Операции, подобные «отмыванию» денег

Существуют специфические виды действий, ко­торые также направлены на обеспечение прямого доступа к де­нежным средствам, полученным незаконным путем. Их особен­ность состоит в том, что они не включают операции, специально направленные на сокрытие и маскировку источников происхож­дения, владельцев, местонахождения, существования денежных средств, а также планов их дальнейшего использования. Данные виды действий не подпадают под определение «отмывания» денег в узком смысле. К ним относятся расходование наличных средств и сокрытие доходов путем оставления на месте.

Расходование наличных средств. Преступник может установить дистанцию между собой и правом собственности на нелегальные доходы, тратя их на товары и услуги, вместо того, чтобы инвести­ровать их или превратить в другие фонды, удерживаемые на дли­тельный срок. Преступники тратят большие суммы наличных средств, либо оставляя при этом крайне скудную документацию, либо не оставляя никакой документации, что затрудняет усилия правоохранительных органов по восстановлению подобных опе­раций.

Быстрая трата преступником своих доходов на приобретение потребительских товаров может затруднить его обнаружение пу­тем прослеживания последовательности владения средствами.

Сокрытие доходов путем сохранения их без движения. История ор­ганизованной преступности полна рассказов о деньгах, спрятан­ных в подвалах и склепах или даже набитых в матрасы. Подобное поведение может быть нехарактерным для «предпринимателей», действующих в области торговли наркотиками или организован­ной преступности. Преступники могут вести себя таким образом, если они зарабатывают больше того, сколько способны потратить, или просто хотят сосредоточить свои средства для личных расхо­дов или инвестиций, они не испытывают большой потребности в наличных деньгах или заменяющих их ценных бумагах.

Подобное экономическое поведение соответствует запросам тех преступников, которых отличает более консервативная мане­ра тратить деньги, например таких, которые могут позже потра­тить свои деньги в меньших количествах, вызывая при этом мень­ше подозрений.