Криминалистическая характеристика незаконной банковской деятельности

В юридической литературе под криминалистической характеристикой преступления понимают некую идеальную модель устойчивых связей, механизм формирования доказательственной информации, дающий основание для прогнозирования путей и средств наиболее эффективного расследования отдельных видов преступлений (Р.С. Белкин, Л.Л. Каневский, В.А. Образцов, Н.А. Селиванов, А.А. Хмыров, Н.П. Яблоков и др.).

Мы рассмотрим следующие элементы криминалистической характеристики незаконной банковской деятельности: обстановку совершения преступления; способ совершения преступления; типичные следы, оставляемые при совершении преступления; личность совершившего преступление; обстоятельства, способствующие совершению преступления.

Как полагает ряд криминалистов, обстановка совершения преступления включает в себя материальные, операционные и интеллектуально-психологические факторы среды, в которой совершается преступление. Причем эти факторы рассматриваются как в широком, так и в узком значении. В широком значении обстановка совершения преступления - это та социально-экономическая обстановка, в которой совершаются преступления данного вида. Незаконная банковская деятельность в определенном смысле - порождение конкретной социально-экономической ситуации в стране. За период 1997-1999 годов была выявлена динамика роста преступлений в сфере незаконной банковской деятельности, что явилось следствием несовершенства банковского законодательства, коррупции во всех эшелонах власти, отсутствия надлежащего методического обеспечения и положительного опыта расследования уголовных дел данного вида.

В 1999 году Центральный банк РФ ужесточил правила и контроль за осуществлением банковской деятельности и количество преступлений в этой сфере резко сократилось.

В системе элементов обстановки совершения незаконной банковской деятельности выделяют границы места и временные границы.

Обстановку совершения незаконных банковских операций характеризует наличие хозяйствующего субъекта (юридического или физического лица), осуществляющего банковские операции из определенного места своего расположения (офиса) либо сети таких мест (филиалы, представительства, агенты и т.д.) в определенный период времени. Примером характеристики месторасположения хозяйствующего субъекта, осуществляющего незаконную банковскую деятельность, может служить пример ОАО «МММ», через которое, как установлено в приговорах судов Российской Федерации, осуществлялась незаконная банковская деятельность. В случае ОАО «МММ» деятельность велась через широко разветвленную сеть филиалов и представительств данной организации на территории России.

Нередки ситуации, при которых зарегистрированная по определенному адресу на подставное лицо организация занимается незаконной банковской деятельностью на другой территории.

Характеристика времени совершения незаконной банковской деятельности тесным образом связана с анализом характеристики всей деятельности кредитной организации, так как определенные операции становятся незаконными в силу того, что они проведены до государственной регистрации или в период отсутствия лицензии (она или еще не получена, или срок ее действия истек).

Место совершения преступления - то, где фактически осуществляется незаконная банковская деятельность.

Обстановка совершения преступления активно влияет на формирование других элементов криминалистической характеристики преступления.