Области риска

Анализ риска: зонирование риска.

Занятие № 3

Область (или зона) риска представляет собой некие границы всегда существующей опасности для деятельности руководителя, а как следствие для эффективного функционирования организации. Знание возможных зон риска дает возможность руководителю определить рамки работы организации и эффективно управлять риском.

На основе анализа литературы можно выделить следующие области рисков:

1. Взаимодействие спроса и предложения

2. Области финансовых результатов и кривая вероятностей потерь

3. Области критического объема продаж

4. Области эффективности погашения обязательств организации.

5. Области риска по реальной стоимости денежных средств.

6. Области риска по показателям финансовой устойчивости организации (соотношение запасов и затрат с источниками капитала)

Знание величин предложенных показателей в той или иной ситуации вполне достаточно, чтобы в подавляющем большинстве случаев идти на обоснованный риск.

Рассмотрим каждую из них более подробно.

Влияние факторов рыночного равновесия на возникновение зон риска. Опираясь на знания теории экономики, вспомним, что экономическая модель спроса и предложения нацелена на то, чтобы объяснить соотношение цены и количества товаров, обмениваемых на рынке за определенный период. Рыночное равновесие в этой модели существует тогда, когда нет тенденций к изменению рыночной цены или количества продаваемых товаров. В этом случае наблюдается сбалансированность и стабильность в системе хозяйствования: все покупатели, которые хотят купить товар по рыночной цене имеют к нему легкий доступ, и все продавцы, которые хотят продать товар по рыночной цене легко найдут покупателя – данные условия являются важными при достижении определенности. Данные факторы представляют собой внешние факторы ограничения риска.

Однако, любой отход от цены равновесия приводит в действие механизмы, которые увеличивают условия неопределенности ведения предпринимательской деятельности, и как следствие, увеличивают степень риска (рис.1).