2014-02-24
1173
Тема 14. Финансово-промышленные группы (ФПГ) и их роль в мировой экономике. Процессы транснационализации в странах с транзитивной экономикой
Организационная структура ТНБ
Функции ТНБ (виды операций ТНБ)
Характерные черты ТНБ
q крупнейшие банки, доминируют на национальных рынках
q входят в первый уровень мировой банковской системы
q в их деятельности доминируют международные операции
q переносят за границу часть собственного капитала
q имеют обширную сеть зарубежных подразделений
q их капиталы и деятельность переплетены, несмотря на конкуренцию между ними
q тесные отношения ТНБ в качестве корреспондентов (взаимное ведение счетов "лоро" (их - у нас) и "ностро" (наш - у них))
q универсализация деятельности ТНБ
q расширение перечня предлагаемых услуг
q усложнение схем кредитования
q высокая степень защищенности практически всех операций ТНБ
q сконцентрированы в мировых финансовых центрах, оффшорных зонах, трех регионах: США, ЕС, ЮВА
1. Прием вкладов:
► широкая международная дифференциация вкладов
► высокая гибкость в управлении ресурсами, диверсификация
2. Кредитные операции:
► предоставляют до 40% всех иностранных кредитов
► важнейшие заемщики – крупнейшие ТНК, ТНБ, правительства
► кредиты предоставляются на любой срок и в любой валюте
► кредитуют наиболее перспективные отрасли экономики
3. Расчетные и другие банковские операции:
► главные клиенты – ТНК
► расчетные операции ведутся одновременно в нескольких валютах
► обслуживают всю сложную систему расчетов между странами
4. Гонорарные операции:
► купля-продажа земли, недвижимости
► купля-продажа ценных бумаг
► услуги менеджмента, маркетинга
► услуги лизинга, аренды
► техническое содействие, консалтинг
Принципы построения:
- По функциональному принципу
- По товарному или рыночному принципу
- По географическому принципу
Организационные формы выхода на внешний рынок:
- Зарубежное неоперационное подразделение (представительский офис, представительство)
- Международный департамент (валютное или внешнеэкономическое управление)
- Операционное отделение за рубежом (филиал, агентство, дочерний банк, совместный банк)
Финансово-промышленная группа – форма интеграции (объединения) хозяйственно самостоятельных предприятий и организаций различных отраслей экономики - промышленных, торговых, денежно-кредитных, страховых, лизинговых, инвестиционных, торговых, научных, маркетинговых и др., во главе которого стоит банк, промышленная или финансовая компания, координирующая деятельность остальных участников
q равноправие участников
q интеграция промышленного, торгового и банковского капитала
q равенство финансово-экономической, индустриально-промышленной и торгово-коммерческой составляющих
q наличие общей стратегии и политики
q добровольное участие и сохранение юридической самостоятельности участников
