ПК;

- участники других группировок преступной направленности и др.