Качественный анализ рисков

Одним из направлений анализа рисков инвестиционной деятельности предприятий является качественный анализ, или идентификация рисков.

Качественный анализ рисков предприятия проводится на стадии разработки бизнес-плана, а дополнительная комплексная экспертиза инвестиционной деятельности предприятия позволя­ет подготовить обширную информацию для анализа ее рисков.

Первым шагом идентификации рисков является конкре­тизация классификации рисков применительно к планируемой деятельности.

 

В теории рисков различают понятия:

 - ф акторы риска (причины),

 - виды рисков;

 - виды потерь (ущерба) от наступления рисковых событий.

Под факторами (причинами) рисков понимают такие неза­планированные события, которые могут потенциально осущест­виться и оказать отклоняющее воздействие на намеченный ход осуществления деятельности, или некоторые условия, вызыва­ющие неопределенность исхода ситуации. При этом некоторые из указанных событий можно было предвидеть, а другие не представлялось возможным предугадать.

Вид рисков — классификация рисковых событий по однотипным причинам их возникновения.

Вид потерь (ущерба) — классификация результатов peaлизации рисковых событий.

Таким образом, можно уточнить (рис. 5.8) взаимосвязь основных характеристик рисков, приведенных в подразд. 5.1.1 и на рис. 5.1.

 

В табл. 5.1 приведена классификация основных факто­ров рисков,

 в табл. 5.2 — классификация рисков по совокупности признаков,

 в табл. 5.3 — классификация основных рисков и потерь.

 

Таблица 5.1

Основные типы факторов рисков

 

Наименование группы	Тип фактора	Содержание
1	2	3
По возможности предвидения	Априорные Прочие	Определяются до начала ана­лиза рисков Определяются в процессе ана­лиза рисков
По степени влияния системы управле­ния предприятием на факторы рисков	Объективные, или внешние     Субъективные, или внутренние	Факторы внешней среды, не зависящие непосредственно от самих участников деятельности предприятия: - политические и экономические кризисы, конкуренция, инфляция, - экономическая обстановка, таможенные пошлины, - наличие или отсутствие ре­жима наибольшего благопри­ятствования и т д.   Субъективные факторы характеризуют внутреннюю сре­ду организации – это: *производственный потенциал: - уро­вень технического оснащения,  - уровень предметной и технологи-ческой специализации, -  уро­вень организации труда), кооперативные связи, тип контрактов с инвестором, заказчиком и т д * кооперативные связи, *тип контрактов с инвестором, заказчиком и т. д.
По масштабу и (или) вероятности ожида­емых потерь	Высокий    Слабый	Значительные ожидаемые по­тери и высокая вероятность наступления рисковых событий     Низкий уровень потерь
Производственные факторы	Срыв плана работ   Перерасход средств	Из-за: - недостатка рабочей силы или материалов; - запаздываний в поставке ма­териалов;  - плохих условий на строитель­ных площадках;  - изменения возможностей заказчика проекта, подряд­чиков;  - ошибки проектирования;  - ошибки планирования; - недостатка координации ра­бот; - изменения руководства; - инцидентов и саботажа; - трудностей начального пе­риода; - нереального планирования; - слабого управления; - труднодоступности объекта   Из-за: - срывов планов работ; - неправильной стратегии снаб­жения; - неквалифицированного пер­сонала; - переплат по материалам, ус­лугам и т.д.; - параллелизма в работах и нестыковок частей деятель­ности предприятия; - протестов подрядчиков; - неправильных смет; - неучтенных внешних фак­торов

 

Таблица 5.2