Общая оценка риска проекта

Правила общей оценки.

1. Правило поглощения риска.

Если все риски относятся к одной области деятельности и/или их мера совпадает, но проявление негативных (рисковых) факторов происходит независимо друг от друга, вероятность их проявления оценивается по максимальному значению.

р_о – общая степень риска в конкретной ситуации

р_i – частная оценка (степень) риска.

Задача:

Для реализации инновационного проекта необходимо обеспечение нового производственного процесса сырьем, электроэнергией, комплектующими.

Надежность поставки сырья – 95%

поставки комплектующих – 90%

работы электростанции – 97%

Необходимо оценить меру риска по правилам поглощения

Решение:

Риск от поставки сырья – 5%

от поставки комплектующих – 10%

от перебоев электроэнергии – 3%

р_о = 10%

2. Правило математического сложения риска.

Если все риски относятся к одной области деятельности и/или их мера различается, но проявление негативных (рисковых) факторов происходит независимо друг от друга, то вероятность их проявления (р_о)оценивается как сумма вероятностей независимых событий, а мера риска оценивается как среднее арифметическое для двух и более факторов.

, где

М_рi – частная мера риска

Задача:

На реализацию проекта влияют два фактора

квалификация персонала

точность работы оборудования

1) Ошибки персонала статистически выявлены 3 на 100 операций, при этом средний ущерб – 15 тыс.руб.

2) Сбой в работе оборудования происходит 12 раз на 1000 рабочих часов, ущерб на 25 тыс.руб.

Рассчитать меру риска и вероятность дополнительных потерь

Решение:

1)

2)

- вероятность дополнительных потерь

- средние потери при одновременном наступлении обоих рисковых случаев

3. Правило логического сложения рисков.

Если риски относятся к различным отраслям или сферам проявления и их меры различаются, а негативные факторы проявляются в зависимости друг от друга, то вероятность их проявления оценивается по формуле:

для каждого j ≠1

Приложение:

Если мера риска предшествующего этапа превышает меру риска последующего непосредственно связанного с первым, то меньшая мера риска исключается из расчетов и учитывается только большая мера риска.

Задача:

Инновационный проект реализуется в три этапа. Вероятность прекращения проекта

- на первом этапе – 0,5

- на втором этапе – 0,3

- на третьем этапе – 0,1

Потери:

- на первом этапе – 200 т.р.

- на втором этапе – 400 т.р.

- на третьем этапе – 300 т.р.

Решение:

1)

48,5% - степень риска на всех трех этапах

2)Общая мера риска составляет 400 т.р.

Недостаточные методы минимизации риска.

1. Способы минимизации коммерческого риска.

Необходимо правильно определить и выдержать соотношение финансовых показателей, которые призваны способствовать росту R_e-ты инвестиции в сфере деятельности предприятия.

2. Способы минимизации финансовых рисков.

Своевременно размещать пассивные средства в проекты, приносящие прибыль или предоставлять кредиты.

3. Способы минимизации в сфере менеджмента.

Введение контроля и дублирования выполняемых работ в узловых звеньях бизнеса.

4. Экономические колебания или изменения спроса.

Можно минимизировать риск с помощью прогнозирования и оперативного планирования деятельности.

5. Риск неоптимального распределения ресурсов.

Предприятие должно четко определиться со своей миссией и выделить приоритеты в распределении ресурсов в зависимости от планируемого количества выпускаемой продукции.

6. Недовольство работников.

Тщательно продумывать социально-экономические программы с учетом требований и просьб, создавать наиболее благоприятную психологическую обстановку.

7. Риск утечки коммерческой, научно-технической и другой информации.

Тщательная проверка, подбор кадров. Наличие в контракте пункта о неразглашении информации.