2014-02-12
321
Международный кредит – движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением товарных (товарный кредит) и валютных (денежный кредит) ресурсов.
Международный кредит возник в XIV-XV веках после освоения морских путей из Европы на Ближний и Средний Восток, а позже – в Америку и Индию. Он участвует в кругообороте капитала на всех его стадиях: при превращении денежного капитала в производственный (приобретение импортного оборудования, сырья, материалов); в процессе производства (кредитование под незавершенное производство); при реализации товаров на мировых рынках. Кредитуется экспорт и импорт в форме коммерческого и банковского кредита.
Функции международного кредита:
1. Перераспределение ссудных капиталов между странами и регионами для обеспечения расширенного воспроизводства (способствует выравниванию национальной прибыли в среднюю прибыль и повышает ее массу);
2. Экономия издержек в сфере международных расчетов путем развития безналичных платежей, замены наличного валютного оборота международными кредитными операциями.
3. Ускорение концентрации и централизации капитала (привлекаются сбережения из других стран).
Формы международного кредита классифицируются по:
1. Назначению (коммерческие кредиты – непосредственно связанные внешней торговлей); финансовые кредиты – на другие цели, включая прямые капвложения, погашение внешней задолженности, валютную интервенцию и т.д.; «промежуточные» – для обслуживания смешанных форм вывоза капиталов, товаров и услуг, например, подрядных работ – инжиниринг).
2. Видам (товарные кредиты – предоставляемые экспортерами импортерам; валютные кредиты – банками в денежной форме);
3. Валюте займа (кредиты в валюте страны-должника; кредиты в валюте страны-кредитора; кредиты в валюте третьей страны; в СДР, евро и др.);
4. Срокам (сверхсрочные кредиты – суточные, недельные, до трех месяцев; краткосрочные кредиты – до одного года; долгосрочные кредиты – свыше пяти лет);
5. Обеспеченности (обеспеченные кредиты – товарными документами, векселями, ЦБ, недвижимостью и т.д.; бланковые кредиты – под обязательства должника);
6. Форме предоставления кредита (наличные, зачисляемые на счет и в распоряжение должника; акцептные – при акцепте тратты импортером или банком; депозитные сертификаты; облигационные займы; консорциальные кредиты).
Условия предоставления международного кредита:
Валюта кредита и валюта платежа (на выбор валюты кредита влияет уровень процентной ставки, практика международных расчетов, инфляция, динамика курса валюты и др. Валюта кредита может не совпадать с валютой платежа.
Сумма (лимит) кредита – часть ссудного капитала, который предоставлен в товарной или денежной форме заемщику (обычно кредит покрывает до 85% стоимости экспортируемого оборудования).
Срок кредита (зависит от назначения и величины кредита, законодательства, практики и т.д.;
Стоимость, обеспеченность кредита и др.
Для уменьшения риска от неплатежеспособности иностранных субъектов существует система страхования кредитов, выступающая в двух формах: частное страхование – страховые компании принимают на себя риск; государственные гарантии, когда риск на себя берет государство.
Прогрессивные формы кредитования:
Факторинг – фактор-фирма покупает у клиента право взыскания долга у должника и частично оплачивает клиенту долг до наступления срока его оплаты должником (от 70 до 90%). Остальная часть за вычетом процентов возвращается после погашения долга).
Форфейтинг –передача экспортером прав по требованиям, выставленным им на импортера, банку-форфейтору, который может продать их на международном рынке (банк выплачивает экспортеру эквивалент их стоимости наличными, за вычетом премии (forfeit), взимаемый за риск неоплаты обязательств, и сбора за обязательство купить векселя экспортера).
В международной практике также широко используется такая форма кредитования и инвестирования как лизинг – долгосрочная аренда средств труда. Историки утверждают, что арендные сделки существовали в государстве Шумер (2000 лет до н.э.). Термин «лизинг» появился в 1887 году, когда телефонная компания «Bell Telephone Company» приняла решение не продавать, а сдавать в аренду телефонные аппараты, а первая компания «United States Leasing Corporation» – в 1952 г. в США (Сан-Франциско). В 1988 г. ООН приняла Конвенцию «О международном финансовом лизинге», вступившую в силу 1 мая 1995 г. Согласно стандарту для лизинговых операций (IAS17) Комитета по международным стандартам бухгалтерского учета (IASC) финансовый лизинг – сделка, в которой все риски и доходы, связанные с владением имуществом, передаются лизингополучателю, право собственности может передаваться (не передаваться) в конце срока договора, а лизинговые платежи обеспечивают лизингодателю возврат стоимости имущества и получение прибыли на вложенный капитал.
Лизинг классифицируется по многим критериям (см. тему 3.2). Некоторые разновидности финансового лизинга в международной практике получили самостоятельные названия:
Ливеридж-лизинг (leveraged leasing) (кредитный, раздельный) или лизинг с дополнительным привлечением средств (многоканальное финансирование), включая банки;
Акционерный лизинг – лизингодателем выступают несколько лизинговых компаний и кредиторов;
Лизинг поставщику (vendor leasing) – помощь лизинговой компании производителю в продаже производимой продукции на условиях лизинга;
Сублизинг (sub-leasing) – объект лизинга поставляется лизингополучателю лизинговой компанией через посредника;
Возвратный лизинг (back leasing), генеральный лизинг и др.
Оперативный лизинг – любой лизинг, отличный от финансового лизинга (при этом все риски потери в основном остаются за лизингодателем).
Роль международного кредита:
Позитивная – ускорение развития производительных сил путем обеспечения непрерывности и расширения процесса воспроизводства; интернационализация производства и обмена; углубление международного разделения труда, развитие мирового рынка, и др.
Негативная – обостряет противоречия мировой экономики (углубляет диспропорции в экономике, форсирует перепроизводство товаров и др.).
Международный кредит – орудие конкурентной борьбы стран за рынки сбыта, сферы приложения капитала, источники сырья, источник финансовых войн, включая кредитную блокаду – отказ предоставлять кредиты странам.
Интернационализация мирохозяйственных связей, глобализация в мировой экономике происходит в настоящее время по двум основным направлениям:
1. Образование региональных межгосударственных структур (ЕС, NAFTA – Североамериканская зона свободной торговли; МЕРКОСУР – Зона свободной торговли Южной Америки; СНГ, союз «РБ-РФ» и др.
2. Образование транснациональных корпораций (ТНК). Этот процесс вступает в противоречие с существованием государств как хозяйствующих субъектов.
3. Образование международных институтов (организаций).
5. Финансы союзного государства «Беларусь-Россия»
Договор о создании Союза Беларуси и России подписан 2 апреля 1997 г. на базе Сообщества Белоруссии и России, созданного ранее (2 апреля 1996 г.) для объединения гуманитарного, экономического и военного пространства. 25 декабря 1998 года был подписан ряд соглашений, позволявших провести более тесную интеграцию в политической, экономической и социальной сфере, что усиливало Союз. С 26 января 2000 официальное название Союза – Союзное государство.
Для реализации задач Союза государства-участники образуют на паритетных началах Высший Государственный Совет Союза, Парламентское Собрание Союза, Исполнительный Комитет Союза и, в случае необходимости, другие органы Союза.
Высшим органом Союза является Высший Государственный Совет Союза, в который входят главы государств, главы правительств, руководители палат парламентов государств – участников Союза, а также председатель Исполнительного Комитета Союза с правом совещательного голоса.
Союзный бюджет на 2010 г. составлял 4,9 млрд. российских рублей (в 8 раз больше, чем в 1998 г. – 585 млн. рос. руб.).
Основные финансируемые программы:
1. Программа «Совершенствование объектов военной инфраструктуры, планируемых к совместному использованию в интересах обеспечения региональной группировки войск (сил) Республики Беларусь и Российской Федерации»
2. Программа «Борьба с преступностью на территориях государств – участников Договора о создании Союзного государства на период 2008–2012 годы»
3. Программа обустройства внешней границы Союзного государства на период 2007–2011 годы
4. Программа «Реализация информационных технологий общих таможенных процессов на территориях государств – участников Союзного государства»
5. Программа «Создание единой системы технического прикрытия железных дорог региона»
6. Программа «Разработка нанотехнологий создания материалов, устройств и систем космической техники и их адаптация к другим отраслям техники и массовому производству»
7. Программа «Современные технологии и оборудование для производства новых полимерных и композиционных материалов, химических волокон и нитей на 2008–2011 годы»
8. Программа «Разработка и создание нового поколения микросистемотехники и унифицированных интегрированных систем двойного назначения на ее основе»
9. Программа «Разработка и использование программно-аппаратных средств ГРИД-технологий и перспективных высокопроизводительных (супер-компьютерных) вычислительных систем семейства «СКИФ"
10. Программа «Разработка унифицированного мобильного многофункционального комплекса внешнетраекторных измерений двойного назначения на базе специальных оптоэлектронных систем и сверхвысокочастотных элементов»
11. Программа «Разработка технологий и организация опытного производства высокоэффективных и биологически безопасных лекарственных средств нового поколения и пищевых продуктов на основе лактоферрина человека, получаемого из молока животных-продуцентов"
12. Программа «Совершенствование системы обеспечения населения и отраслей экономики Российской Федерации и Республики Беларусь информацией о сложившихся и прогнозируемых погодно-климатических условиях, состоянии и загрязнении природной среды»
13. Программа «Совершенствование системы защиты общих информационных ресурсов Беларуси и России на 2006–2010 годы»
14. Программа «Разработка базовых элементов, технологии создания и применения орбитальных и наземных средств многофункциональной космической системы»
15. Программа совместной деятельности по преодолению последствий чернобыльской катастрофы в рамках Союзного государства на 2006–2010 годы
16. Программа «Совместная деятельность по дальнейшему сближению законодательства в социально-трудовой сфере и уровней социальных гарантий граждан Беларуси и России»
Бюджет Союзного государства на 2011 год (доходная часть) утвержден был в размере 4,872 млрд. российских рублей, в том числе за счет отчислений РФ - 3,16 млрд., Беларуси – 1,7 млрд. По сравнению с предыдущим годом взносы сторон не увеличились. Расходная часть союзного бюджета сбалансирована с доходной частью и тоже составила 4,872 млрд. рублей.
Бюджет финансировал 42 программы и мероприятия. 40% от общего объема средств направляются на фундаментальные исследования, содействие научно-техническому прогрессу, развитие промышленности, энергетики, строительства, сельского хозяйства, транспорта и связи, сообщает РИА Новости.
На военно-техническое сотрудничество, правоохранительную деятельность и обеспечение безопасности СГ направляется 26% средств, 17% – на социальную политику, здравоохранение, физкультуру, экологию, ликвидацию чрезвычайных ситуаций, образование, культуру, СМИ. На содержание органов Союзного государства было направлено 7% средств.
Общий бюджет Белоруссии и России на совместные программы и проекты на 2012 год составляет около 4,8 миллиарда долларов.
