Рынок факторов производства и формирование факторных доходов

3.1. Производный спрос на факторы производства

Ценообразование на рынках факторов производства играет важную роль в экономике: оно определяет долю каждого человека в произведенном продукте, доходы и уровень благосостояния всех членов общества, т.е. распределение доходов.

В экономической теории различают два вида дохода: во-первых, доход как понятие частнохозяйственное, т. е. на микроуровне, — сумма денежных поступлений в руки какого-либо лица в соответствии с собственностью на фактор производства; во-вторых, доход как понятие народнохозяйственное (национальный доход), т.е. на макроуровне.

В рамках микроэкономического анализа основанием для распределения доходов является собственность на факторы производства. Как устанавливаются цены на факторы производства (труд, капитал, землю), и, соответственно, образуются доходы в форме заработной платы, процента и земельной ренты, т. е. факторные доходы? Факторным доходом является и прибыль предпринимателя.

Экономическим механизмом распределения в рыночной системе является цена ресурса, или фактора производства, которая определяет размер дохода потребителя. Цены на рынке в свою очередь определяют структуру расходов потребителей, их способность купить тот или иной товар и таким образом повлиять на размер дохода других людей.

Цены на факторы производства в условиях совершенной конкуренции определяются соотношением спроса и предложения. Но, во-первых, спрос на факторы производства и уровень их цен являются производными от потребительского спроса, поскольку труд, капитал, земля необходимы в конечном счете для того, чтобы произвести необходимые людям предметы потребления. Следовательно, спрос на тот или иной фактор производства зависит от спроса на товары, производимые с помощью этого фактора. Спрос на труд, капитал и землю — это всегда производный спрос. Например, спрос на труд железнодорожников определяется спросом на перевозки. Это значит, что размер спроса на определенный фактор зависит от производительности данного фактора при создании продукта и от цены товара, произведенного с помощью фактора.

Во-вторых, все факторы производства экономически и технологически взаимосвязаны, они не могут использоваться раздельно. Для производства товаров необходимы все три фактора и в определенном соотношении между собой. Размер спроса на каждый фактор зависит не только от уровня цен на данный фактор, но и от уровня цен на другие ресурсы: например, спрос на труд зависит не только от ставок заработной платы, но и от того, сколько будет приобретено машин, сырья и каковы цены на них. Когда цена определенного фактора производства возрастает, спрос на него (при прочих равных условиях) будет понижаться, а спрос на другой фактор повысится; более высокая цена, например на труд, будет вести к замещению его машинами. Возможность взаимозамещения различных факторов производства позволяет сочетать их в таком соотношении, которое обеспечивает наименьшие издержки производства и наибольшую прибыль.

Рыночное распределение характеризуется значительным неравенством получаемых доходов. Сглаживание негативных последствий неравенства доходов достигается с помощью государственных социальных программ.

3.2. Рынок труда и заработная плата

Заработная плата образует большую часть доходов потребителей и поэтому оказывает существенное влияние на размер спроса на потребительские товары и на их цены.

Современная экономическая теория определяет заработную плату как цену труда. В нее включаются и доходы в виде гонораров, премий и иных видов вознаграждений за труд.

В узком смысле слова под заработной платой понимается ставка заработной платы, т. е. цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение определенного времени — часа, дня и т. д. Это определение позволяет разграничить общие заработки и собственно заработную плату.

Различают номинальную и реальную заработную плату.

Под номинальной заработной платой понимается сумма денег, которую получает работник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. Реальная заработная плата — это та масса жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в прямой зависимости от номинальной зарплаты и в обратной — от уровня цен на предметы потребления и платные услуги и рассчитывается по формуле:

,

где W _r – реальная заработная плата, W – номинальная заработная плата, P – индекс цен.
Классическая теория занятости предполагает построение функций совокупного спроса на труд и совокупного предложения труда, применимых к условиям рынка совершенной конкуренции. Субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и государство, а субъектами предложения — домашние хозяйства.

На рынке совершенной конкуренции количество нанимаемых предпринимателями работников определяется двумя показателями — реальной заработной платой и стоимостью (в ее денежном выражении) предельного продукта труда. С увеличением количества нанимаемых работников происходит уменьшение величины предельного продукта (вспомним закон убывающей доходности). Привлечение дополнительной единицы труда прекратится тогда, когда стоимость предельного продукта сравняется с величиной заработной платы.

Спрос на труд находится в обратной зависимости от величины заработной платы. При росте заработной платы, при прочих равных условиях, предприниматель в целях сохранения равновесия должен соответственно сократить спрос на труд, а при снижении заработной платы спрос на труд возрастает. Функциональная зависимость между вели­чиной заработной платы и размером спроса на труд выражается в кривой спроса на труд (рис. 5).

На абсциссе — величина требующегося труда (L), а на оси ординат — величина реальной заработной платы (W_r). Конфигурация кривой и ее отрицательный наклон показывают, что более низкой заработной плате соответствует больший спрос на труд и наоборот.

Иначе обстоит дело с функцией предложения труда. Последнее также зависит от величины заработной платы, получаемой за производительные услуги. Как правило, продавцы на рынке труда в условиях совершенной конкуренции стремятся увеличить предложение в условиях роста заработной платы. Поэтому кривая предложения труда (рис. 6) принимает иной вид, чем кривая спроса на труд.

Кривая предложения труда показывает, что при повышении реальной заработной платы возрастает предложение труда, а при ее снижении предложение труда уменьшается. Совокупное предложения труда в обществе, по мнению П. Самуэльсона, определяется:

1) общей численностью населения;

2) той долей, которую составляет самодеятельное население в общей численности жителей;

3) средним числом часов, отработанных рабочими на протяжении недели и на протяжении года;

4) качеством, количеством и квалификацией того труда, который будут затрачивать рабочие.

Предложение труда характеризует два явления, получивших название эффект замещения и эффект дохода. Эти эффекты проявляются тогда, когда мы пожелаем выяснить, как отразится на предложении труда определенной группы трудящихся или индивидуума повышение ставок заработной платы На первый взгляд, предложение труда должно вырасти. Но в игру вступают эффект замещения и эффект дохода.

На рис. 7 изображена кривая, показывающая общее количество рабочего времени, отработать которое при данной величине заработной платы согласна какая-либо категория (или группа) трудящихся. От обычной кривой предложения труда, о которой говорилось ранее, эта кривая отличается своей конфигурацией.

Рис. 7. Индивидуаьное предложение труда

Таким образом, увеличение заработной платы до определенных размеров ведет к росту предложения труда, которое после достижения максимального уровня начинает сокращаться вследствие дальнейшего роста заработной платы. Одна и та же причина — увеличение заработной платы приводит и к росту и к сокращению предложения труда. Почему же это происходит?

Поскольку при увеличении заработной платы каждый час отработанного времени лучше оплачивается, каждый час свободного времени воспринимается работником как возросший убыток, точнее упущенная выгода. Эта выгода могла бы быть реализована при превращении свободного времени в рабочее — отсюда стремление заместить свободное время дополнительной работой. Соответственно досуг замещается тем набором товаров и услуг, которые работник может приобрести на возросшую заработную плату. Вышеописанный процесс получил название эффекта замещения.

Эффект дохода противостоит эффекту замещения и становится ощутим при достижении работником определенного, достаточно высокого уровня материального благополучия. После прохождения кривой S_L точки максимума эффект дохода становится преобладающим, что выражается в сокращении предложения труда при росте заработной платы, а практически в стремлении к переходу работника на сокращенный рабочий день или неделю, к получению дополнительных выходных дней и отпусков (в т ч. за «свой счет»).

А теперь объединим оба графика - кривую спроса и кривую предложения труда и проанализируем более детально положение на рынке труда (рис. 8).

Особое внимание обратим на точку Е пересечения кривой спроса на труд и кривой предложения труда. Этой точке на графике соответствует определенный уровень реальной заработной платы (W_r0) и заданное этим уровнем предложение труда (L₀). В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т. е. рынок труда находится в равновесном состоянии. Это означает, что все предприниматели, согласные платить заработную плату (W_r0) находят на рынке необходимое количество труда, их спрос на труд удовлетворен полностью. В положении рыночного равновесия полностью трудоустроены все работники, готовые предложить свои услуги при равновесной заработной плате. Поэтому точка Е определяет положение полной занятости.

Заработная плата — это цена равновесия на рынке труда.В случае превышения реальной заработной платы уровня равновесной предложение на рынке труда превышает спрос. Возникает избыток предложения труда. В случае снижения реальной заработной платы по сравнению с равновесной спрос на рынке труда превышает его предложение. В результате образуются незаполненные рабочие места вследствие нехватки работников, согласных на более низкую заработную плату. Обе эти ситуации подвергаются коррекции со стороны рыночных механизмов в направлении восстановления положения полной занятости.

Действительно, если предложение труда превышает спрос на него вследствие установления заработной платы выше равновесного уровня, появляются безработные, готовые предложить свой труд по более низкой цене, на которую вынуждены согласиться и те, кто занят в производстве, чтобы не потерять свои рабочие места. Предприниматели готовы занять большее количество труда, но при условии снижения заработной платы. Таким образом, тенденция к снижению заработной платы складывается как в сфере предложения труда, так и в сфере спроса на труд.

В том же случае, когда спрос на труд превышает его предложение из-за снижения заработной платы по сравнению с ее равновесным значением, наблюдается иная картина. Работодатели, чтобы заполнить пустующие рабочие места, готовы повысить заработную плату. Благодаря такому повышению расширяется круг работников, готовых при более высокой заработной плате предложить свой труд.

Как в первом, так и во втором случаях равновесие на рынке труда восстанавливается, и этот рынок приходит в состояние полной занятости.

Размер заработной платы зависит от качества труда, квалификации и профессиональной подготовки; например, наиболее высокие заработки у таких специалистов, как врачи, преподаватели, юристы: их труд требует больших затрат на обучение, и заработная плата должна компенсировать эти затраты. Различные виды работ могут быть более или, например, менее привлекательными для человека – значит, заработная плата должна стимулировать выполнение менее приятных (грязных, тяжелых), но необходимых для общества работ.

Такая дифференциация в заработной плате, которая вызывается необходимостью компенсировать нематериальные различия в характере самого труда, называется «уравнивающими различиями». Но существуют и такие различия в характере труда и в размерах заработков, которые не относятся к типу «уравнивающих различий». Это различия, вытекающие из объективных качественных особенностей, — разных способностей людей, таланта. Ставки заработной платы для таких групп людей должны быть различными: в доходах особо талантливых специалистов содержится элемент ренты.

Дифференциация в размерах заработной платы - явление объективное, поскольку расширяется профессиональный состав работников и миграция между группами лиц разных профессий не может быть абсолютно беспрепятственной.

Итак, графический анализ совершенной конкуренции на рынке труда говорит о невозможности сколько-нибудь продолжительной безработицы.

Наличие же устойчивой безработицы может свидетельствовать лишь об одном — о том, что на рынке труда присутствуют внеконкурентные факторы, которые способствуют устойчивости отклонения заработной платы вверх от ее равновесного значения.

Государство в различных странах устанавливает минимально гарантированный уровень заработной платы, индексацию доходов. Большое влияние на уровень заработной платы, как правило, в направлении ее повышения по сравнению с равновесной ценой труда оказывают профсоюзы.

Крупные корпорации тяготеют, как правило, к установлению сравнительно стабильной во времени стандартной ставки заработной платы, отказываясь слишком часто пересматривать ее в зависимости от соотношения спроса и предложения на рынке труда.

В этой главе рассматриваются только основные направления. В работах Дж. М. Кейнса классическая теория занятости подверглась критике и значительной модификации. Он оспаривал факт существования в условиях рынка совершенной конкуренции внутренних механизмов приспособления, приводящих к равновесию на этом рынке в условиях полной занятости.

Дж. М. Кейнс, выступая за активное вмешательство государства в трудовые отношения, считал, что только жесткая, негибкая заработная плата обеспечивает состояние равновесия национального дохода. Хотя при этом, по мнению Кейнса, и сохраняется вынужденная безработица, объясняемая им недостаточностью совокупного спроса, но зато ликвидируется нестабильность, присущая системе совершенной конкуренции.

Современные представители неоконсерватизма считают, что в основе массовой безработицы лежит именно жесткая система заработной платы, обеспеченная активным влиянием на рынок внеконкурентных факторов.

3.3. Капитал и процентный доход

Под капиталом на рынке факторов производства понимают физический капитал: оборудование, станки, здания, сооружения, сырье, материалы, взятые в стоимостном выражении. Капитал, представляющий собой производственный фактор длительного пользования, измеряемый как имущество, принадлежащее фирме в виде заводов, цехов, оборудования называется основным капиталом; рабочая сила, сырье, материалы, готовая продукция — оборотным.

Фирмы на конкурентном рынке, как мы уже отмечали, сравнивают предельный продукт каждого фактора производства с издержками на его покупку. В результате индивидуальный спрос всех фирм формирует рыночный спрос на каждый фактор производства, а рыночная цена уравнивает объем спроса с объемом предложения. Большое влияние на принятие решений фирм оказывает фактор времени. Часто будущее прибыли фирмы непредсказуемо. Дело в том, что кроме прямого производства существует и сопряженное производство. К примеру, если сборку автомобилей рассматривать как прямое производство, то, для того чтобы пустить конвейер, требуется огромное количество вложений, т. е. инвестиции, в сопряженное производство: отрасли машиностроения, химии, металлургии и т.д. Таким образом, можно представить инвестиционный капитал как процесс трансформации текущих затрат в выпускаемой продукции в заданном, обозримом будущем. Предельный физический продукт, отнесенный к вложенному капиталу, может быть выражен как отношение увеличения будущего выпуска продукции к его сокращению в настоящий момент. Предельный физический продукт, отнесенный к вложенному капиталу и выраженный в процентах, называется уровнем дохода на капитал.

Аккумуляция инвестиционного капитала в настоящее время сокращает текущее производство, повышая предельную полезность функционирующей части производства. Однако в будущем, после ввода нового производства, возрастет количество продукции, но при этом сократится их предельная полезность. Таким образом, в научный оборот можно ввести новую категорию — предельная альтернативная стоимость капитала, представляющую собой отношение предельной полезности продукции, не произведенной в настоящем в связи с дополнительными инвестициями, к предельной полезности продукции, которая будет произведена в будущем.

Когда фирма принимает инвестиционное решение, она сравнивает издержки и ожидаемую прибыль в рамках определенного интервала времени. В начале она оценивает данные средства как дающие процентный доход по формуле V_t=(1+r)^t, где V_t— процентный доход для одной денежной единицы, которая будет выплачена через t лет при норме процента r. К примеру, 100 денежных единиц при норме процента 10 % годовых дадут 110 денежных единиц, через два года — 121 денежную единицу, через три года — 133,1 денежной единицы. Таким образом, (100 + r) денежных единиц является стоимостью сегодняшних 100 денежных еди­ниц. Возникает вопрос, какова же нынешняя стоимость 100 денежных единиц, выплачиваемых через год, которую экономисты называют текущей дисконтируемой стоимостью. Ее расчет производится по формуле:

V_p=V_t / (1+r) ^t

Откладывание и сбережение этой суммы означает потерю годового процента, или, другими словами, 91 денежная единица сегодня эквивалентна 100 денежным единицам через год, 83 денежные единицы — 100 денежным единицам через два года, 75 денежных единиц — 100 денежным единицам через три года и т.д. Следовательно, дисконтирование — это исчисление сегодняшнего аналога суммы денег, которая выплачивается в определенный срок при существующей норме процента.

И последний, завершающий, шаг принятия инвестиционного решения фирмой заключается в подсчете дисконтированной стоимости будущих доходов, ожидаемых от инвестиции, и ее сравнение с размером инвестиции. Если ожидаемые доходы больше, чем расходы на инвестиции, то мы имеем положительную дисконтированую стоимость. Она исчисляется следующим образом:

где I - объем инвестиций; Vt – прибыль периода t; r - учетная ставка процента.

Предположим, фирма решила вложить капитал в инвестиционный проект в размере 10 млн дол. Ожидается ежегодное получение прибыли в течение 5 лет в размере 3 млн. дол. Ставка процента равна 10%. Необходимо подсчитать чистую дисконтированную стоимость и определить, является ли данная инвестиция рентабельной.

Дисконтированная стоимость полученного дохода больше, чем размер осуществленных инвестиций. На основании этого данную инвестицию можно рассматривать как рентабельную.

Коэффициенты дисконтирования (приведения) бывают двух видов: реальные и номинальные. Номинальные коэффициенты определяются на базе номинальных цен, а реальные — на базе реальных цен и отражают реальные доходы фирмы. Реальная цена есть цена с учетом величины инфляции. При определении дисконтированной стоимости доходы опираются на номинальную ставку процента, доходы, выраженные в реальных ценах, соотносятся с реальной ставкой процента.

На рынке инвестиционных товаров ставка процента занимает исключительно важное значение. Однако возникает вопрос, почему выплачивается процент. Считать, что процент есть плата за использование денег, было бы неточно. Наилучший способ получить деньги – это заработать их. Однако если их не хватает, человек занимает деньги. Займ — это способ получить еще не заработанные деньги, тем самым повысить степень своего удовлетворения. Это объясняется склонностью потребителя предпочитать при прочих равных условиях текущее потребление будущему, называемому временным предпочтением. Оно проистекает из того, что предельная полезность единицы блага, произведенная сегодня, выше предельной полезности единицы блага, которое будет произведено. Исходя из этого, процент есть цена, которую заемщики платят, чтобы приобрести ресурсы сегодня и не ждать, пока будет заработана необходимая сумма денег для их покупки. Кроме того, это плата, которая компенсирует кредиторам ценность упущенных возможностей. Процентные ставки, взимаемые кредиторами с заемщиков, отражают норму временного предпочтения, а также плату за риск и издержки по оформлению займов. Иначе говоря, процентная ставка есть мера, убеждающая кредитора в необходимости приобретения блага с целью получения определенных преимуществ в будущем (рис. 10).