Функции Центрального банка

Центральный банк как основное звено кредитной системы

ТЕМА 8. Центральные банки и их роль в регулировании экономики

Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которо­го — обособленность имущества банка от имущества госу­дарства. С точки зрения собственности на капитал центральные банки бывают:

§ государственные;

§ акционерные;

§ смешанные.

Правительство заинтересовано в надежности центрального банка в силу его особой роли в кредитной системе страны и проведении экономической политики. В то же время тесные связи с правительством не означают, что оно может безгранично влиять на политику ЦБ. Центробанк независимо от принадлежности его капитала является юридически самостоятельным: его имущество обособлено от имущества государства, Центробанк распоряжается им как собственник. Свою деятельность Центральный Банк РФ осуществляет в соответствие с действующим законодательством.

Свои функции Центробанк осуществляет через банковские операции - пассивные и активные.

Пассивные – это операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы. Главным источником ресурсов Центрального банка в большинстве стран является эмиссия банкнот. Источником ресурсов Центробанка служат также вклады коммерческих банков и их обязательные резервы, зачисляемые на специальные счета, а также вклады казначейства (средства госбюджета).

Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, государства и увеличении золотовалютных резервов.

Активные - операции по размещению банковских ресурсов. К активным операциям центральных банков относятся:

1. Учетно-ссудные, которые осуществляются в двух видах:

· ссуды коммерческим банкам и государству под залог коммерческих векселей, казначейских векселей, государственных облигаций и других ценных бумаг;

· учетные операции – покупка центральным банком векселей у государства и банков.

2. Банковские инвестиции – это покупка банком ценных бумаг. Инвестиции центрального банка состоят из вложений в государственные ценные бумаги.

3. Операции с золотом и иностранной валютой.

Среди многообразных функций центральных банков следует выделить основные, без которых невозможно вы­полнение главной задачи центрального банка — сохранение стабильности национальной денежной единицы, — и допол­нительные, соответствующие решению этой задачи.

Основные функции, осуществляемые всеми без исключения центральными банками, разделяются на регулирующие, контрольные и обслуживающие.

К регулирующим функциям относятся:

· управление совокупным денежным оборотом;

· регулирование денежно-кредитной сферы;

· регулирование спроса и предложения на кредит.

Контрольные функции включают в себя:

· осуществление контроля за функционированием кредитно-банковской системы;

· проведение валютного контроля.

Обслуживающие функции заключаются в:

· организации платежно-расчетных отношений коммерческих банков;

· кредитовании банковских учреждений и правительства;

· выполнении центральным банком роли финансового агента правительства.

Дополнительные функции центрального банка не свя­заны непосредственное его главной задачей, но создают условия для ее реализации.

Дополнительные функции включают:

· функции проведения аналитических и статистических исследований;

· выпуск в обращение банкнот и обеспечение их циркулирования на территории страны;

· осуществляют связи с не­банковской клиентурой и предоставляют общественные услуги;

· предоставлять определенный набор услуг коллективного пользования.