double arrow

Характеристика лиц, совершивших преступление

Характеристика типичных следов, оставляемых при совершении преступления

Следы материальные, находящиеся в документах, и идеальные -в памяти людей.

Следы в документах:

1. Связанных с осуществлением регистрации кредитной организации в ЦБР (например, Книге государственной регистрации кредитных организаций) и получением лицензии (например, в реестре учета лицензий ЦБР).

2. Отражающих конкретные банковские операции.

Следы незаконной банковской деятельности находят свое отражение в финансово-бухгалтерских документах хозяйствующих субъектов, в которых могут полностью или частично фиксироваться незаконные банковские операции. Важное значение имеют письменные документы, относящиеся к проведению незаконных банковских операций, имеющиеся у конкретных лиц, причастных к осуществлению незаконной банковской деятельности.

3. Следы, оставляемые в средствах факсимильной, электрон­ной и иной связи, и документах, с ними связанных. Например, ими являются Журналы учета рабочего времени компьютерных систем, передачи смен; журналы «Сбойных ситуаций» вычислительной техники, ведущейся в банке, и обслуживающим его В.Ц.

Технические указания по обработке ежедневной бухгалтерской информации, осуществляемой на ЭВМ с перечнем компьютерных распечаток данных контроля достоверности банковской информации внутри ЭВМ.

4. Следы в документах, подтверждающих прием на работу и осуществление определенных должностных обязанностей лицами, управомоченными на проведение банковских операций.

5. Следы в документах, подтверждающих причинение ущерба гражданам, организациям или государству, а также об извлечении крупного или особо крупного дохода лицами, совершившими незаконные банковские операции.

Идеальные следы, сохранившиеся в памяти: лиц, осуществляющих руководство деятельностью лиц, причастных к незаконной банковской деятельности:

- их сослуживцев;

- клиентов банка или иной кредитной организации, в рамках которой осуществлялась незаконная банковская деятельность;

- лиц, осуществляющих контрольно-ревизионную деятельность данного банка (его филиала или структурного подразделения).

На наш взгляд, можно выделить три группы лиц, совершающих данный вид преступлений.

1. Учредители и служащие банков и иных кредитных учреждений, обладающие специальными знаниями о банковской деятельности, имеющие навыки совершения банковских операций и владеющие методами ведения банковской деятельности. Как правило, данная группа лиц осуществляет незаконную банковскую деятельность в легитимных кредитных организациях и является типичными примером «беловоротничковой» преступности.

2. Лица, входящие в ОПГ, незаконная банковская деятельность которых осуществляется в рамках действующей банковской системы, но является составляющей общеуголовной преступной деятельности группы.

Так, следственной частью главного следственного управления при ГУВД г. Москвы окончено производством и направлено в суд уголовное дело № 142019 в отношении преступного сообщества с участием иностранных граждан, занимавшегося незаконной банковской деятельностью и легализацией денежных средств, добытых преступным путем.

В результате проведения комплекса следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий был обнаружен подпольный банк, откуда были изъяты наличные денежные средства и иностранная валюта на сумму более 2,5 млн долл. США, «черновая» документация и оружие. Десять членов преступной группы были задержаны в течение первых суток «по горячим следам».

Как показывает анализ правоприменительной практики, среди банковских работников чаще всего вступают в сговор с преступниками: руководители банка; руководители и должностные лица кредитных отделов; экономисты, работающие с кредитными делами; бывшие работники банка и др. Наиболее распространенными мотивами совершения преступлений служащими в банковской сфере являются: корысть; страх потерять работу; страх за личную безопасность или безопасность близких; семейные и прочие неслужебные отношения с преступниками и др.

3. Лица, действующие вне существующей банковской системы, преступные действия которых невозможны без попустительства со стороны местных властей.

Примером может служить деятельность организованной преступной группы, возглавляемой А. Шайдаевой. Члены этой группы (8 человек) в течение длительного времени, используя поддельные печати и штампы, осуществляли на территории Гудермесского района незаконную банковскую деятельность под видом отделения Сберегательного банка. Представители правоохранительных органов оценивают незаконный оборот денежных средств по этому «банку» в 10 млн рублей, а извлеченный доход - в 259 тыс. рублей.

В отношении членов организованной преступной группы возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 172 ч. 2 УК РФ (незаконная банковская деятельность). У задержанных в счет погашения нанесенного ущерба изъято 2,5 млн рублей.

Преступления данного вида, как правило, чаще всего совершаются устойчивой преступной группой с четким распределением ролей, объединенной умыслом на совершение нескольких преступлений (серии), которые тщательно планируются и совершаются с использованием современных технических средств.

Причины и условия, способствующие совершению преступления.

С определенной долей условности можно выделить социально-экономические и организационно-технические причины, способствующие совершению незаконной банковской деятельности. Социально-экономические обуславливают такие причины этого вида преступлений, как коррупция в органах власти, отсутствие надлежащего контроля со стороны ЦБР, органов внутренних дел и налоговых органов, обслуживающих территорию, на которой действует кредитная организация. Организационно-технические связаны со спецификой расследования преступлений данного вида, в том числе и с необходимостью проведения полного аудита банковской деятельности кредитной организации, сложностью проведения аудита (ревизии) и отсутствием у правоохранительных органов денежных средств на его оплату.


Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:  



Сейчас читают про: